Investissements fractionnés en immobilier à BaliPossession d'actifs tropicaux, faible barrière d'entréetaux d'occupation élevés

Investissement immobilier à Bali et en Thaïlande

Ces dernières années, les investisseurs mondiaux se sont de plus en plus intéressés aux propriétés d'investissement à Bali et en Thaïlande, attirés par une combinaison de fondamentaux touristiques solides et de valorisations d'entrée attractives. Que ce soit pour diversifier leurs actifs de base ou pour capitaliser sur la demande croissante dans l'hospitalité, les acteurs du marché sont attirés par des modèles de propriété fractionnée à Bali et en Thaïlande, permettant la possession partagée de villas de luxe, de suites d'hôtel et d'appartements meublés. Le concept de propriété d'investissement à Bali a démontré sa résilience à travers les cycles du marché, tandis que les biens immobiliers en Thaïlande soutiennent des segments hôteliers et de location à court terme robustes, notamment dans des destinations comme Phuket et Bangkok. En intégrant la propriété fractionnée à Bali dans un portefeuille immobilier plus large, et en combinant de même la propriété fractionnée en Thaïlande avec des actifs traditionnels, les investisseurs peuvent accéder à des opportunités de croissance avec un engagement en capital réduit. Cette stratégie duale attire ceux qui cherchent à savoir comment investir à Bali à temps partiel, ainsi que les participants souhaitant explorer comment investir en Thaïlande à travers des points d'entrée à faible risque. Dans l'ensemble, l'investissement immobilier à Bali et en Thaïlande se révèle être un moyen de diversification convaincant, offrant des flux de revenus stables et une appréciation du capital à long terme.

Pourquoi Bali et la Thaïlande attirent-elles les investisseurs ?

Bali et la Thaïlande continuent de surperformer de nombreux pays voisins grâce à l'augmentation constante des arrivées de visiteurs et aux améliorations d'infrastructure soutenues par le gouvernement. Bali a accueilli plus de six millions de visiteurs internationaux en 2024, soutenant des niveaux d'occupation élevés dans les principaux centres balnéaires et culturels, tandis que la Thaïlande a enregistré près de quarante millions d'arrivées, soutenues par les voyages d'affaires et de loisir. Des améliorations stratégiques, comme les expansions à l'aéroport international Ngurah Rai et les développements du corridor économique est de la Thaïlande, diminuent la friction des déplacements et ouvrent de nouvelles zones de développement. De plus, le coût de la vie à Bali et en Thaïlande reste de 30 à 40 % inférieur à celui de villes européennes ou américaines comparables, augmentant ainsi les rendements nets pour les opérateurs d'hospitalité. Les deux marchés bénéficient de climats politiques stables et d'ajustements réglementaires visant à attirer les capitaux étrangers, notamment des visas de nomade numérique et des programmes de long séjour qui prolongent la durée moyenne des séjours des clients. Ces dynamiques positives soutiennent des revenus locatifs stables à Bali et une augmentation des revenus locatifs en Thaïlande, créant un environnement où les locations à court terme et les baux à long terme coexistent avec un potentiel de rendement solide. En conséquence, les gestionnaires d'actifs mondiaux classent ces marchés parmi les meilleurs lors de l'évaluation des destinations d'investissement émergentes.

Types de propriétés et modèles de propriété

La gamme de types de propriétés disponibles pour des schémas fractionnés à Bali et en Thaïlande répond à diverses préférences et profils de risque des investisseurs. À Bali, les opportunités incluent des villas en bord de mer avec piscines privées, des résidences boutique en colline avec vues panoramiques et des retraites éco-luxueuses nichées dans des paysages tropicaux. La Thaïlande propose un éventail similaire : des condos de luxe dans des centres urbains clés, des résidences de style resort sur la côte ouest de Phuket et des appartements modernes meublés près des quartiers d'affaires de Bangkok. Les structures de bail et de pleine propriété varient selon la juridiction : la loi indonésienne accorde aux étrangers des baux Hak Pakai (droit d'usage) de 25 à 30 ans, renouvelables à l'expiration, tandis que la loi sur les condominiums en Thaïlande permet aux étrangers de posséder jusqu'à 49 % d'un projet de condominium. Des baux de terre sont disponibles pour les villas jusqu'à 30 ans. Les propriétés fractionnées normalisées à Bali et les cadres juridiques pour des investissements fractionnés en Thaïlande utilisent des arrangements de mandataire, des sociétés enregistrées thaïlandaises et des actes notariés indonésiens pour formaliser les droits d'usage. Pour ceux qui examinent comment investir à Bali à grande échelle ou explorent comment investir en Thaïlande avec des pairs, ces modèles simplifient la conformité et facilitent la gouvernance transparente des actifs partagés.

Règles juridiques pour les étrangers

Les réglementations sur la propriété étrangère en Indonésie et en Thaïlande nécessitent une navigation soigneuse pour garantir des intérêts fractionnés avec une certitude juridique. À Bali, les investisseurs étrangers ne peuvent pas détenir des titres de pleine propriété, mais les baux usufructuaires et Hak Guna Bangunan fournissent des droits à long terme efficaces selon la loi agraire indonésienne. Complétés par des actes notariés certifiés et enregistrés auprès de l'Agence nationale des terres (BPN), ces instruments garantissent des intérêts en propriété fractionnée exécutoires. En Thaïlande, la loi sur les condominiums permet la propriété libre de biens immobiliers par des étrangers, sous réserve d'un plafond de 49 % pour le projet, tandis que les développements de villas et de resorts tombent généralement sous des arrangements de bail régis par le Code foncier, octroyant des baux de 30 ans avec des options de prolongation. De nombreux investisseurs forment des sociétés à responsabilité limitée thaïlandaises pour gérer des portefeuilles de baux, accédant à des incitations fiscales d'entreprise sous les approbations du Conseil d'investissement. Les étapes de diligence raisonnable critiques incluent des recherches de titres validées, des évaluations de conformité de zonage et des examens de lutte contre le blanchiment d'argent, protégeant à la fois les flux de revenus locatifs à Bali et en Thaïlande. Correctement structurés, ces cadres juridiques protègent le capital des investisseurs et clarifient les mécanismes de sortie, réduisant l'incertitude quant à la durée de tenure et à la transférabilité des parts fractionnées.

Potentiel de revenu et demande locative

La demande locative à Bali et en Thaïlande reste résiliente face aux vents contraires économiques, soutenue par des segments touristiques diversifiés. Les destinations établies de Bali – Seminyak, Canggu et Ubud – enregistrent régulièrement des taux d'occupation en haute saison supérieurs à 75 %, avec des tarifs moyens quotidiens augmentant de 10 à 15 % d'une année sur l'autre. Les principaux marchés thaïlandais – Phuket, Koh Samui et Bangkok – voient un mélange équilibré de demande de loisirs, MICE (réunions, incitations, conférences, expositions) et expatriés, ce qui entraîne des taux d'occupation de 65 à 85 %. Des événements saisonniers comme le Festival des écrivains et des lecteurs d'Ubud et les célébrations du Songkran en Thaïlande génèrent des pics de revenus, permettant aux plateformes de tarification dynamique d'optimiser la performance des rendements. Dans les deux juridictions, les rendements locatifs bruts varient de 6 % à 9 %, et les rendements nets après frais de gestion et entretien dépassent souvent les références régionales. Les investisseurs examinant les revenus locatifs à Bali et en Thaïlande doivent prendre en compte les régimes fiscaux locaux : l'Indonésie applique une taxe de retenue à la source de 10 % sur les revenus touristiques, tandis que la Thaïlande impose une taxe de 12,5 % sur les revenus locatifs, impactant les flux de trésorerie nets. Les études de marché montrent que les propriétés fractionnées gérées de manière professionnelle peuvent offrir des retours nets constants, rendant ces options attrayantes pour les portefeuilles orientés vers les rendements.

Pourquoi choisir la propriété fractionnée

La propriété fractionnée démocratise l'accès à l'immobilier de resort haut de gamme en divisant les coûts d'acquisition, les responsabilités d'entretien et les dépenses de rénovation entre un groupe d'investisseurs. Les seuils d'entrée, commençant autour de 50 000 USD par part, contrastent nettement avec les achats traditionnels nécessitant un demi-million de dollars ou plus pour des actifs autonomes comparables. La possession partagée réduit l'exposition à la volatilité du marché local en dispersant le risque entre plusieurs participants, souvent sur plusieurs propriétés d'un portefeuille. Les accords de gouvernance définissent les droits d'usage, les allocations de coûts et les procédures décisionnelles, garantissant transparence et responsabilité. Des opérateurs professionnels gèrent les fonctions quotidiennes — entretien de la propriété, services aux clients et collecte de revenus — libérant ainsi les investisseurs de leurs obligations opérationnelles. Ce modèle rationalise les processus pour ceux qui cherchent à savoir comment investir à Bali sans s'engager dans une pleine propriété ou explorent comment investir en Thaïlande sans gérer un actif entier. Comparé aux sociétés de placement immobilier (REIT) ou aux multipropriétés, la propriété fractionnée à Bali et en Thaïlande offre des avantages d'utilisation tangibles, une corrélation directe à la performance et un plus grand contrôle sur le moment de sortie, ce qui en fait une solution optimale pour des considérations tant de style de vie que de revenus.

Comment VelesClub Int. aide les investisseurs

VelesClub Int. fournit un soutien complet pour les transactions immobilières fractionnées à Bali et en Thaïlande, s'appuyant sur une expertise locale et de meilleures pratiques globales pour améliorer les résultats des investisseurs. Le service de l'entreprise couvre l'analyse de marché, la recherche d'actifs, la structuration juridique et la gestion opérationnelle. Lors de l'acquisition, VelesClub Int. effectue des inspections sur le terrain, une diligence environnementale et une vérification des titres pour évaluer des propriétés à fort potentiel. Les équipes juridiques gèrent les actes notariés pour les baux indonésiens et coordonnent les enregistrements de condominiums ou la création de sociétés à responsabilité limitée thaïlandaises pour les actifs en Thaïlande. Après la conclusion, VelesClub Int. supervise l'administration de la propriété – maintenance routinière, ménage, relations avec les clients et tarification dynamique – en utilisant des algorithmes propriétaires de gestion des revenus pour maximiser l'occupation et les revenus. Les investisseurs ont accès à un tableau de bord intuitif suivant des indicateurs clés tels que l'occupation, les tarifs quotidiens moyens et les ratios de dépenses, favorisant une prise de décision basée sur des données. Lorsque le moment de la sortie est approprié, VelesClub Int. facilite les transferts de parts, les négociations de revente et les renouvellements de baux, préservant la liquidité et optimisant les retours. En collaborant avec VelesClub Int., les investisseurs obtiennent confiance et clarté sur comment investir à Bali via des schémas fractionnés vérifiés et comment investir en Thaïlande à travers des processus structurés et transparents, capturant ainsi des rendements attrayants et une croissance du capital durable.