بازده اجاره خون زندگی‌ساز سرمایه‌گذاران متمرکز بر جریان نقدی است. در حالی که افزایش سرمایه خبرساز است، بازده‌های اجاره معمولاً سودآوری سرمایه‌گذاری در املاک را تعیین می‌کنند — به‌ویژه در بازارهای نامطمئن. چه در حال بررسی اجاره‌های کوتاه‌مدت به سبک Airbnb باشید یا استراتژی‌های اجاره بلندمدت، انتخاب موقعیت مکانی مناسب بسیار مهم است.

در سال 2024، افزایش گردشگری، ویزاهای دیجیتال نُمد و جریان‌های مهاجرت در حال تحول نقاط داغ املاک هستند. این مقاله به بررسی شهرها و مناطق مختلف در سراسر جهان می‌پردازد که در آن سرمایه‌گذاران می‌توانند به بازده اجاره بالا دست یابند، به همراه عواملی که تقاضای اجاره را در هر مقصد تقویت می‌کند.

1. بالی، اندونزی – تا 13% بازده ناخالص

بالی همچنان یکی از بهترین بازارهای اجاره کوتاه‌مدت جهانی است. با میلیون‌ها نُمد دیجیتالی و گردشگر در هر سال، مناطقی مانند چانگو، اولواتو و سِمینیاک ویلاها و آپارتمان‌های لوکسی را با بازده‌های بسیار بالا ارائه می‌دهند. سرمایه‌گذاران معمولاً زمین را به مدت 25 تا 30 سال اجاره کرده و ویلاهای آماده یا ساخته شده خریداری می‌کنند.

چرا اینجا موفق است:

• گردشگری در تمام طول سال

• نرخ اشغال بالای Airbnb

• حمایت از ویزای نُمد دیجیتال

• مالیات‌های املاک و هزینه‌های مدیریت پایین

2. دبی، امارات متحده عربی – 7–11% بازده ناخالص

بازار املاک دبی به یک مرکز اجاره تبدیل شده است. با عدم مالیات بر درآمد، تقاضای بالا از طرف مهاجران و جمعیت در حال رشد گردشگری، بازده‌های اجاره‌ای در اینجا قوی است، به‌ویژه در مناطق میان‌رده مانند دایره روستای جمیرا (JVC) شهر ورزشی دبی و منطقه تجاری.

مزایای سرمایه‌گذار:

• عدم مالیات بر املاک یا درآمد

• تقاضای بالای اجاره از طرف حرفه‌ای‌های جوان

• ویزای 10 ساله برای خریداران املاک

• امکان افزایش قیمتی قوی

3. مدیئین، کلمبیا – 7–10% بازده ناخالص

به‌خاطر هوای بهاری‌اش، مقرون‌به‌صرفه بودن و افزایش مهاجرت مهاجران، مدیئین به یک مرکز اجاره در آمریکای لاتین تبدیل شده است. محله‌های پرطرفداری مانند ال پوبلادو و لاوره‌لس به نُمدهای دیجیتال و دانشجویان خدمات می‌دهند و بازده‌های کوتاه‌مدت و بلندمدت قابل اعتمادی تولید می‌کنند.

عوامل برجسته:

• هزینه‌های ورودی پایین (از 80 هزار دلار)

• بازده بالای اجاره از اجاره‌های تعطیلات و اداری

• مسیرهای ویزا برای سرمایه‌گذاران

• افزایش گردشگری و علاقه به مهاجرت

4. تفلیس، گرجستان – 8–12% بازده ناخالص

گرجستان محیطی دوستانه از نظر مالیاتی، گردشگری در حال توسعه و بازده اجاره‌ای بالایی با آستانه‌های سرمایه‌گذاری بسیار پایین ارائه می‌دهد. تفلیس به‌ویژه در سال‌های اخیر از تقاضای افزایش‌یافته‌ای از روس‌ها، اوکراینی‌ها و سرمایه‌گذاران بین‌المللی برخوردار بوده است.

چرا اینجا جذاب است:

• بازار املاک در حال رشد سریع

• اقامت مالیاتی با سرمایه‌گذاری در املاک

• عدم مالیات بر سود سرمایه برای افراد

• بدون ویزا یا ویزای ورود برای بسیاری از ملیت‌ها

5. قاهره، مصر – 9–11% بازده ناخالص

قاهره یکی از پایتخت‌های کم‌ارزش‌شده در زمینه املاک است. با جمعیت محلی زیاد و تقاضای در حال رشد برای آپارتمان‌های مبله و اجاره‌های کوتاه‌مدت، به‌ویژه از طرف مهاجران منطقه‌ای، بازده اجاره‌ای قوی باقی مانده است.

مزایای سرمایه‌گذاران:

• قیمت‌های پایین املاک

• تقاضای قوی اجاره از حرفه‌ای‌ها و دانشجویان

• افزایش علاقه بین‌المللی به بازار مصر

• بازار اجاره بلندمدت پایدار

6. استانبول، ترکیه – 6–9% بازده ناخالص

استانبول همچنان مورد علاقه سرمایه‌گذاران خاورمیانه‌ای و اروپایی است. با وجود تورم، اقتصاد پویا و تقاضای بالای اجاره در این شهر بازده‌های قوی، به‌ویژه در مناطقی مانند بیلیکدوزو باشاک‌شهر و کاغذخانه، ارائه می‌دهد.

مزایای کلیدی:

• مسیر شهروندی از طریق سرمایه‌گذاری 400,000 دلاری

• جمعیت زیاد و کمبود مسکن

• تقاضای قوی داخلی برای اجاره

• بازده بالا در مدل‌های کوتاه‌مدت و بلندمدت

7. مانیل، فیلیپین – 7–9% بازده ناخالص

فیلیپین شاهد احیای گردشگری و تقاضای داخلی قوی برای اجاره‌ها بوده است. در نواحی مرکزی مانند ماکتی تگیگ (BGC) و اورتگاس, بازده‌های اجاره‌ای به‌دلیل قیمت‌های پایین املاک و رشد صحنه کسب‌وکار، جذاب هستند.

چرا در اینجا سرمایه‌گذاری کنیم:

• جمعیت انگلیسی‌زبان

• قیمت پایین به ازای هر متر مربع

• رشد بخش BPO و کارهای دور

• تقاضا برای مسکن مهاجران و آپارتمان‌های خدماتی

8. آتن، یونان – 6–8% بازده ناخالص

با وجود موقعیتش در اتحادیه اروپا، آتن هنوز هم نقاط ورودی مقرون‌به‌صرفه و بازده‌های قوی بر اساس Airbnb ارائه می‌دهد. ویزای طلایی یونان خریداران خارجی را جذب کرده است، اما رشد گردشگری به حفظ بازده‌های عالی اجاره کوتاه‌مدت کمک می‌کند.

چه چیزی آن را موثر می‌سازد:

• ویزای طلایی از 250،000 یورو

• تقاضای بالای اجاره کوتاه‌مدت

• امکان گردشگری در تمام طول سال

• عدم مالیات بر ثروت یا وراثت

9. شهر هوشی‌مین، ویتنام – 7–9% بازده ناخالص

اقتصاد ویتنام به سرعت در حال رشد است و مراکز شهری مانند شهر هوشی‌مین به نقاط داغ اجاره برای حرفه‌ای‌های محلی و مهاجران تبدیل شده‌اند. مجتمع‌های آپارتمانی در مناطق مرکزی قیمت ورودی پایینی را ارائه داده و بازده‌های ثابت داشته‌اند.

نقاط قوت:

• تقاضای قوی محلی برای اجاره

• رشد جمعیت مهاجران

• هزینه‌های نگهداری مقرون‌به‌صرفه

• افزایش احتمالی با اصلاحات نظارتی برنامه‌ریزی شده

10. کیپ تاون، آفریقای جنوبی – 6–9% بازده ناخالص

بازار املاک کیپ تاون بازده‌های بالایی را ارائه می‌دهد، به‌ویژه در مناطقی نزدیک به سواحل و مرکز شهر. با بازگشت گردشگری بین‌المللی و عادی شدن دورکاری، بسیاری از سرمایه‌گذاران با خرید ویلاها و اجاره‌های کوتاه‌مدت به بازده‌های بالایی دست می‌یابند.

چرا کیپ تاون متمایز است:

• مقصد زندگی زیبا

• تقاضای بالای Airbnb از گردشگران و نُمدهای دیجیتال

• قیمت‌های مناسب املاک

• جامعه مهاجران در حال رشد

نکات برای حداکثر کردن بازده اجاره در 2024

قبل از ورود به خرید املاک با بازده بالا، نکات کلیدی را در نظر بگیرید:

1. مدل اجاره مناسب را انتخاب کنید

• اجاره‌های کوتاه‌مدت (Airbnb) اغلب بازده‌های بالاتری ارائه می‌دهند اما نیاز به مدیریت فعال دارند.

• اجاره‌های بلندمدت با ثبات و نوسانات کمتر، آرامش بیشتری ارائه می‌دهند.

2. در مدیریت سرمایه‌گذاری کنید

یک مدیر املاک محلی قابل اعتماد می‌تواند با بهینه‌سازی قیمت‌گذاری، کاهش زمان خالی و مدیریت نگهداری به‌طور قابل توجهی بازده شما را افزایش دهد.

3. قوانین محلی را بشناسید

برای آگاهی از:

• نظم‌های اجاره کوتاه‌مدت

• محدودیت‌های مالکیت خارجی

• مالیات بر درآمد اجاره

4. تنوع ایجاد کنید

پخش سرمایه‌گذاری‌ها در چندین منطقه می‌تواند ریسک را متعادل کرده و همزمان از تنوع تقاضاهای فصلی و منطقه‌ای استفاده کند.

نتیجه‌گیری: جایی که درآمد اجاره با سرمایه‌گذاری هوشمند همسو می‌شود

در سال 2024، سرمایه‌گذاران املاک یک فرصت منحصر به فرد برای کسب جریان نقدی منظم دارند با هدف قرار دادن بازارهایی که تقاضای اجاره رو به افزایش و نقاط ورودی مقرون‌به‌صرفه دارند. از ویلاهای لوکس بالی تا سبک زندگی بی‌مالیات دبی و فرهنگ پویای مدیئین، چشم‌انداز جهانی اجاره پر از امید است.

انتخاب شهر مناسب صرفاً به بازده عددی آن بستگی ندارد — بلکه به ملاحظات پایداری، سهولت قانونی و روندهای بلندمدت نیز مربوط می‌شود. با استراتژی مناسب، بازده اجاره می‌تواند به قابل اعتمادترین منبع درآمد غیرفعال شما در یک پرتفوی جهانی متنوع تبدیل شود.