Audit completo delle operazioni di family office in SvizzeraOttimizzare il patrimonio globale coneccellenza normativa svizzera

Servizi per Family Office in Svizzera

La Svizzera, rinomata per il suo ambiente politico stabile, la robusta infrastruttura finanziaria e la tradizione di riservatezza, si erge come un principale centro globale per la gestione della ricchezza privata. Famiglie e imprenditori ad alto patrimonio netto provenienti da Europa, Medio Oriente, Asia e Americhe continuano a scegliere la Svizzera per le proprie esigenze di family office grazie al suo completo contesto normativo, giurisdizione neutrale e servizi professionali di livello mondiale. VelesClub Int. offre servizi personalizzati per family office in Svizzera che integrano competenze locali con le migliori pratiche globali. Le nostre offerte comprendono gestione patrimoniale personalizzata, pianificazione fiscale strategica, strutturazione avanzata della ricchezza e quadri di governance, il tutto fornito tramite piattaforme digitali sicure. Sfruttando la nostra profonda conoscenza del mercato svizzero, solide relazioni con le banche locali e competenze in materia di normative cantonali e federali, garantiamo che la vostra ricchezza multigenerazionale sia protetta, ottimizzata per la crescita e posizionata per una successione senza soluzione di continuità.

Perché le soluzioni per family office su misura sono importanti in Svizzera

Gli approcci generici alla gestione della ricchezza spesso faticano ad affrontare la complessità del panorama legale e normativo multilivello della Svizzera. Con 26 cantoni ognuno dei quali offre regimi fiscali distintivi—dalle basse aliquote fiscali sulle società di Zug agli incentivi del polo finanziario di Ginevra—le famiglie necessitano di strategie sartoriali che sfruttino queste differenze mantenendo la piena conformità. Immagina un scenario in cui un investimento in un fondo di private equity svizzero perde un'esenzione fiscale cantonale a causa di una errata strutturazione del veicolo—questo potrebbe comportare milioni di benefici persi. VelesClub Int. evita tali insidie grazie a un monitoraggio legislativo continuo, analisi cantonali e progettazione di entità personalizzate. I nostri consulenti interagiscono direttamente con le autorità fiscali cantonali, i regolatori federali e i fornitori di servizi fiduciari per creare strutture che ottimizzano i debiti, aumentano la riservatezza e assicurano robustezza contro le variazioni politiche.

Inoltre, l'impegno della Svizzera per la trasparenza internazionale nell'ambito del framework di scambio automatico di informazioni (AEOI), compresi CRS e FATCA, ha trasformato il panorama della conformità per i family office. Sebbene la trasparenza migliori la fiducia globale, impone anche rigorosi requisiti di reporting e obblighi di due diligence attraverso più giurisdizioni. VelesClub Int. integra questi flussi di reporting in un quadro di governance senza soluzione di continuità che sincronizza le vostre operazioni svizzere con le strutture globali dei family office. Centralizzando il reporting, mantenendo dettagliati audit trail e impiegando avanzate misure di sicurezza dei dati, proteggiamo la vostra reputazione di riservatezza soddisfacendo al contempo tutti gli obblighi legali.

Servizi fondamentali: gestione patrimoniale, pianificazione fiscale e strutturazione patrimoniale

Alla base dei nostri servizi per family office in Svizzera ci sono tre pilastri fondamentali—gestione patrimoniale, pianificazione fiscale e strutturazione patrimoniale—progettati per rinforzarsi l'un l'altro all'interno di una piattaforma unificata:

• Gestione Patrimoniale: I nostri team di investimento costruiscono portafogli diversificati che combinano azioni svizzere, strumenti a reddito fisso globali, asset alternativi come private equity, fondi hedge e immobili diretti in località premium come Zurigo, Ginevra e Zug. Utilizziamo modelli quantitativi di rischio, motori di ribilanciamento dinamico e analisi di scenario proprietary per allineare le allocazioni con i vostri obiettivi a lungo termine e la vostra tolleranza al rischio, sfruttando al contempo le intuizioni locali per cogliere opportunità tempestivamente.
• Pianificazione Fiscale: La rete di trattati fiscali bilaterali della Svizzera, combinata con gli incentivi cantonali—come aliquote preferenziali sui redditi da proprietà intellettuale o privilegi per le società di partecipazione—permite alle famiglie di ottimizzare le passività e garantire esenzioni fiscali. VelesClub Int. sviluppa strategie personalizzate che incorporano pianificazione fiscale aziendale e personale svizzera, richieste di trattati transfrontalieri e conformità alle normative sull'IVA e sul bollo, assicurando rendimenti netti massimizzati senza compromettere la trasparenza.
• Strutturazione Patrimoniale: I nostri esperti legali stabiliscono veicoli di successione robusti—che vanno dalle fondazioni svizzere (Stiftung) e dai trust secondo il framework QFC a società di partecipazione onshore o transfrontaliere—facilitando il trasferimento generazionale trasparente, la protezione contro le pretese creditorie e l'allineamento con le carte di governance familiari. Queste strutture sono adattate alle leggi sull'eredità svizzere, che variano significativamente tra i cantoni, garantendo continuità dei valori familiari e una trasmissione efficiente della ricchezza.

Quadro giuridico e normativo per i family office in Svizzera

Gestire un family office in Svizzera richiede la padronanza di un sofisticato ambiente legale. I servizi finanziari svizzeri sono regolamentati dalla FINMA, che applica le normative antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT), comprese la due diligence, il monitoraggio delle transazioni e la segnalazione di attività sospette. Inoltre, l'Amministrazione Federale delle Finanze Svizzera supervisiona la conformità legislativa federale, mentre le autorità fiscali cantonali amministrano i codici fiscali e gli incentivi locali. Le strutture di ricchezza privata—come le società domiciliari, i trust e le fondazioni—devono essere conformi al Codice Civile Svizzero, al Codice delle Obbligazioni e agli ordinamenti pertinenti. Le famiglie che investono in alternative, come gli asset digitali, devono inoltre orientarsi tra i requisiti emergenti di licenza per i Fornitori di Asset Virtuali (VASP) e i programmi di sandbox fintech in giurisdizioni come la