Yatırım yoluyla vatandaşlıkta uygunluk incelemesi (2025): neler beklenir

Uygunluk incelemesi (DD), 2025'te her yatırım yoluyla vatandaşlık (CBI) programının temelidir. Hükümetler, başvuru sahiplerinin ve bağımlıların kimliklerini, mali durumlarını ve itibarlarını inceleyen uzman firmalara kontrolleri devreder. Tutarlı ve eksiksiz bir dosya onayları hızlandırırken, boşluklar veya uyarı işaretleri vatandaşlık sürecini geciktirebilir ya da reddedebilir. Bu rehber DD'nin nasıl işlediğini, nelerin incelendiğini ve sorunsuz bir süreç için nasıl hazırlanacağınızı açıklar.

Temel terimler (20 saniye)

• KYC (Know Your Customer): kimlik ve medeni kayıtların doğrulanması.
• SoF (Source of Funds): yatırım için kullanılan paranın belgelenmiş kaynağı.
• SoW (Source of Wealth): varlıkların nasıl ve hangi süreçlerle elde edildiğinin uzun vadeli görünümü.
• Enhanced Due Diligence (EDD): yüksek riskli profillerde (siyasi açıdan tanınmış kişiler, karmaşık yapılar) yapılan daha derinlemesine incelemeler.
• MT103: bir banka transferinin SWIFT teyidi — genellikle yatırım akışının kanıtı olarak istenir.

Yatırım yoluyla vatandaşlık uygunluk incelemesi nasıl işler (2025)

Kısa örnekler

Örnek 1 — “Temiz profil”: Maaşlı bir başvuru sahibi vergi beyannameleri, banka ekstreleri ve MT103 sunar. Uygunluk incelemesi ~4 ay içinde tamamlanır ve pasaport verilir.

Örnek 2 — “Karmaşık girişimci”: Birden fazla şirket sahibi başvuru sahibi; dosyada denetlenmiş hesaplar, sözleşmeler ve noter tasdikli SoF açıklamaları bulunur. Gelişmiş DD zaman çizelgesini uzatır ama ret olmadan sonuçlanır.

Örnek 3 — “Uyarı işareti”: Tutarsız vergi beyanları olan başvuru sahibi işaretlenir. Ek belgeler istenir; dosya 6 ay gecikir ve onay belirsiz olur.

Uyum ve hazırlık ipuçları

• Erken başlayın: medeni belgeleri, 90 günden eski olmayan adli sicil belgelerini ve banka/vergilendirme kayıtlarını başvuru öncesi toplayın.
• SoF uyumu: her büyük transferin sözleşmeler, vergi kayıtları ve banka ekstreleriyle uyuştuğundan emin olun.
• Açıklama: geçmiş reddedilmeleri, isim değişikliklerini veya davaları beyan edin — eksik beyanlar reddedilmelere yol açar.
• Emanet güvenliği: ödemeleri emanet/escrow hesapları üzerinden yapın; transfer kanıtı olarak MT103'ü saklayın.

Yaygın hatalar (ve hızlı çözümler)

Süresi geçmiş adli sicil belgeleri sunmak → başvuru yapmadan önce 90 gün içinde alınmış belgeleri sunun.
Açıklanmayan transferler → her para akışı için sözleşme veya fatura ekleyin.
Bağımlıları veya eşleri eksik bildirmek → daima tam aile bilgisini dahil edin.
Kendi yaptığınız çeviriler → yalnızca yeminli/tasdikli çeviriler kabul edilir.

İki uzman notu

“Çoğu red nedeni suçtan ziyade düzensiz veya eksik SoF belgeleridir.” — Carrie, Satış Direktörü

“Uygunluk sağlayıcıları medya ve şirket kayıtlarını bulacaktır. Görünmemesini ummaktansa açıklamak ve gerekçelendirmek daha doğrudur.” — Daniel, Hukuk Danışmanı

Sıkça sorulan sorular

Her zaman neler kontrol edilir? Kimlik, adli sicil, fon kaynağı ve itibar geçmişi.

CBI uygunluk incelemesi ne kadar sürer? Program ve başvuru profiline göre genellikle 3–9 ay sürer.

Bağımlılar da kontrol edilir mi? Evet. Eşler ve yetişkin çocuklar da tam uygunluk incelemesine tabidir.

Hiç suçlanmadıysam yine de başarısız olabilir miyim? Evet; fonlar tutarsızsa, itibar riski varsa veya bilgi saklanmışsa reddedilebilirsiniz.

Bu makale neyi cevaplıyor

• CBI uygunluk incelemesinin 2025'te adım adım nasıl işlediği.
• Hangi belgelerin incelendiği ve nedenleri.
• Hangi uyarı işaretlerinin onayı geciktirebileceği veya reddedebileceği.
• Onay için hazır, temiz bir dosyanın nasıl hazırlanacağı.

CBI dosyalarını hazırlamak için yapılandırılmış rehberlik arıyorsanız, kaynaklarımıza göz atın ve vatandaşlık içgörüleri bölümünü inceleyin. Ekibimiz uygunluk incelemesi hazırlığı, emanet (escrow) ödemeleri ve uçtan uca uygulama konularında destek sağlar.