Lüksemburg'daki Aile Ofisleri için Risk Yönetimi DanışmanlığıAile servetinizi koruyor ve büyütüyoruzLüksemburg aile serveti

Aile Ofisi Hizmetleri Lüksemburg'da

Lüksemburg, Avrupa’nın önde gelen özel mülk ve fon yönetimi merkezi olarak, ultra yüksek net değerli ailelere düzenlenmiş yatırım araçlarına, sınır ötesi vergi anlaşmalarına ve politik istikrara eşsiz erişim sunmaktadır. Ancak Lüksemburg'un özel fon çerçevelerinin — UCITS, AIFM düzenlemeli SICAV'lar, SOPARFİ'ler ve aile ofisi holding yapıları gibi — OECD destekli BEPS önlemleri, AB Anti-Vergi Kaçakçılığı Direktifi (ATAD) kuralları ve FATCA/CRS raporlama talepleriyle uyum içinde olması, Lüksemburg'daki aile ofisi hizmetlerini bütünleştirmektedir. Sizin için özel olarak oluşturulmuş aile ofisi danışmanınız VelesClub Int., yerel ve uluslararası iş ortaklarından oluşan özenli bir ağı tek bir platformda birleştirir. Özelleştirilmiş varlık yönetimi, proaktif vergi planlaması, gelişmiş varlık yapısı oluşturma ve beyaz eldiven concierge desteği sayesinde, sermayenizi korur ve büyütür—kuşaktan kuşağa etkili bir transfer ve ailenizin uzun vadeli hedefleri ile uyum sağlarız.

Lüksemburg’daki Ekonomik ve Regülasyon Peyzajı

Lüksemburg'un ekonomisi—%70 milyar Euro’dan fazla GSYİH ile—fon yönetim sektörüne, özel bankacılığa ve holding şirketlerinin ikametgahı olarak ifade edilmektedir. Finansal Gözetim Komisyonu (CSSF), bankacılık, fon araçları ve mütevelliler üzerine güçlü uyum çerçeveleri altında düzenleyici roller üstlenmektedir. Kayıt, İhtiyaçlar ve KDV Yönetimi, transfer ücretleri, net servet vergisi ve KDV rejimleri dahil olmak üzere vergi konularını denetlemektedir. Lüksemburg'un kapsamlı çift vergilendirme anlaşması ağı 80’den fazla yargı alanını kapsamaktadır, bu da sınır ötesi yatırımları kolaylaştırır; ancak ailelerin AB Konseyi Direktifi (AB) 2018/822 (DAC6) çerçevesindeki rapora konu olan sınır ötesi düzenlemelere uyması da gerekmektedir. Lüksemburg kanunu, SICAR'lar, Rezerv Alternatif Yatırım Fonları (RAIF'ler) ve aile ofisi SOPARFİ'leri gibi özel yatırım araçlarına izin vermektedir. VelesClub Int., CSSF, vergi otoriteleri ve güvenilir danışmanlarla sürekli etkileşimde bulunarak, düzenleyici karmaşıklığı zenginleştirip stratejik kaldıraçlar haline dönüştürerek mülkünüzü korumaktadır.

Neden Özel Aile Ofisi Hizmetleri Lüksemburg’da Önemlidir

Genel varlık yönetimi yaklaşımları, Lüksemburg’un düzenlenmiş fon uzmanlığı, sınır ötesi vergi verimlilikleri ve yüksek net değerli ikamet düzenlemeleri karışımını yeterince yakalayamamaktadır. Anahtar noktalar şunlardır:

• Fon aracı karmaşıklığı: UCITS ve AIFM düzenlemeli yapılar, sürekli CSSF raporlaması, depo yönetimi ve risk yönetimi çerçeveleri gerekmektedir.
• BEPS ve ATAD uyumu: Biçimden ziyade içerik gereksinimleri ve faiz sınırlama kuralları, aktif yönetişim, yerel varlık ve titiz vergi modelleme gerektirir.
• DAC6 ve CRS raporlaması: Aileler ve varlıkları, sınır ötesi düzenlemelerin ve yararlı mülkiyet kayıtlarının otomatik olarak açıklanmasını sağlamalıdır.
• Gayrimenkul ve holding vergisi nüansları: %6’ya kadar transfer vergileri, net servet vergileri ve kiralardan yapılan kesintiler, özel holding şirketi tasarımları gerektirir.
• İkametgah ve miras planlaması: Lüksemburg'un miras vergi indirimleri, belirli bir güven veya fondation yapısına bağlıdır.

VelesClub Int.’nin aile ofisi hizmetleri Lüksemburg'da sürekli yasama izleme, çok disiplinli risk modelleme ve birleşik uyum yönetimini entegre ederek bu zorlukları stratejik avantajlara dönüştürmektedir; böylece mirasınızı korur ve vergi sonrası getirilerinizi maksimize eder.

Temel Hizmetler: Varlık Yönetimi, Vergi Planlaması ve Varlık Yapılandırması

Lüksemburg’daki platformumuz, üç bağlantılı sütun üzerine inşa edilmiştir:

• Varlık Yönetimi: Global hisse senetleri, sabit getirili enstrümanlar, RAIF’ler aracılığıyla özel sermaye ortaklıkları, düzenlenmiş SICAR girişim araçları ve sanat, şarap ve gayrimenkul gibi alternatif varlıkları birleştirerek özel portföyler tasarlıyoruz. Nicel risk analizleri, döviz ve piyasa döngüleri için senaryo bazlı stres testleri ve dinamik yeniden dengeleme algoritmaları kullanarak, yatırımları geri dönüş hedefleriniz, likidite gereksinimleriniz ve ESG yükümlülüklerinizle hizalıyoruz. Güvenli bir dijital portal, performans ölçütleri, maruziyet takibi ve senaryo modellemesi için canlı paneller sağlar.
• Vergi Planlaması: Lüksemburg'un %17'lik kurumlar vergisi oranı, patent kutusu rejimi, katılım istisna kuralları ve kapsamlı DTA ağı ile, uzmanlarımız optimize edilmiş yapılar—SOPARFİ'ler, aile ofisi Holding SA ve vergi mükellefi olmayan vakıflar—oluşturur, böylece kurumlar, varlık ve miras vergilerini minimize ederiz. Kayıt ve İhtiyaçlar Yönetimi ile tüm dosyalamaları yapar, KDV ve net servet vergisi uyumunu koordine eder ve BEPS rehberleri altında netlik sağlamak için ön vergi onayları alırız.
• Varlık Yapılandırması: Lüksemburg'da kuşaklar arası sermayeyi korumak, sağlam yasal araçlar gerektirir. 6 Ağustos 2009 tarihli Yasaya göre “fondation privée” kurar, SOPARFI veya Holding SA olarak özelleştirilmiş aile ofislerini kurar ve sınır ötesi varlıklar için güven tarzı miras yapıları koordine ederiz. Detaylı yönetim belgeleri, yönetim kurulu yapıları ve yararlanıcı protokolleri, varlıkları alacaklı taleplerinden korur, veraset vergilerini azaltır ve aile değerlerini sorunsuz transfer için düzenler.

Düzenlenmiş Fon Aracı Danışmanlığı

Lüksemburg’un fon yönetimindeki liderliği, özel uzmanlık gerektirir. VelesClub Int., UCITS-IV ve V fonları, AIFM düzenlemeli RAIF'ler ve girişim sermayesi riskleri için SICAR'lar kurmak üzere önde gelen depo yöneticileri ve yönetim şirketleri ile işbirliği yapar. CSSF dosyalamalarını, risk yönetimi fonksiyonu denetimini ve yetkilendirme protokollerini yönetiriz. Ekiplerimiz, KIID, PRIIPs KID ve AIFMD Ek IV raporları ile tam uyum sağlamak için hukuk danışmanları ile koordine olur; böylece yatırımcıların titiz inceleme gereksinimlerini karşılayarak fon yapılandırma esnekliğini maksimize ederiz.

Sınır Ötesi Vergi ve Uyum Çözümleri

AB ve AB dışı yargı alanlarında faaliyet gösteren ailelerin FATCA, CRS ve DAC6 ile uyum sağlaması gerekmektedir. VelesClub Int., CSSF, LuxTrust ve ulusal vergi otoritelerine raporlama sunumunu otomatikleştirerek referans veri uzlaşma platformlarını entegre eder. Özel bankaların uyum memurlarıyla iletişime geçer, 13 Ocak 2019 tarihli Değişiklik Yasası uyarınca yararlı mülkiyet kayıtlarını yönetir ve Lüksemburg’un DTA ağı altındaki anlaşma avantajlarını optimize etmek için IP-holding şirketleri için içerik gereksinimlerini danışırız.

Özel Varlık Gayrimenkul ve Holding Yapıları

Lüksemburg’un Kirchberg apartmanlarından Moselle Vadisi’nde pastoral mülklerine kadar olan birinci sınıf gayrimenkul pazarı, transfer vergileri (%6 geri dönüşte), net servet vergi değerlendirmeleri ve belediye harçlarıyla yükümlüdür. VelesClub Int., taşınmaz varlıkları tutmak için SOPARFİ veya Holding SA araçları tasarlar, sel ve rüzgar riski için parametrik sigorta programlarını koordine eder ve yerel bankalarla aşamalı edinim finansmanı ayarlaması yapar. Kadastral kaydı optimize etmek için noterler ile müzakerelerde bulunur, hızlandırılmış amortisman rejimlerinden yararlanır ve sınır ötesi portföyler için Lüksemburg-Almanya DTA kapsamında kira geliri kesintisini optimize ederiz.

İkametgah, Miras ve Hayırseverlik Planlaması

Lüksemburg’un ikamet rejimi ve aile vakfı yapıları, doğrudan torunlar için miras vergi avantajları sunar. VelesClub Int., hayır amaçlı miraslar için “fondation privée” yapar, 6 Ağustos 2009 tarihli Yasaya göre gerekli asgari sermaye ve yönetim kurulu bileşimi konusunda danışmanlık sunar ve yönetim belgelerini oluşturmak için aile toplantılarını koordine eder. Sınır ötesi aileler için, Lüksemburg Medeni Kanunu hükümleri uyarınca yaşam boyu hediye stratejileri ve vasiyet düzenlemeleri uygularız—kuşaksal sürekliliği sağlayarak zorlu miras vergilerinden kaçınırız.

Müşteri Onboarding ve Özel Özelleştirme

Lüksemburg’daki etkileşimimiz, ailenizin mirası, değerleri ve stratejik hedefleri ile hizalı bir yapıyı sağlamak için yapılandırılmış bir onboarding süreci ile başlar:

• Paydaş görüşmeleri: Hedefleri, risk toleransını, hayır amaçlarını ve miras önceliklerini tanımlamak için aile yöneticileri, iç hukuk danışmanları ve vergi danışmanları ile gizli oturumlar.
• Kapsamlı uygunluk: Çok yargı alanlı değerlendirmeler—finansal, hukuki, itibari, ESG ve uyum—KYC/AML denetimleri, varlık doğrulamaları, yararlı mülkiyet kimlikleri ve vergi kaybı modelleme.
• Stratejik plan: aile yönetim yapıları, yatırım görevleri, vergi planlama direktifleri, miras protokolleri, hayır amaçlı araçlar ve concierge hizmetlerini harita olarak sunan özelleştirilmiş bir yol haritası; bu harita Lüksemburg’un ekonomik ve düzenleyici çevresine tam uyum sağlar.
• Güvenli dijital portal: Portföy analitiği, vergi senaryosu modelleme, uyum izleme ve belge havuzları için gerçek zamanlı paneller; merkezi kontrol ve şeffaf denetim sağlar.
• Uyumlu hizmet modeli: Yatırım stratejilerinin, yasal çerçevelerin ve operasyonel süreçlerin, düzenleyici güncellemeler, piyasa değişimleri veya gelişen aile dinamiklerine hızlı şekilde yanıt vermek üzere sürekli yeniden ayarlanması.

VelesClub Int., Lüksemburg’daki UHNW aileleri nasıl güçlendirir?

VelesClub Int., Lüksemburg’daki hizmetlerini finans, hukuk ve fiducial yönetim konularındaki çok disiplinli bir uzmanlıkla desteklemektedir. Müşterilerimiz şunlardan faydalanır:

• Özel fon aracı yolları: Düzenlenmiş AIF'lerde, girişim fon RAIF'lerinde ve gayrimenkul SICAR'larında ayrıcalıklı ortak yatırımlar—titiz uygunluk ve ortak yönetişim komiteleri ile değerlendirilmektedir.
• Ayrıcalıklı bankacılık ve saklama ilişkileri: Önde gelen özel bankalar ve depo yöneticileri ile özelleştirilmiş kredi olanakları, çok para birimli hesaplar ve saklama çözümleri—işleme, teminat verimliliğini ve operasyonel güvenliği optimize etmektedir.
• Hayırseverlik ve etki danışmanlığı: Lüksemburg’un 6 Ağustos 2009 tarihli Yasası çerçevesinde aile vakıfları, bağış fonları ve sosyal etki araçları yapılandırarak—toplumsal getiriyi ve vergi etkinliğini maksimize ederiz.
• Concierge ve yaşam tarzı hizmetleri: Lüks gayrimenkul yönetimi, özel havacılık lojistikleri, özel etkinlik üretimi ve yüksek düzeyde yaşam hizmetleri için son aşama destek sağlar.
• Yenilik ve ağ işbirlikleri: Lüksemburg Finansal Teknoloji Evi (LHoFT), Avrupa Yatırım Fonu iş birlikleri ve sınır ötesi fintech hızlandırıcılarına doğrudan erişim; bu da, öncü teknolojilerde ilk yatırım fırsatlarını mümkün kılar.

Lüksemburg’daki Temel Sektörler ve Yatırım Temaları

• Fon yönetimi ve düzenlenmiş araçlar
• Sınır ötesi vergi ve uyum
• Özel varlık ve miras planlama
• Gayrimenkul ve altyapı
• Hayırseverlik ve aile vakıfları
• Alternatif varlıklar ve yenilik

Sonuç ve VelesClub Int. ile Gelecek Adımlar

VelesClub Int.'yi Lüksemburg'daki aile ofisi danışmanınız olarak seçtiğinizde, Büyük Dükalığın düzenleyici karmaşıklığını stratejik fırsata dönüştüren çok disiplinli bir ekiple ortak olursunuz. Kapsamlı platformumuz—özelleştirilmiş varlık yönetimi, proaktif vergi planlaması, gelişmiş varlık yapılandırması ve premier concierge hizmetleri—ailenizin sermayesinin sektörlerde, yargı alanlarında ve kuşaklar boyunca başarılı bir şekilde büyümesini sağlar. Düzenlenmiş fon yapılandırması ve sınır ötesi uyumdan özel mülk tutma çözümlerine ve hayırsever miraslara kadar, VelesClub Int., yerel bilgiyi küresel ağlarla birleştirerek dayanıklı ve büyümeye yönelik varlık çözümleri sunar. Bugün Lüksemburg’daki uzmanlarımız ile gizli bir danışma randevusu almak için program yapın ve VelesClub Int.’nin özel mülklerinizi nasıl optimize edebileceğini, koruyabileceğini ve büyütebileceğini keşfedin—ailenizin geleceği için kalıcı refah inşa edin.