Kowloon'da Aile Ofisi Portföy OptimizasyonuHong Kong güven fonları, GBA erişimidüşük vergi avantajları

Kowloon'da Aile Ofisi: Hizmetler, Düzenlemeler ve Stratejik Faydalar

Kowloon, Hong Kong Adası'na bakan dinamik kentsel yarımada, Asya-Pasifik entegrasyonu arayan aile ofisleri için stratejik bir merkez haline gelmiştir. Merkezi iş bölgesine yakınlığı, özel bankacılık şubeleri ve artan profesyonel danışmanlar grubu, Kowloon'u nesiller boyu süren serveti yönetmek için ideal kılmaktadır. Bu rehber, aile ofislerinin Kowloon’un yasal yapılarından, vergi politikalarından, bankacılık hizmetlerinden, Greater Bay Area bağlantısından ve miras planlamasından nasıl faydalanabileceğini incelemektedir; bu sayede sürdürülebilir, uyumlu ve büyümeye yönelik sermaye platformları oluşturulabilir.

Anahtar arama terimleri arasında Kowloon'da aile ofisi, Kowloon'da özel varlık yönetimi, Kowloon'da aile ofisi kurmak, Kowloon'da aile yönetimi ve Kowloon'da servet planlaması yer almaktadır.

Neden Kowloon, küresel aile ofislerini çekiyor?

Kowloon, aile ofislerine Hong Kong’un sofistike finans sistemine, Merkezi iş bölgesinin yüksek gayrimenkul maliyetleri olmaksızın anında erişim sunmaktadır. Tsim Sha Tsui, Kowloon East ve Kai Tak gibi önemli bölgeler artık A Sınıfı ofis kuleleri, özel bankacılık şubeleri ve varlık yönetimi butiklerine ev sahipliği yapmaktadır. Bölgenin çok kültürlü işgücü, dünya standartlarındaki altyapısı—MTR denizaltı bağlantıları, gelecek olan Northern Link—ve ileri teknoloji veri merkezleri, yüksek frekanslı ticareti, dijital varlık güvenliğini ve fintech işbirliğini desteklemektedir.

Ayrıca, Kowloon, Hong Kong'un en yüksek sıralamalı hukukun üstünlüğü yargı alanı olmasından da faydalanmaktadır. Şehrin bağımsız yargısı, güvenilir belgelerin, hissedar sözleşmelerinin ve aile içi sözleşmelerin korunmasını sağlayan dayanışma hukuku içtihatlarını yürürlüğe koymaktadır. Yerel üniversiteler ve uluslararası okullar, aile ofisleri için iki dilli yetenek sağlamaktadır; Kowloon’daki perakende ve konaklama gelişmeleri ise temel ve ziyaret eden paydaşlar için yüksek yaşam kalitesini garanti etmektedir.

Yasal yapılar ve düzenleyici çerçeve

Kowloon'daki aile ofisleri, Hong Kong hukuku altında birkaç yasal araçtan yararlanmaktadır:

• İhtiyari fonlar, Trustee Ordinance uyarınca kurulmuş ve esnek yararlanıcı kontrolü ile varlık koruması sunar; burada kurucunun yetkileri, güven anlaşmaları ile sınırlıdır ve mahkemelerce onaylanır.
• Sınırlı Ortaklık Fonları (LPF) 2020 yılında başlatılmış ve özel varlık havuzlarının Hong Kong merkezli fonlar olarak faaliyet göstermesine olanak tanımaktadır; böylece şeffaf kayıt ve minimum sermaye gereksinimlerinden yararlanırlar.
• Özel Güven Şirketleri (PTC), ailelere MAS denetimi altında kendi kurumsal güven sağlayıcılarını atama imkanı sunar; bu sayede yönetim özerkliği korunurken, düzenleyici uyum sağlanır.
• Hong Kong şirketleri, Companies Ordinance uyarınca kurulmakta ve holding varlıkları veya aile ofisi yöneticileri olarak hizmet vermekte; minimum yabancı mülkiyet kısıtlamaları ve güçlü bir iflas çerçevesi sunmaktadır.

Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC) kurallarına göre, üçüncü taraf varlıkları yönetmeyen tek aile ofisleri, yalnızca içsel olarak faaliyet gösterdikleri sürece lisans almak zorunda değillerdir. Çoklu aile ofisleri veya dış yatırımcıları içerenler, uygun SFC lisanslarını almak veya SFC lisanslı şirket olarak kaydolmak zorundadır.

Vergilendirme, gizlilik ve varlık koruma

Hong Kong'un vergi rejimi, aile ofislerinin verimliliğini artırır:

• %0 sermaye kazancı ve miras vergisi, değer artışları ve nesiller arası transferler için ek yükümlülükler doğurmaz.
• %8,25-16,5 arası kâr vergisi, ilgili şirketler için ilk HK$2 milyon üzerindeki değerlendirilen kârlar için daha düşük oranda uygulanır.
• Katma değer vergisi veya satış vergisi yoktur, alternatif yatırımlar ve fon harcamaları için işlem yapılandırmalarını basitleştirir.

Gizlilik, Kişisel Verilerin (Gizliliği) Korunması Yasası uyarınca korunmakta ve yararlanıcı bilgilerin yetkisiz ifşasını sınırlamaktadır. Varlık koruma, Ortaklık Yasası uyarınca borçlu kısıtlamalarından sağlanmaktadır; bu nedenle alacaklılar dağıtımlar almakta ancak temel varlıkları haciz edememektedir ve güven yasası, kendiliğinden kurulan güvenlere karşı korunma sağlamaktadır, kanuni sınırlamalara tabidir.

Özel bankacılık, danışmanlar ve fon hizmetleri

Kowloon, JPMorgan, UBS, Credit Suisse gibi global özel bankaların şubelerine ve HSBC Private Bank ile Bank of China (Hong Kong) gibi önde gelen yerel kurumlara ev sahipliği yapmaktadır. Bu bankalar, vekalet hizmetleri, portföy teminatı karşılığında kredi, yapılandırılmış tahviller ve döviz koruması sunmaktadır. Kayıtlı Güven ve Kurumsal Hizmet Sağlayıcıları (TCSP) ve lisanslı güven görevlileri, güvenler ve LPF'leri yöneterek Hong Kong Para Otoritesi tarafından uygulanan AML/KYC gerekliliklerine uyumu sağlamaktadır.

Aile ofisleri, sınır ötesi vergi yapılandırması, güven muhasebesi ve denetim hizmetleri konusunda uzmanlaşmış butik danışmanlık firmaları ile iş yapmaktadır. Kowloon’daki fon yöneticileri, LPF’ler ve kurumsal aile ofisi araçlarını, kayıt işlemleri, yatırımcı raporlaması ve maliyet havuzlamasıyla desteklemekte ve genellikle Asya-Pasifik ağı aracılığıyla global ortaklarla işbirliği yapmaktadır.

Greater Bay Area bağlantısı ve yatırım fırsatları

Kowloon, Guangdong-Hong Kong-Makao Greater Bay Area (GBA) kapısındadır. Yüksek hızlı demiryolu bağlantıları—West Kowloon istasyonundan Shenzhen Futian’a 14 dakikada—ve yeni sınır ötesi feribot hatları aile ofislerini ana kara kurumsal merkezlerine, teknoloji parklarına ve özel ekonomik bölgelere bağlamaktadır. GBA altyapısına yapılan yatırım akışları—ulaşım, lojistik, biyoteknoloji, yapay zeka ve yeşil enerji—ortak girişim yapıları veya LPF alt fonları aracılığıyla yönetilmektedir; burada Qianhai, Nansha ve Hengqin’deki ayrıcalıklı politikalardan yararlanılmaktadır.

Gayrimenkul ortak yatırımları, Shenzhen, Guangzhou ve Dongguan'daki karma kullanımlı projeler, lojistik depolar ve özel sanayi parklarını kapsamaktadır. Kowloon merkezli aile ofisleri, Hong Kong tarafında proje kaynaklama, hukuki yapılandırma ve yeterlilik süreçlerini koordine etmekte, ana karadaki ekipler ise arazi edinimi ve inşaat uyumu ile ilgilenmektedir.

Aile yönetimi ve miras planlaması

Kowloon'daki etkili yönetim, Hong Kong’un ihtiyari fon esnekliğini aile konseyi protokolleri ile birleştirmektedir. Aile tüzükleri, misyon beyanlarını, karar verme matrislerini ve dağıtım politikalarını şekillendirerek, belirsizliği ve çatışmayı azaltmaktadır. Yeni revize edilen güven yasası uyarınca sürekli fidye araçları gibi miras araçları, ailelerin yaşam sürelerini aşacak şekilde plan yapmasına olanak tanıdığı gibi, vekâletnameler ve geçici güven provisionsları da asıl sahip hastalandığında operasyonel kontrolü sürdürmektedir. Kowloon kulüplerinde veya Ma On Shan mülklerinde düzenlenen düzenli aile kampları, dijital kontrol panelleriyle desteklenmiş gerçek zamanlı yönetim metrikleriyle birlikteliği teşvik etmektedir.

Hong Kong Adası ve diğer Asya-Pasifik merkezleri ile kıyaslama

Hong Kong Adası’ndaki Central ve Admiralty ile kıyaslandığında, Kowloon daha düşük işletme maliyetleri sunmakta ve Kowloon East, Tai Koo ve Mong Kok'taki yeni özel varlık kümeleri ile öne çıkmaktadır. Singapur, VCC inovasyonunda başarılı iken, Kowloon’un ana kara pazarlarıyla entegrasyonu ve üstün varlık koruma yasaları belirli avantajlar sunmaktadır. Şanghay veya Tokyo gibi daha kısıtlayıcı güven rejimlerine sahip şehirlerle karşılaştırıldığında, Kowloon, yaygın hukuka dayalı güven koruma ve esnek LPF çerçevesinden yararlanarak, Asya’nın önde gelen aile ofisi merkezi haline gelmektedir.

VelesClub Int.'in aile ofisi kurulumunuza nasıl destek sağladığı

• Kuruluş formationu: Trust belgeleri, LPF kayıtları ve Companies Ordinance ve Trusts Ordinance kapsamında kurumsal araçlar hakkında danışmanlık.
• Vergi teşvik başvurusu: avantajlı vergi rejimlerine uygunluk konusunda yol göstermek ve Gelir İdaresi ile devamlı uyumu sağlamak.
• Bankacılık tanıtımları: önde gelen özel bankalarda hesap açma, kredi imkanları ve güvenlik çözümleri koordinasyonu.
• Yatırım kaynakları: yerel ağlar aracılığıyla gayrimenkul, enerji, biyoteknoloji ve teknoloji alanındaki GBA ortak yatırım fırsatlarına erişim.
• Yönetim çerçeveleri: aile anayasaları, miras protokolleri ve merkezi denetim için dijital raporlama platformları oluşturma.

Kowloon’un Uluslararası Ticaret Merkezi'ne komşu bir ofisle ve İngilizce, Kantonca ve Mandarin dillerine hakim bir ekiple, VelesClub Int. Kowloon'daki aile ofisinin yasal açıdan güçlü, vergi bakımından verimli ve Asya-Pasifik büyümesinden fayda sağlamak için stratejik olarak konumlandırıldığından emin olmaktadır ve bu sayede mirasınızı korumaktadır.