Conseil en gestion des risques pour les bureaux familiaux au LuxembourgNous protégeons et développons votrerichesse familiale au Luxembourg

Services de family office à Luxembourg

Luxembourg, le centre de référence en gestion de patrimoine privé et de fonds en Europe, offre aux familles à très haut revenu un accès inégalé à des véhicules d'investissement régulés, des conventions fiscales transfrontalières et une stabilité politique. Harmoniser les cadres de fonds spécialisés au Luxembourg — tels que les UCITS, les SICAV régulées par l'AIFM, les SOPARFIs et les structures de holding pour family office — avec les mesures BEPS pilotées par l'OCDE, les règles de la directive anti-évasion fiscale de l'UE (ATAD) et les exigences de reporting strictes de la FATCA/CRS, requiert des services de family office à Luxembourg intégrés. VelesClub Int., votre conseiller family office à Luxembourg, regroupe un réseau sélectionné de partenaires locaux et internationaux de premier plan en une seule plateforme fluide. Grâce à une gestion d'actifs sur mesure, une planification fiscale proactive, une structuration patrimoniale avancée et un service de conciergerie haut de gamme, nous protégeons et développons votre capital, en assurant un transfert intergénérationnel efficace et en alignant vos objectifs familiaux à long terme.

Paysage économique et réglementaire à Luxembourg

L'économie luxembourgeoise — évaluée à plus de 70 milliards d'euros de PIB — repose sur son secteur de gestion de fonds, la banque privée et le domicile des sociétés de holding. La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) régule les banques, les véhicules de fonds et les fiduciaires sous des cadres de conformité robustes. L'Administration de l’Enregistrement, des Domaines et de la TVA supervise les questions fiscales, y compris les droits de mutation, l'impôt sur la fortune nette et les régimes de TVA. Le vaste réseau de conventions de double imposition de Luxembourg couvre plus de 80 juridictions, facilitant l'investissement transfrontalier — mais les familles doivent également se conformer à la directive du Conseil de l'UE (UE) 2018/822 (DAC6) sur les arrangements transfrontaliers déclarables. La législation luxembourgeoise permet la création de véhicules d'investissement spécialisés tels que les SICAR, les Fonds Alternatifs Réservés d'Investissement (RAIF) et les SOPARFIs pour family office. VelesClub Int. maintient un engagement continu avec la CSSF, les autorités fiscales et les conseillers fiduciaires — transformant la complexité réglementaire en leviers stratégiques qui préservent et optimisent la richesse.

Pourquoi les services de family office spécialisés sont importants à Luxembourg

Les approches de gestion de patrimoine génériques échouent souvent à capturer le mélange luxembourgeois d'expertise en fonds régulés, d'efficacité fiscale transfrontalière et de planification de résidence pour les personnes à très haut revenu. Les considérations clés incluent :

• Complexité des véhicules de fonds : Les structures UCITS et régulées par l'AIFM nécessitent un reporting CSSF continu, une supervision par la dépositoire et des cadres de gestion des risques.
• Conformité BEPS & ATAD : Les exigences de substance plutôt que de forme et les règles de limitation d'intérêts imposent une gouvernance active, une présence locale et une modélisation fiscale minutieuse.
• Reporting DAC6 et CRS : Les familles et leurs entités doivent automatiser la divulgation des arrangements transfrontaliers et des registres de propriété effective.
• Nuances fiscales immobilières et de holding : Les droits de mutation jusqu'à 6 pour cent, les impôts sur la fortune nette et la retenue sur les loyers nécessitent des conceptions sur mesure pour les sociétés de holding.
• Planification de résidence et de succession : Les allégements fiscaux favorables à Luxembourg pour les droits de succession des descendants dépendent d'une structuration précise des fiducies ou des fondations.

Les services de family office à Luxembourg de VelesClub Int. intègrent une surveillance législative continue, une modélisation des risques pluridisciplinaire et une gouvernance de conformité unifiée — transformant ces défis en avantages stratégiques qui protègent votre héritage et maximisent les rendements nets après impôts.

Services principaux : gestion d'actifs, planification fiscale et structuration patrimoniale

Notre plateforme à Luxembourg repose sur trois piliers interconnectés :

• Gestion d'Actifs : Nous concevons des portefeuilles sur mesure mêlant actions mondiales, instruments de revenu fixe, co-investissements dans des fonds privés via des RAIF, des véhicules SICAR régulés en capital-risque, et des actifs alternatifs tels que l'art, le vin et l'immobilier. En utilisant des analyses de risque quantitatives, des tests de résistance basés sur des scénarios pour les cycles de devises et de marché, et des algorithmes de rééquilibrage dynamiques, nous alignons les investissements sur vos objectifs de rendement, vos besoins de liquidité et vos mandats ESG. Un portail numérique sécurisé fournit des tableaux de bord en temps réel pour les indicateurs de performance, le suivi d'exposition et la modélisation de scénarios.
• Planification Fiscale : Tirant parti du taux d'imposition sur les sociétés de 17 pour cent au Luxembourg, du régime de boîte à brevets, des règles d'exemption de participation, et d'un vaste réseau de conventions de double imposition, nos spécialistes élaborent des structures optimisées—SOPARFIs, Holdings SA pour family office, et fondations non résidentes—afin de minimiser les impôts sur les sociétés, sur la fortune et sur les successions. Nous nous occupons de tous les dépôts auprès de l'Administration de l’Enregistrement et des Domaines, coordonnons la conformité à la TVA et à l'impôt sur la fortune nette, et sécurisons des décisions fiscales anticipées pour assurer la clarté dans le cadre des directives BEPS.
• Structuration Patrimoniale : Préserver le capital intergénérationnel à Luxembourg nécessite des véhicules juridiques robustes. Nous créons des fondations (« fondation privée ») sous la Loi du 6 août 2009, des family offices sur mesure en tant que SOPARFI ou Holding SA, et coordonnons des structures de legs de style fiduciaire pour les actifs transfrontaliers. Des chartes de gouvernance détaillées, des structures de conseil et des protocoles pour les bénéficiaires protègent les actifs contre les réclamations des créanciers, atténuent les droits de succession et codifient les valeurs familiales pour un transfert sans heurts.

Conseil sur les véhicules de fonds régulés

Le leadership du Luxembourg en administration de fonds requiert une expertise spécialisée. VelesClub Int. s'associe à des dépositaires et des sociétés de gestion de premier plan pour établir des fonds UCITS-IV et V, des RAIF régulés par l'AIFM, et des SICAR pour des expositions au capital-risque. Nous gérons les dépôts auprès de la CSSF, la supervision des fonctions de gestion des risques et des protocoles de délégation. Nos équipes collaborent avec des conseillers juridiques pour assurer une conformité totale avec les reporting KIID, KID PRIIPs et l'annexe IV de l'AIFMD — maximisant la flexibilité de la structure de fonds tout en répondant aux exigences de diligence raisonnable des investisseurs.

Solutions fiscales transfrontalières et de conformité

Les familles opérant au sein des juridictions de l'UE et non-UE doivent naviguer à travers la FATCA, CRS et DAC6. VelesClub Int. met en œuvre des plateformes de conformité intégrées, automatisant la réconciliation des données de référence et la soumission de rapports à la CSSF, LuxTrust et aux autorités fiscales nationales. Nous communiquons avec les responsables de conformité des banques privées, gérons les registres de propriété effective en vertu de la Loi modifiée du 13 janvier 2019 et conseillons sur les exigences de substance pour les sociétés détentrices de PI afin d'optimiser les avantages des conventions dans le réseau de conventions de double imposition du Luxembourg.

Structures immobilières privées et de holding

Le marché immobilier haut de gamme du Luxembourg — allant des appartements de Kirchberg aux domaines pastoraux de la vallée de la Moselle — implique des droits de mutation (6 pour cent sur la revente), des évaluations d'impôt sur la fortune nette et des impositions municipales. VelesClub Int. conçoit des véhicules SOPARFI ou Holding SA pour détenir des actifs immobiliers, coordonne des programmes d'assurance paramétriques contre les risques d'inondation et de tempête, et organise le financement d'acquisition par phases avec des banques locales. Nous négocions avec des notaires pour une inscription cadastrale optimale, exploitons des régimes de dépréciation accélérée, et intégrons des optimisations de retenue sur les revenus locatifs en vertu de la convention de double imposition Luxembourg-Allemagne pour des portefeuilles transfrontaliers.

Planification de résidence, de succession et philanthropique

Le régime de résidence luxembourgeois et les cadres de fondation familiale offrent des avantages fiscaux en matière de droits de succession pour les descendants directs. VelesClub Int. structure des « fondations privées » pour des legs philanthropiques, conseille sur le capital minimum requis et la composition du conseil d’administration en vertu de la Loi du 6 août 2009, et coordonne des assemblées familiales pour codifier les chartes de gouvernance. Pour les familles transfrontalières, nous mettons en œuvre des stratégies de dons de leur vivant et des dispositions testamentaires en vertu des dispositions du Code civil luxembourgeois — garantissant une continuité générationnelle sans lourds droits de succession.

Intégration des clients et personnalisation sur mesure

Notre engagement à Luxembourg débute par un processus d'intégration structuré pour s'aligner sur les valeurs, le patrimoine et les objectifs stratégiques de votre famille :

• Interviews des parties prenantes : Sessions confidentielles avec les principaux membres de la famille, les conseillers juridiques internes et les conseillers fiscaux pour définir les objectifs, la tolérance au risque, les aspirations philanthropiques et les priorités de succession.
• Due diligence complète : Évaluations multi-juridictionnelles — financières, juridiques, réputationnelles, ESG et de conformité — y compris des audits KYC/AML, des vérifications d'actifs, l'identification de la propriété effective et des modélisations de fuite fiscale.
• Plan stratégique : Une feuille de route sur mesure traçant les structures de gouvernance, les mandats d'investissement, les directives de planification fiscale, les protocoles de succession, les véhicules philanthropiques et les services de conciergerie — élaborée précisément en fonction de l'environnement économique et réglementaire du Luxembourg.
• Portail numérique sécurisé : Tableaux de bord en temps réel pour l'analyse de portefeuille, la modélisation de scénarios fiscaux, le suivi de la conformité et le stockage de documents — garantissant un contrôle centralisé et une supervision transparente.
• Modèle de service adaptatif : Re-calibration continue des stratégies d'investissement, des cadres juridiques et des processus opérationnels pour répondre rapidement aux mises à jour réglementaires, aux évolutions du marché ou aux dynamiques familiales changeantes.

Comment VelesClub Int. soutient les familles UHNW à Luxembourg

VelesClub Int. fonde ses services à Luxembourg sur une expertise pluridisciplinaire en finance, droit et gestion fiduciaire. Les clients bénéficient de :

• Canaux exclusifs pour les véhicules de fonds : Co-investissements privilégiés dans des AIF régulés, des fonds de capital-risque RAIF et des SICAR immobiliers — validés par des due diligence rigoureuses et des comités de gouvernance partenaires.
• Relations bancaires et de garde privilégiées : Facilités de crédit sur mesure, comptes multi-devises et solutions de garde avec des banques privées et des dépositaires de premier plan — optimisant l'exécution, l'efficacité des garanties et la sécurité opérationnelle.
• Conseil philanthropique et d'impact : Structuration de fondations familiales, de fonds de dotation et de véhicules d'impact social sous la Loi luxembourgeoise du 6 août 2009 — maximisant le retour social et l'efficacité fiscale.
• Services de conciergerie et de style de vie : Support complet pour la gestion d'immobilier de luxe, la logistique de l'aviation privée via l'aéroport de Luxembourg, la production d'événements sur mesure et la facilitation de style de vie haut de gamme.
• Innovation et partenariats en réseau : Accès direct à la Luxembourg House of Financial Technology (LHoFT), collaborations avec le Fonds Européen d'Investissement, et accélérateurs fintech transfrontaliers — permettant des allocations en premier dans des technologies de rupture.

Secteurs clés et thèmes d'investissement au Luxembourg

• Gestion de fonds & véhicules régulés
• Fiscalité transfrontalière & conformité
• Gestion de patrimoine privé et planification successorale
• Immobilier & infrastructure
• Philanthropie & fondations familiales
• Actifs alternatifs & innovation

Conclusion et prochaines étapes avec VelesClub Int.

Choisir VelesClub Int. comme votre conseiller family office à Luxembourg signifie s'associer à une équipe pluridisciplinaire qui transforme la complexité réglementaire du Grand-Duché en opportunité stratégique. Notre plateforme intégrée — englobant une gestion d'actifs sur mesure, une planification fiscale proactive, une structuration patrimoniale avancée et des services de conciergerie de premier ordre — garantit que le capital de votre famille prospère dans tous les secteurs, juridictions et générations. De la structuration de fonds régulés et de la conformité transfrontalière aux solutions de holding de patrimoine privé et aux legs philanthropiques, VelesClub Int. combine une expertise locale avec des réseaux mondiaux pour offrir des solutions de richesse résilientes et orientées vers la croissance. Prenez rendez-vous pour une consultation confidentielle avec nos spécialistes à Luxembourg dès aujourd'hui pour explorer comment VelesClub Int. peut optimiser, protéger et développer votre richesse privée — bâtissant une prospérité durable pour l'avenir de votre famille.