Comment payer un bien au Danemark depuis l'étranger : Acomptes, Séquestre, Devises & Calendrier

Réponse rapide

Acompte : envoyez au compte client de l'agent ou de l'avocat (compte séquestre) en mentionnant la référence exacte de votre contrat. Fonds d'achèvement : règlement en DKK → SWIFT vers le compte en DKK ; règlement en EUR → SEPA vers l'IBAN danois. Timing des changes : convertissez avant l'envoi ou réservez un contrat à terme ; envoyez tôt pour respecter la date de valeur sur votre déclaration d'achèvement.

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Qui détient l'argent et quand il est libéré

Les fonds sont conservés dans un compte client/séquestre réglementé jusqu'à ce que les conditions soient satisfaites. La libération se fait après l'exécution des documents, la levée des charges, et le transfert convenu. Assurez-vous de mentionner un texte de paiement basé sur le contrat pour une réconciliation instantanée.

Adapter la devise au rail : SEPA vs SWIFT

Laissez la devise de règlement dicter le rail : DKK → SWIFT avec type de frais convenu (OUR si le vendeur doit recevoir le montant total ; sinon SHA), et EUR → SEPA pour des frais et timings prévisibles. Enregistrez la devise, le rail, les frais, et les montants nets attendus dans la déclaration d'achèvement pour éviter des litiges.

Planification des changes qui protège votre budget

Date fixe : réservez un contrat à terme et pré-financez un solde DKK/EUR. Fenêtre flexible : convertissez en deux à quatre tranches pour lisser le taux. Pour “acompte + achèvement”, pré-convertissez l'acompte tôt et couvrez le reste avec une échelle de contrats à terme alignée sur le calendrier du contrat de vente.

Le dossier de documents qui facilite la vérification bancaire

Un PDF indexé : 1) passeport + preuve d'adresse (ou extrait d'entreprise + propriétaire effectif), 2) contrat de vente + annexes + déclaration d'achèvement, 3) preuves de la source de fonds (bulletins de salaire + déclarations d'impôts, résolutions de dividendes, ou accords de vente d'actifs avec relevés bancaires), 4) confirmations de change, 5) instructions de séquestre et un protocole simple de libération. La cohérence des noms et montants dans les documents accélère la conformité.

Narratives de paiement qui se marient instantanément

“Acompte selon SPA [Numéro], Bien [Adresse/ID]”; “Paiement d’achèvement, SPA [Numéro], Copenhague”; “Frais & taxes selon déclaration [Date]”. Évitez les textes vagues comme “paiement de propriété”. Si les taxes/frais sont séparés, effectuez des transferts distincts avec des références distinctes.

Calendrier de l'offre aux clés

1) Offre acceptée & instructions. Confirmez la devise, le rail, les charges, et les délais ; copiez le texte de référence exact. 2) Contrat & déclaration. Regroupez tous les éléments dans une seule déclaration d'achèvement avec des montants/dates nets. 3) FX & limites. Demandez une augmentation des limites 24 à 48h à l'avance ; bloquez des contrats à terme ou planifiez des tranches. 4) Virement d'acompte. Envoyez le matin ; partagez la preuve (ID de bout en bout SEPA ou SWIFT MT103). 5) Semaine d’achèvement. Reconnaissez à nouveau les détails ; évaluez les fonds le jour ouvrable précédent si le timing est serré. 6) Enregistrement. L'agent/l'avocat dépose l'enregistrement et paie les frais dus à partir du compte client.

Erreurs courantes — et solutions rapides

Références vagues/manquantes : incluez toujours les numéros SPA et les ID de propriété. Décisions FX tardives : réservez pour des dates fixes ou des tranches pour des délais flexibles. Erreurs de frappe dans les noms/comptes : copiez-collez à partir de lettres officielles. Fractionnement sans consentement : uniquement avec approbation écrite + références distinctes. Envoi après la date limite : transmettez tôt ; évitez les week-ends.

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