Les Pays-Bas attirent depuis longtemps l'attention des investisseurs de luxe en raison de son économie stable, de son haut niveau de vie et de sa situation stratégique en Europe. Cependant, réussir dans ce marché nécessite non seulement du capital, mais aussi une bonne compréhension des spécificités locales. Dans ce guide exclusif de Forbes, nous vous expliquerons comment maximiser votre investissement immobilier aux Pays-Bas, mettrons en avant les meilleures régions, fournirons des analyses de rendement et des conseils d'experts.

Pourquoi les Pays-Bas sont l'un des principaux pôles pour les investisseurs immobiliers

1. Stabilité et perspectives du marché
Les Pays-Bas figurent parmi les pays présentant le moins de risques pour les investisseurs. La politique gouvernementale vise à soutenir l'économie et à encourager les affaires internationales. Il n'y a pas de fluctuations de prix brutales typiques d'autres marchés immobiliers, ce qui fait de ce pays un choix idéal pour les investissements à long terme.
Croissance des prix    : Au cours des cinq dernières années, le coût des logements de luxe à Amsterdam a augmenté de 8 à 12 % par an, surpassant même des marchés tels que Londres ou Paris.
Revenus locatifs : Le revenu locatif moyen provenant des biens de luxe est de 3 à 5 % par an, et pour les locations aux locataires à court terme, les revenus peuvent atteindre jusqu'à 7 %.

2. Atmosphère cosmopolite et communauté internationale
En tant que centre économique et culturel de l'Europe, les Pays-Bas attirent des expatriés et des entrepreneurs du monde entier. Cela crée une forte demande pour des appartements de luxe, des résidences privées et des biens immobiliers commerciaux, en particulier dans des villes d'importance internationale telles qu'Amsterdam, La Haye et Rotterdam.

3. Écologie et confort
Les Pays-Bas sont l'un des pays les plus avancés en matière de construction durable. Les investisseurs ont accès à des projets éco-énergétiques qui non seulement respectent les normes environnementales modernes, mais deviennent également un avantage concurrentiel important sur le marché locatif.

Analyse régionale : Où investir

Amsterdam : La capitale des investisseurs d'élite
Amsterdam demeure le leader incontesté en termes d'attractivité pour les investisseurs internationaux. Elle abrite d'importantes institutions financières et culturelles, ainsi que des complexes résidentiels prestigieux.
Quartiers d'élite : Jordaan , Oud-Zuid, Grachtengordel (canaux). Vous y trouverez des manoirs historiques, très recherchés par les célébrités du monde entier.
Prix moyen des logements de luxe : de 1,2 à 3 millions d'euros pour les appartements et de 3 à 7 millions d'euros pour les maisons avec vue sur le canal.

La Haye : Centre politique et maritime
Accueillant des tribunaux internationaux et des ambassades, La Haye attire des investisseurs en quête de prestige et de commodité. Sa proximité avec la mer en fait un lieu particulièrement prisé des familles.
Caractéristique : Résidences exclusives près des quartiers diplomatiques.
Prix moyen des logements de prestige : de 800 000 à 2,5 millions d'euros.

Rotterdam : Ville de l'avenir
Cette métropole dynamique est célèbre pour ses projets architecturaux et son plus grand port d'Europe. La demande pour des biens immobiliers commerciaux et des appartements de haute qualité dans de nouveaux complexes résidentiels est en forte augmentation.
Attractivité d'investissement : Revenu locatif élevé provenant des espaces commerciaux - jusqu'à 6 %.
Prix moyen pour des appartements de prestige : de 700 000 à 1,5 million d'euros.

Friesland : Tranquillité et intimité
Pour ceux qui recherchent quelque chose de différent, les régions nord du pays offrent des villas de luxe à la campagne. Un excellent choix pour les investisseurs privés cherchant l'intimité.

Aspects financiers et juridiques pour les investisseurs étrangers

Investir aux Pays-Bas est accessible aux étrangers, mais nécessite une compréhension des principales nuances :
Taxe de transfert : 2 % pour les biens résidentiels, 8 % pour les biens commerciaux.
Prêts hypothécaires : Accessibles aux non-résidents mais nécessitent une grande transparence financière.
Vérification légale : Les transactions passent par un notaire, ce qui garantit leur transparence.
 

Hypothèque et financement : Comment gérer efficacement le capital

Pour les investisseurs fortunés, l'achat de biens immobiliers est souvent lié à l'utilisation habile d'instruments financiers. Aux Pays-Bas, les banques proposent des prêts hypothécaires aux étrangers, mais les conditions dépendent de plusieurs facteurs.
Caractéristiques clés des prêts hypothécaires pour les non-résidents

• Taux d'intérêt : Pour les investisseurs étrangers, les taux moyens se situent entre 3,5 et 5 % par an, en fonction du dossier de crédit et de l'apport personnel.
• Apport personnel : En général, un acompte de 10 à 30 % de la valeur de la propriété est requis. La haute liquidité de la propriété permet de réduire les exigences de garantie.
• Documents : Justificatif de revenus (provenant d'un résident ou d'un autre pays). Historique financier, y compris des relevés bancaires. Disponibilité d'actifs pouvant servir de garantie.
• Conseillers hypothécaires : Les services de courtiers spécialisés permettent de réduire le temps de préparation des documents et de sélectionner la meilleure banque.

Exemple : Utilisation efficace des prêts hypothécaires
Un investisseur allemand a acheté un bâtiment de bureaux de 1,2 million d'euros à Rotterdam avec un prêt de 600 000 euros. La banque a proposé des conditions favorables en raison des actifs de l'investisseur en Europe. Le résultat a été une combinaison de revenus locatifs et d'une augmentation annuelle de la valeur de la propriété de 6 %.

Comment choisir un bien immobilier : Conseils d'experts
Sélectionner un bien immobilier est un mouvement stratégique qui doit prendre en compte les objectifs de l'investisseur, l'horizon temporel d'investissement et les revenus attendus.

Logements de luxe en ville
Pour qui c'est adapté : Pour les investisseurs recherchant une croissance de capital stable.
Caractéristique : Forte demande parmi les locataires expatriés travaillant pour des entreprises internationales.
Conseil : Vérifiez les propriétés pour un certificat énergétique de classe A - cela augmente les valeurs locatives et de vente.

Immobilier commercial
Pour qui c'est adapté : Investisseurs axés sur un revenu locatif élevé.
Caractéristique : Les bâtiments de bureau et les espaces de vente génèrent jusqu'à 6-7 % par an.
Conseil : Choisissez des propriétés dans des quartiers où des projets d'infrastructure sont prévus.

Immobilier en construction
Pour qui c'est adapté : Pour ceux qui sont prêts à attendre 1 à 3 ans pour des rendements accrus.
Spécialité : La valeur de la propriété peut augmenter de 10 à 20 % à l'achèvement de la construction.
Conseil : Étudiez attentivement le constructeur et la notation du projet.

Particularités fiscales : Ce qu'il est important que les investisseurs sachent

Pour les investisseurs fortunés, il est non seulement essentiel de choisir le bon bien, mais aussi de minimiser les coûts fiscaux. Les Pays-Bas disposent d'un système fiscal qui favorise les investissements à long terme.

Taxe de transfert de propriété

•        Pour les biens résidentiels, 2 % de la valeur.
•        Pour les biens commerciaux, 8 %.

Taxes annuelles

•        Taxe municipale (elle dépend de la région et du type de bien immobilier). Le taux moyen pour les propriétés de luxe est de 0,1 à 0,2 % de la valeur marchande.

Exemptions et allègements

•        Des crédits d'impôt sont disponibles pour les bâtiments à haute efficacité énergétique.
•        Les propriétaires de biens loués depuis plus de 3 ans peuvent bénéficier d'un taux d'imposition réduit.

Dynamique des prix immobiliers : Croissance du capital et rendements

Au cours des dernières décennies, le marché immobilier néerlandais a connu une croissance soutenue, le rendant l'un des plus attrayants d'Europe. Cela vaut aussi bien pour le secteur résidentiel que commercial. Les principaux moteurs de croissance incluent une économie stable, une demande croissante parmi les expatriés et des ressources foncières limitées.

Croissance annuelle moyenne de la valeur

Logement de luxe : Dans les districts centraux d'Amsterdam et de La Haye, la croissance des prix atteint 8 à 12 % par an, bien au-dessus de la moyenne européenne.
Immobilier commercial : À Rotterdam et à Utrecht, la valeur des bureaux augmente de 6 à 9 % par an grâce au développement des infrastructures et à un nombre croissant de locataires.
Nouveaux bâtiments : Les projets en construction affichent une augmentation de valeur de 10 à 20 % à l'achèvement.

Comparaison avec d'autres marchés
En termes de stabilité et de rentabilité, les Pays-Bas devancent des destinations populaires telles que la France et l'Allemagne. Par exemple, à Amsterdam, l'augmentation de la valeur des logements de luxe en 2023 a atteint 11 %, tandis qu'à Paris, elle est d'environ 7 %.

Histoires de réussite : études de cas réelles d'investisseurs

Cas 1 : Logement de luxe au centre d'Amsterdam
Un investisseur des Émirats a acheté un manoir historique au bord du canal dans le quartier de Grachtengordel pour 5,5 millions d'euros. Après trois ans, la propriété a augmenté de valeur de 22 %, et sa location a rapporté 300 000 euros supplémentaires pendant cette période.
Leçon : Acheter de l'immobilier de luxe dans les quartiers centraux d'Amsterdam préserve non seulement le capital, mais génère également un revenu passif élevé.
 

Cas 2 : Bâtiment commercial à Rotterdam
Un entrepreneur suisse a investi dans un immeuble de bureaux pour 1,8 million d'euros. Au bout de cinq ans, la propriété a généré un revenu locatif de 600 000 euros et sa valeur marchande a grimpé à 2,4 millions d'euros.
Leçon : Investir dans des biens immobiliers commerciaux dans des zones stratégiques de la ville permet de combiner des revenus stables avec une appréciation du capital.
 

Cas 3 : Nouveau bâtiment à Utrecht
Un couple australien a investi 400 000 euros durant la phase de construction dans un appartement dans un quartier en développement à Utrecht. Deux ans plus tard, la propriété était déjà évaluée à 480 000 euros, et les locations à court terme rapportaient 6,5 % par an.
Leçon : Les nouveaux bâtiments dans des quartiers actifs peuvent représenter de très bons investissements à court terme.

Stratégies pour les investisseurs fortunés

    1.    Diversification des portefeuilles
Divisez votre capital entre le logement de luxe, l'immobilier commercial et les nouveaux bâtiments. Cela minimisera les risques et maximisera les rendements.
    2.    Investissements à long terme
Étant donné la stabilité du marché néerlandais, conserver des propriétés pendant 5 ans ou plus permet de bénéficier d'une hausse de valeur maximale.
    3.    Se concentrer sur les régions prometteuses
Faire attention aux zones en développement, telles que le sud d'Amsterdam ou les zones portuaires de Rotterdam, peut conduire à des rendements plus élevés.

Pour les investisseurs immobiliers, il est essentiel non seulement de trouver un bien, mais aussi de bénéficier d'un soutien de premier ordre à toutes les étapes de la transaction. VelesClub Int. propose des services exclusifs qui faciliteront votre investissement et en feront un processus des plus confortables et rentables.
Investir dans l'immobilier aux Pays-Bas n'est pas seulement la préservation du capital, mais aussi une occasion de l'accroître significativement. Une économie stable, un marché prestigieux et une communauté internationale font de ce pays l'un des meilleurs pour investir.
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