هلند مدت‌هاست که توجه سرمایه‌گذاران لوکس را به خود جلب کرده است؛ به دلیل اقتصاد پایدار، سطح زندگی بالا و موقعیت استراتژیک در اروپا. اما موفقیت در این بازار نیازمند سرمایه و همچنین درک عمیق از ویژگی‌های محلی است. در این راهنمای اختصاصی فوربس، به شما خواهیم گفت چگونه می‌توانید سرمایه‌گذاری خود در املاک هلند را به حداکثر برسانید، بهترین مناطق را معرفی کنیم، تحلیلی از بازده‌ها ارائه دهیم و مشاوره‌ی کارشناسان را به شما بدهیم.

چرا هلند یکی از بهترین مراکز سرمایه‌گذاری در املاک است

1. ثبات و چشم‌انداز بازار
هلند در میان کشورهایی با کمترین ریسک برای سرمایه‌گذاران قرار دارد. سیاست‌های دولتی معطوف به حمایت از اقتصاد و تشویق کسب‌وکارهای بین‌المللی است. این کشور از نوسانات شدید قیمت‌هایی که در بازارهای املاک دیگر وجود دارد، مصون مانده و آن را به انتخابی ایده‌آل برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت تبدیل کرده است.
رشد قیمت    : در پنج سال گذشته، قیمت مسکن لوکس در آمستردام هر سال 8 تا 12 درصد افزایش یافته و حتی از بازارهایی چون لندن و پاریس نیز پیشی گرفته است.
درآمد اجاره: میانگین درآمد اجاره از املاک لوکس 3 تا 5 درصد در سال است و در صورتی که اجاره به مستاجران کوتاه‌مدت باشد، این درآمد تا 7 درصد نیز می‌تواند افزایش یابد.

2. جو بین‌المللی و جامعه چندفرهنگی
هلند به عنوان مرکز تجاری و فرهنگی اروپا، نیروهای کار خارجی و کارآفرینان را از سرتاسر جهان به خود جذب می‌کند. این موضوع تقاضای بالایی برای آپارتمان‌های لوکس، اقامتگاه‌های خصوصی و املاک تجاری، به‌ویژه در شهرهای مهم بین‌المللی مانند آمستردام، لاهه و روتردام ایجاد کرده است.

3. سازگاری با محیط زیست و راحتی
هلند یکی از پیشرفته‌ترین کشورهای جهان در زمینه ساخت و ساز پایدار است. سرمایه‌گذاران به پروژه‌های انرژی‌بر که نه تنها با استانداردهای محیط زیست مدرن مطابقت دارند بلکه یک مزیت رقابتی مهم در بازار اجاره محسوب می‌شوند، دسترسی دارند.

تحلیل منطقه‌ای: کجا سرمایه‌گذاری کنید

آمستردام: پایتخت سرمایه‌گذاران ممتاز
آمستردام همچنان پیشتاز در جذابیت برای سرمایه‌گذاران بین‌المللی است. این شهر خانه نهادهای مالی و فرهنگی مهم و همچنین مجتمع‌های مسکونی معتبر است.
منطقه‌های ممتاز: یوردان، اود-زود، گراختنگردل (کانال‌ها). در اینجا می‌توانید املاک تاریخی را پیدا کنید که بین سلبریتی‌های دنیا بسیار مورد تقاضا هستند.
میانگین قیمت مسکن لوکس: 1.2 تا 3 میلیون یورو برای آپارتمان‌ها و 3 تا 7 میلیون یورو برای خانه‌هایی با نمای کانال.

لاهۀ: مرکز سیاسی و دریایی
این شهر که میزبان دادگاه‌های بین‌المللی و سفارتخانه‌ها است، سرمایه‌گذارانی را به خود جذب می‌کند که به دنبال اعتبار و راحتی هستند. نزدیکی آن به دریا، آن را به یک مکان محبوب برای خانواده‌ها تبدیل کرده است.
ویژگی خاص: اقامتگاه‌های اختصاصی نزدیک به محله‌های دیپلماتیک.
میانگین قیمت مسکن ممتاز: 800،000 تا 2.5 میلیون یورو.

روتردام: شهر آینده
این متروپولیس پویا به خاطر پروژه‌های معماری‌اش و بزرگترین بندر اروپا معروف است. تقاضا برای املاک تجاری و آپارتمان‌های لوکس در مجتمع‌های مسکونی جدید در حال افزایش است.
جذابیت سرمایه‌گذاری: درآمد اجاره بالا از فضای تجاری - تا 6 درصد.
میانگین قیمت برای آپارتمان‌های ممتاز: 700،000 تا 1.5 میلیون یورو.

فریسلند: آرامش و خلوت
برای کسانی که به دنبال گزینه‌ای متفاوت هستند، مناطق شمالی کشور ویلاهای لوکسی را در دل طبیعت ارائه می‌دهند. این انتخابی عالی برای سرمایه‌گذاران خصوصی است که به دنبال حریم خصوصی هستند.

جنبه‌های مالی و قانونی برای سرمایه‌گذاران خارجی

سرمایه‌گذاری در هلند برای خارجی‌ها قابل‌دسترس است؛ اما نیازمند درک نکات کلیدی است:
مالیات انتقال: 2 درصد برای املاک مسکونی، 8 درصد برای املاک تجاری.
وام‌های مسکن: برای غیرساکنان موجود است اما نیاز به شفافیت مالی بالایی دارد.
تایید قانونی: معاملات از طریق یک دفترخانه صورت می‌گیرد که شفافیت آنها را تضمین می‌کند.
 

وام مسکن و تأمین مالی: چگونه به طور مؤثر سرمایه را مدیریت کنیم

برای سرمایه‌گذاران ثروتمند، خرید املاک غالباً با استفاده از ابزارهای مالی مناسب همراه است. در هلند، بانک‌ها وام‌های مسکن را برای خارجی‌ها ارائه می‌دهند، اما شرایط آن بستگی به چندین عامل دارد.
ویژگی‌های کلیدی وام‌های مسکن برای غیرساکنان

• نرخ بهره: برای سرمایه‌گذاران خارجی، نرخ‌ها به‌طور متوسط 3.5 تا 5 درصد در سال است، که بسته به رتبه اعتباری و پیش‌پرداخت متفاوت خواهد بود.
• پیش‌پرداخت: معمولاً بین 10 تا 30 درصد از ارزش ملک نیاز است. نقدینگی بالای ملک می‌تواند الزامات وثیقه را کاهش دهد.
• مدارک: اثبات درآمد (از ساکن یا کشور دیگر). سوابق مالی، از جمله صورت‌حساب‌های بانکی. دارایی‌های موجود برای استفاده به عنوان وثیقه.
• مشاوران وام مسکن: خدمات دلالان متخصص می‌توانند زمان آماده‌سازی مدارک را کاهش دهند و بهترین بانک را انتخاب کنند.

نمونه: استفاده مؤثر از وام‌های مسکن
یک سرمایه‌گذار آلمانی یک ساختمان اداری 1.2 میلیون یورویی در روتردام را با وام 600،000 یورو خرید. بانک به دلیل دارایی‌های سرمایه‌گذار در اروپا شرایط مطلوبی ارائه داد. نتیجه این همکاری، ترکیبی از درآمد اجاره و افزایش سالانه ارزش ملک 6 درصد بود.

چگونه شیء ملکی را انتخاب کنیم: نکات کارشناسان
انتخاب ملک یک اقدام استراتژیک است که باید اهداف سرمایه‌گذار، افق زمانی سرمایه‌گذاری و بازده‌های مورد انتظار را مد نظر قرار دهد.

مسکن لوکس در شهرها
مناسب برای: سرمایه‌گذارانی که به دنبال رشد سرمایه معقول هستند.
ویژگی: تقاضای بالا بین مستاجران خارجی که برای شرکت‌های بین‌المللی کار می‌کنند.
نکته: املاک دارای گواهینامه انرژی کلاس A را بررسی کنید - این امر ارزش‌های اجاره و فروش را افزایش می‌دهد.

املاک تجاری
مناسب برای: سرمایه‌گذارانی که بر روی درآمد اجاره بسیار تمرکز دارند.
ویژگی: ساختمان‌های اداری و فضای خرده‌فروشی می‌توانند به درآمدی تا 6-7 درصد در سال منجر شوند.
نکته: املاکی را انتخاب کنید که در محله‌هایی قرار دارند که پروژه‌های زیرساختی در حال برنامه‌ریزی هستند.

املاک در حال ساخت
مناسب برای: کسانی که آمادگی دارند 1-3 سال برای کسب بازده بیشتر صبر کنند.
ویژگی: ارزش ملک ممکن است تا زمان اتمام ساخت به میزان 10-20 درصد افزایش یابد.
نکته: سازنده و رتبه پروژه را به دقت بررسی کنید.

ویژگی‌های مالیاتی: آنچه سرمایه‌گذاران باید بدانند

برای سرمایه‌گذاران ثروتمند، انتخاب ملک مناسب بسیار مهم است، اما همچنین باید هزینه‌های مالیاتی را به حداقل برسانند. هلند دارای سیستم مالیاتی است که به سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت ترجیح داده می‌شود.

مالیات انتقال ملک

•         برای املاک مسکونی، 2 درصد از ارزش.
•         برای املاک تجاری، 8 درصد.

مالیات‌های سالیانه

•         مالیات شهرداری (بسته به منطقه و نوع ملک). نرخ میانگین برای املاک ممتاز 0.1 تا 0.2 درصد از ارزش بازار است.

معافیت‌ها و تخفیف‌ها

•         اعتبار مالیاتی برای ساختمان‌های دارای انرژی کارآمد در دسترس است.
•         مالکان املاکی که بیشتر از 3 سال اجاره داده‌اند ممکن است واجد شرایط نرخ مالیاتی کمتری باشند.

تحلیلات قیمت املاک: رشد سرمایه و بازده‌ها

در دهه‌های اخیر، بازار املاک هلند رشد ثابتی را نشان داده و آن را به یکی از جذاب‌ترین بازارهای اروپا تبدیل کرده است. این مسئله شامل هر دو بخش مسکونی و املاک تجاری می‌شود. عوامل اصلی رشد شامل یک اقتصاد پایدار، افزایش تقاضا از میان نیروهای کار خارجی و محدودیت منابع زمین است.

رشد میانگین سالیانه ارزش

مسکن لوکس: در منطقه‌های مرکزی آمستردام و لاهه، رشد قیمت به 8-12 درصد در سال می‌رسد که به‌طور قابل توجهی بالاتر از میانگین اروپایی است.
املاک تجاری: در روتردام و اوترخت، ارزش ساختمان‌های اداری به دلیل توسعه زیرساخت‌ها و افزایش تعداد مستاجران به 6-9 درصد در سال می‌رسد.
ساختمان‌های جدید: پروژه‌های در حال ساخت، 10-20 درصد افزایش ارزش را در زمان تکمیل نشان می‌دهند.

مقایسه با سایر بازارها
از نظر ثبات و سودآوری، هلند جلوتر از مقاصد محبوبی چون فرانسه و آلمان قرار دارد. به عنوان مثال، افزایش ارزش مسکن لوکس در آمستردام در سال 2023 به 11 درصد رسید، در حالی که در پاریس حدود 7 درصد بود.

داستان‌های موفقیت: نمونه‌های واقعی سرمایه‌گذاران

نمونه 1: مسکن لوکس در مرکز آمستردام
یک سرمایه‌گذار اماراتی یک عمارت تاریخی در محله گراختنگردل را به قیمت 5.5 میلیون یورو خرید. پس از سه سال، ارزش ملک 22 درصد افزایش یافته و اجاره آن در این مدت، 300،000 یورو درآمد اضافی به همراه داشت.
درس: خرید املاک لوکس در محله‌های مرکزی آمستردام نه‌تنها سرمایه را حفظ می‌کند، بلکه درآمد پایداری بالا نیز فراهم می‌آورد.
 

نمونه 2: ساختمان تجاری در روتردام
یک کارآفرین سوئیسی در یک ساختمان اداری به قیمت 1.8 میلیون یورو سرمایه‌گذاری کرد. در ظرف پنج سال، این ملک درآمد اجاره‌ای به میزان 600،000 یورو داشت و ارزش بازار آن به 2.4 میلیون یورو افزایش یافت.
درس: سرمایه‌گذاری در املاک تجاری در مناطق استراتژیک شهر، امکان ترکیب درآمد پایدار با افزایش سرمایه را فراهم می‌کند.
 

نمونه 3: ساختمان جدید در اوترخت
یک زوج استرالیایی در مرحله ساخت با سرمایه‌گذاری 400،000 یورو در آپارتمانی در منطقه در حال توسعه اوترخت اقدام کردند. دو سال بعد، ارزش ملک به 480،000 یورو رسید و اجاره‌های کوتاه‌مدت 6.5 درصد در سال درآمد داشت.
درس: ساختمان‌های جدید در محله‌های فعال می‌توانند گزینه‌های عالی سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت باشند.

استراتژی‌ها برای سرمایه‌گذاران ثروتمند

    1.    تنوع پرتفوی
سرمایه خود را بین مسکن لوکس، املاک تجاری و ساختمان‌های جدید تقسیم کنید. این کار ریسک‌ها را به حداقل رسانده و بازده‌ها را به حداکثر می‌رساند.
سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت
با توجه به ثبات بازار هلند، نگهداری املاک به مدت 5 سال یا بیشتر، بیشترین افزایش ارزش را فراهم می‌آورد.
    3.    تمرکز بر روی مناطق با پتانسیل بالا
دقت به مناطق در حال توسعه، مانند مناطق جنوبی آمستردام یا مناطق بندری روتردام، می‌تواند بازده‌های بیشتری به همراه داشته باشد.

برای سرمایه‌گذاران املاک، تنها پیدا کردن یک شیء کافی نیست بلکه دریافت پشتیبانی عالی در تمام مراحل معامله نیز مهم است. VelesClub Int. خدمات ویژه‌ای را ارائه می‌دهد که می‌تواند به تبدیل سرمایه‌گذاری شما به فرآیندی راحت و سودآور کمک کند.
سرمایه‌گذاری در املاک در هلند نه تنها حفظ سرمایه، بلکه فرصت‌های قابل توجهی برای افزایش آن را نیز فراهم می‌کند. اقتصاد پایدار، بازار معتبر و جامعه بین‌المللی این کشور را به یکی از بهترین نقاط برای سرمایه‌گذاری تبدیل کرده است.
با کار کردن با VelesClub Int.، شما به پیشنهادات ویژه، روش‌های شخصی‌سازی‌شده و تضمین‌های امنیتی در هر مرحله از معامله دسترسی پیدا می‌کنید. ما به شما کمک خواهیم کرد نه‌تنها یک شیء خریداری کنید، بلکه استراتژیی را ایجاد کنید که اساس رشد مالی شما باشد.

هم‌اکنون با ما تماس بگیرید تا بیشتر در مورد فرصت‌های سرمایه‌گذاری در هلند اطلاعات کسب کنید.