Комплексный аудит операций семейного офиса в городе ЛюксембургМы защищаем, оптимизируем и приумножаемваше состояние в Великом герцогстве

Преимущества семейного офиса
услуги в Люксембурге
Экспертиза инвестиционных структур и нормативного регулирования
Статус города Люксембург как центра фондов Европы требует сложных структур UCITS, AIFM и RAIF под контролем CSSF. VelesClub Int. сотрудничает с местными юристами и администраторами для получения разрешений, реализации систем управления рисками и оптимизации оспаривания в целях налоговой эффективности.
Координация международного налогообложения и соблюдения норм
Семьи сталкиваются с налоговым режимом Люксембурга, правилами освобождения от налога на участие, требованиями BEPS ОЭСР, а также отчетностью по FATCA/CRS. VelesClub Int. централизует налоговое моделирование, автоматизирует раскрытие информации DAC6 и взаимодействует с Администрацией по регистрации — обеспечивая бесперебойное соблюдение норм от начала до конца.
Премиальная недвижимость и холдинговые структуры
Недвижимость высокой ценности в Виль-Оте и Кирхберге подлежит налогу на передачу, налогу на чистые активы и муниципальным сборам. VelesClub Int. разрабатывает индивидуальные структуры SOPARFI или Holding S.A., финансирование поэтапных приобретений и параметрическое страхование для максимизации доходности при управлении местными сборами.
Экспертиза инвестиционных структур и нормативного регулирования
Статус города Люксембург как центра фондов Европы требует сложных структур UCITS, AIFM и RAIF под контролем CSSF. VelesClub Int. сотрудничает с местными юристами и администраторами для получения разрешений, реализации систем управления рисками и оптимизации оспаривания в целях налоговой эффективности.
Координация международного налогообложения и соблюдения норм
Семьи сталкиваются с налоговым режимом Люксембурга, правилами освобождения от налога на участие, требованиями BEPS ОЭСР, а также отчетностью по FATCA/CRS. VelesClub Int. централизует налоговое моделирование, автоматизирует раскрытие информации DAC6 и взаимодействует с Администрацией по регистрации — обеспечивая бесперебойное соблюдение норм от начала до конца.
Премиальная недвижимость и холдинговые структуры
Недвижимость высокой ценности в Виль-Оте и Кирхберге подлежит налогу на передачу, налогу на чистые активы и муниципальным сборам. VelesClub Int. разрабатывает индивидуальные структуры SOPARFI или Holding S.A., финансирование поэтапных приобретений и параметрическое страхование для максимизации доходности при управлении местными сборами.

Полезные статьи
и рекомендации от экспертов
Вид на жительство и гражданство в Люксембурге: пути через недвижимость и инвестиции
Почему Люксембург привлекает международных жителей
Люксембург, одна из самых богатых и стабильных стран Европы, предлагает высокое качество жизни, низкий уровень преступности, многоязычное население и первоклассные финансовые и медицинские системы. Хотя по территории он небольшой, его глобальное значение неоспоримо, что делает страну привлекательным местом для инвесторов, руководителей и семей, стремящихся к долгосрочному проживанию в ЕС. Хотя прямой программы получения вида на жительство через недвижимость нет, владение недвижимостью может поддержать несколько законных путей для получения вида на жительство.
Типы видов на жительство в Люксембурге
Люксембург предлагает несколько категорий видов на жительство для граждан стран, не входящих в ЕС/ЕЭП. Большинство из них не связано с недвижимостью, но владение собственностью усиливает заявку и обеспечивает безопасность жилья. Основные виды разрешений включают:
- Вид на жительство по личным причинам – Для лиц с достаточными финансовыми средствами, желающих проживать в Люксембурге без работы. Заявители должны продемонстрировать как минимум 27 000 евро в год в виде дохода и обеспечить жилье, которое может быть как собственным, так и арендуемым на длительный срок.
- Разрешение на самозанятость – Для предпринимателей и инвесторов, планирующих создать или участвовать в местном бизнесе. Покупка коммерческой недвижимости может поддержать эту заявку как доказательство намерения и инвестиций.
- Разрешение для работников – Для иностранцев с действующим предложением о работе от компании, расположенной в Люксембурге. Владение недвижимостью не является обязательным, но помогает продемонстрировать стабильность и связь со страной.
Все разрешения выдаются первоначально на один год и могут продлеваться каждый год до пяти лет, после чего можно подать заявку на постоянное место проживания.
Покупка недвижимости как поддерживающий фактор
Хотя инвестиции в недвижимость сами по себе не предоставляют право на резидентство в Люксембурге, они могут выполнить ключевые требования в большинстве заявок на получение виз. Приобретение квартиры или дома в стране демонстрирует финансовую стабильность, подтверждает долгосрочное жилье и укрепляет интеграцию в местное общество. Владение особенно полезно при подаче заявки на получение вида на жительство по личным причинам или при переезде с семьей.
Нет минимального порога для стоимости объекта недвижимости, необходимого для квалификации, но недвижимость должна быть юридически приобретена и зарегистрирована. Рынок жилья в Люксембурге известен своей высокой регулируемостью и прозрачностью, с надежными правами собственности и высоким спросом из-за ограниченной доступности земли.
Постоянное место жительства и долгосрочная интеграция
После пяти непрерывных лет легального проживания лица могут подать заявку на постоянное место жительства в Люксембурге. Это предоставляет долгосрочные права на жизнь и работу в стране без обязательства о продлении. Заявители должны продемонстрировать интеграцию в люксембургское общество, включая знание языка (уровень А2 в устной форме на люксембургском) и знания о местных учреждениях.
Владение недвижимостью на протяжении периода проживания может дополнительно поддержать заявку, подтверждая социальную и экономическую интеграцию, хотя это не обязательно. Заявители не должны отсутствовать в Люксембурге более 6 месяцев подряд или 10 месяцев за все пять лет.
Имеем право на натурализацию и гражданство
Люксембург предлагает гражданство через натурализацию после пяти лет проживания, что относительно короткий срок по сравнению с другими странами ЕС. Требования включают:
- Непрерывное легальное проживание не менее пяти лет
- Тест на знание люксембургского языка (устная форма А2, письменная B1)
- Курс по гражданским правам или экзамен по учреждением и ценностям Люксембурга
- Отсутствие серьезных уголовных прошлых
Двойное гражданство разрешено в Люксембурге, и гражданство предоставляет полные права на территории всей Европейской унии. Хотя владение недвижимостью не является обязательным, наличие дома в стране может продемонстрировать более глубокую интеграцию, особенно для семей и пенсионеров.
Юридический процесс и требуемые документы
Все заявки на получение вида на жительство должны быть поданы в Иммиграционную дирекцию Министерства иностранных и европейских дел. В большинстве случаев процесс начинается с временного разрешения на пребывание, после чего следует въезд в Люксембург и регистрация в местной коммуне. Требуемые документы включают:
- Действующий паспорт
- Доказательства финансовых ресурсов
- Доказательства жилья (договор купли-продажи или аренды)
- Страхование здоровья
- Справка об отсутствии судимости
Сроки обработки различаются в зависимости от типа разрешения, варьируясь от нескольких недель до нескольких месяцев. Заявителям рекомендуется работать с юридическими консультантами, особенно в случае, когда дело касается недвижимости, или если заявка подается на основании самозанятости или инвестиций.
Цены на недвижимость и динамика рынка
Люксембург имеет один из самых дорогих рынков жилья в Европе, обусловленный высоким спросом и низким предложением. Средние цены на квартиры в городе Люксембурге превышают 10 000 евро за квадратный метр, в то время как пригородные районы, такие как Эш-сюр-Альзетт или Диферданж, предлагают более доступные варианты. Цены на отдельные дома могут варьироваться от 800 000 евро до более 2 миллионов в зависимости от местоположения и размера.
Несмотря на высокие начальные затраты, рынок рассматривается как стабильная долгосрочная инвестиция. Доходность от аренды умеренная (2–4%), но капитализация сильная, особенно в центральных районах и зонах пересечения границы.
Где жить и инвестировать в Люксембурге
Популярные районы для проживания и приобретения недвижимости включают:
- Город Люксембург – Финансовый центр, идеален для профессионалов и лиц с высоким доходом
- Эш-сюр-Альзетт – Растущий коммерческий и культурный центр рядом с французской границей
- Страссен и Бертранж – Пригородные районы, подходящие для семей, с отличными школами и зелеными зонами
- Клерво и Дикирх – Сельские коммуны с более доступной недвижимостью и живописным окружением
Близость к транспортным узлам, международным школам и государственным службам имеет ключевое значение для долгосрочных держателей виз и семей, переезжающих на постоянное место жительства.
Заключение: безопасное проживание через структуру, а не кратчайший путь
Люксембург не предлагает кратчайшего пути к получению вида на жительство или гражданства через покупку недвижимости, но его юридическая структура позволяет финансово стабильным лицам строить долгосрочное присутствие через существующие визовые маршруты. Недвижимость поддерживает этот процесс, удовлетворяя требования к жилью и укрепляя связи со страной. Для инвесторов, ищущих мобильность по ЕС, безопасность активов и высоко регулируемую среду, Люксембург предоставляет реальный и уважительный путь — только без маркетинга формального «золотого визы».
Услуги семейных офисов в Люксембург-город
Люксембург-город, финансовое ядро Великого герцогства, объединяет опыт управления фондами мирового уровня, лидерство в частном банкинге и стратегический хаб ЕС для трансраничных инвестиций. Супервысокие состоятельные семьи, ищущие интегрированные услуги семейного офиса в Люксембург-городе, нуждаются в партнере, который мастерски ведет через специальные структуры фондов — такие как UCITS, регулируемые AIFM SICAV, SOPARFI — и ориентируется в мерах по борьбе с размыванием налоговой базы OECD, правилах директивы ЕС по противодействию уклонению от уплаты налогов и сложных режимах FATCA/CRS. VelesClub Int., ваш специализированный консультант по семейным офисам в Люксембург-городе, объединяет кураторскую сеть местных юридических, налоговых и фидуциарных партнеров в одну бесшовную платформу. Через индивидуализированное управление активами, проактивное налоговое планирование, продвинутое структурирование капитала и высококачественное консьерж-обслуживание мы защищаем, оптимизируем и увеличиваем ваш капитал — обеспечивая эффективный межпоколенный переход в рамках надежной регуляторной среды Люксембурга.
Экономическая и регуляторная среда Люксембурга
С ВВП на душу населения, который находится среди самых высоких в Европе, Люксембург-город является центром национальной отрасли управления фондами объемом 85 миллиардов евро, в котором зарегистрировано более 4,000 регулируемых инвестиционных инструментов, и занимает второе место в мире по величине хранилищ инвестиционных фондов после Соединенных Штатов. Комиссия по надзору за финансовым сектором (CSSF) осуществляет контроль за банками, управляющими фондами и доверительными управляющими с соблюдением строгих требований по управлению рисками, ликвидности и депонированию. Управление регистрации, земель и НДС администрирует налог на передачу — до 6 процентов, налоги на чистые wealth и обязательства по НДС. Обширная сеть двойных налоговых соглашений Люксембурга (более 80 юрисдикций) обеспечивает трансграничное налоговое послабление, однако семьи также должны соблюдать DAC6 по отчетным трансграничным сделкам и директивы ЕС по противодействию отмыванию денег. Великое герцогство предлагает специальные режимы для инструментов — Резервированные альтернативные инвестиционные фонды (RAIF), специализированные инвестиционные фонды (SIF) и семейные офисные SOPARFIs — каждый из которых предъявляет сложные требования к сути по сравнению с формой. VelesClub Int. поддерживает постоянный диалог с инспекторами CSSF, аудиторами налоговых органов и фидуциарными советниками — трансформируя регуляторную сложность в стратегические возможности, которые сохраняют и увеличивают семейное богатство.
Почему важны индивидуальные решения семейного офиса в Люксембург-городе
Унифицированные подходы к управлению капиталом часто не соответствуют сложной экосистеме Люксембург-города. Семьи сталкиваются с:
- Сложными требованиями к структуре фондов: Уставы UCITS и AIFMD, контроль депозитариев и обязательства PRIIPs KID требуют высокой квалификации в области создания фондов.
- Трансграничным налогообложением и противодействием уклонению: Требования к сути, правила ограничения процентов и обязательства автоматического обмена в рамках DAC6 и CRS требуют проактивного соблюдения расширенной, основанной на технологиях.
- Нюансами сделок с недвижимостью и ее удержания: Налоги на передачу, налоги на чистые wealth и налоговые обязательства на аренду требуют специализированного проектирования SOPARFI или Holding S.A.
- Планированием наследования и места жительства: Облегчения по налогу на наследство для потомков в Люксембурге зависят от точного структурирования траста или fondation privée в соответствии с измененным Гражданским кодексом.
- Глобальной регуляторной согласованностью: Приведение в соответствие стандартов FATCA, CRS и ЕС AML по многопрофильным структурированным проектам требует значительных затрат.
Интегрированные услуги семейного офиса в Люксембург-городе от VelesClub Int. включают постоянный мониторинг законодательства, моделирование рисков на основе ИИ и единую систему управления — превращая регуляторные нагрузки в рычаги, которые защищают наследие и максимизируют чистую стоимость после уплаты налогов.
Основные услуги: управление активами, налоговое планирование и структурирование капитала
Наша платформа в Люксембург-городе построена на трех синергетических столпах, которые функционируют как единая система советов:
- Управление активами: Мы разрабатываем индивидуальные портфели, сочетая глобальные акции, европейские облигации, совместные инвестиции в частные фонды через RAIF или SICAR, синдикации недвижимости в Вилле Оте и Кирхберге, а также альтернативы, такие как искусство, вино и инфраструктурный долг. Используя количественный анализ рисков, тесты ликвидности для рыночных циклов и динамические механизмы ребалансировки, мы также доводим распределения до ваших целей доходности, критериям ESG и потребностям в ликвидности. Безопасный цифровой портал предоставляет актуальные информационные панели для анализа производительности, экспозиций и сценарных анализов.
- Налоговое планирование: Используя 17-процентную ставку корпоративного налога Люксембурга, правила освобождения от участия и налоговые льготы для патентов, наши специалисты разрабатывают оптимизированные структуры - семейные офисные SOPARFIs, Holding S.A., fondation privée и иностранные трастовые соглашения, чтобы минимизировать корпоративные, имущественные и наследственные налоги. Мы управляем всеми обязательными подачами на основе требований CSSF, координируем соответствие правилам налога на добавленную стоимость и налога на чистое состояние, а также получаем предварительные налоговые решения для ясности в рамках рекомендаций OECD-BEPS.
- Структурирование капитала: Сохранение преемственности активов через поколения в Люксембург-городе требует надежных юридических инструментов. Мы создаем “fondation privée” в соответствии с Законом от 6 августа 2009 года, адаптируем холдинговые компании семейного офиса (SOPARFI или Holding S.A.) и координируем трансграничные трастовые схемы для глобальных активов. Подробные уставы управления, структуры правления и протоколы получения защищают активы от исков кредиторов, смягчают налоговые обязательства и кодифицируют семейные ценности для бесшовного наследования.
Консультации по регулируемым фондовым инструментам
Будучи ведущим местом для фондов в Европе, Люксембург-город требует специализированного знания о фондовых инструментах. VelesClub Int. сотрудничает с ведущими депозитариями, управляющими компаниями и юридическими консультантами для создания фондов UCITS-IV/V, AIFM-регулируемых RAIF, SIF и SICAR. Мы следим за подачами CSSF, делегируем функции управления рисками и координируем производство KIID и PRIIPs KID. Наши команды управляют отчетностью Annex IV в соответствии с AIFMD, следят за соблюдением портфелей и контролируют надзор депозитариев — максимизируя структурную гибкость при полном соблюдении регуляторных требований.
Трансграницей налоговое планирование и решение по соблюдению
Семьи, работающие в юрисдикциях ЕС и вне его пределов, должны ориентироваться в FATCA, CRS, DAC6 и измененных законах о трастах и FPI Люксембурга. VelesClub Int. внедряет интегрированные платформы соблюдения — автоматизируя реестры бенефициарной собственности, обмен по DAC6 и подачи CRS с интеграцией LuxTrust. Мы взаимодействуем с Compliance-офицерами частных банков, управляем аудитами CSSF и налоговых органов и советуем по требованиям к сути, чтобы оптимизировать преимущества налоговых соглашений в рамках обширной сети DTA Люксембурга.
Структуры недвижимости и холдинга частного капитала
Премиальная недвижимость Люксембург-города — от исторических домов в Вилле Оте до офисных башен в Кирхберге — подлежит налогу на передачу, оценкам налога на чистые wealth и удержанию на аренду для трансграничных владельцев. VelesClub Int. разрабатывает инструменты SOPARFI или Holding S.A., координирует программы параметрического страхования от наводнений и ветровых бурь, а также организует финансирование поэтапного приобретения с местными банками. Мы ведем переговоры о кадастровых регистрациях с нотариусами, реализуем стратегии ускоренной амортизации в стиле разделения затрат и оптимизируем удержание в соответствии с налоговыми соглашениями Люксембурга с Германией и Бельгией.
Планирование резидентства, наследования и благотворительности
Люксембург-город предлагает преимущества в планировании резидентства и преемственности через фонды и схожие трастовые механизмы. VelesClub Int. структурирует “fondation privée” для благотворительного наследия в соответствии с законом 2009 года, консультирует по минимальным требованиям к капиталу и независимому составу правления и разрабатывает уставы управления, соответствующие семейным ценностям. Для трансграничных семей мы реализуем стратегии пожертвований на протяжении жизни и завещательные распоряжения в соответствии с положениями Гражданского кодекса Люксембурга — обеспечивая преемственность поколений без тяжелых налогов на наследство.
Процесс включения клиентов и индивидуальная настройка
Наше сотрудничество в Люксембург-городе начинается со структурированного процесса включения, чтобы зафиксировать наследие вашей семьи, управленческую этику и стратегические цели:
- Интервью со заинтересованными сторонами: Конфиденциальные сессии с руководством семьи, внутренними юристами и налоговыми консультантами для определения целей, склонности к риску, благотворительных устремлений и приоритетов наследования.
- Комплексная проверка: Многоюрисдикционные оценки — финансовые, юридические, репутационные, ESG и соответствие, включая аудиты KYC/AML, проверки активов, определение бенефициарной собственности и моделирование налогообложения.
- Стратегический план: Индивидуальная карта, описывающая структуры управления, инвестиционные мандаты, директивы налогового планирования, протоколы наследования, благотворительные инструменты и консьерж-услуги, точно приспособленные к экономической и регуляторной среде Люксембург-города.
- Безопасный цифровой портал: Актуальные информационные панели для аналитики портфеля, моделирования налогообложения, отслеживания соблюдения и хранилищ документов — обеспечивая централизованный контроль и прозрачный надзор.
- Адаптивная модель обслуживания: Постоянная переработка инвестиционных стратегий, юридических структур и операционных процессов, чтобы быстро реагировать на изменения в регуляторах, колебаниях на рынке или изменениях в семейной динамике.
Как VelesClub Int. поддерживает супервысокие семьи в Люксембург-городе
VelesClub Int. поддерживает свои услуги в Люксембурге многофункциональной экспертизой в области финансов, права и фидуциарного управления. Клиенты получают выгоду от:
- Эксклюзивные каналы фондовых инструментов: Привилегированные совместные инвестиции в регулируемые AIF, венчурные RAIF и SICAR в области недвижимости — отобранные через строгое дью-дилижанс и комитеты управления партерами.
- Привилегированные отношения с банками и депозитариями: Индивидуальные кредитные линии, мультивалютные счета и решения по хранению с крупнейшими частными банками и депозитариями — оптимизируя исполнение, эффективность обеспечения и безопасность операций.
- Благотворительность и консультации по воздействию: Структурирование семейных фондов, фондов ендовментов и социальных проектов в соответствии с Законом Люксембурга от 6 августа 2009 года — максимизация социального возврата и налоговой эффективности.
- Консьерж и услуги по образу жизни: Полная поддержка в управлении роскошной недвижимостью, логистика частной авиации через Люксембургский аэропорт, индивидуальное производство мероприятий и обслуживание высокого уровня.
- Инновации и партнерства в сети: Прямой доступ к Люксембургскому дому финансовых технологий (LHoFT), коллаборациям Европейского инвестиционного фонда и трансграницйным финте́х-акселераторам — обеспечивая первоочередные инвестиции в передовые технологии.
Ключевые сектора и инвестиционные темы в Люксембург-городе
- Управление фондами и регулируемые инструменты
- Трансграничные налоги и соблюдение
- Планирование частного капитала и наследства
- Недвижимость и инфраструктура
- Благотворительность и семейные фонды
- Альтернативные активы и инновации
Заключение и дальнейшие шаги с VelesClub Int.
Выбор VelesClub Int. в качестве вашего советника по семейным офисам в Люксембург-городе означает партнерство с многопрофильной командой, которая трансформирует регуляторную сложность Великого герцогства в стратегические возможности. Наша интегрированная платформа — охватывающая индивидуализированное управление активами, проактивное налоговое планирование, продвинутое структурирование капитала и лучшие консъерж-услуги — обеспечивает успешное существование капитала вашей семьи в различных секторах, юрисдикциях и поколениях. От структурирования регулируемых фондов и трансграничного соблюдения до решений по удержанию частного капитала и благотворительных наследий, VelesClub Int. сочетает локальное понимание с глобальными сетями для предоставления устойчивых решений по управлению капиталом, ориентированных на рост. Запланируйте конфиденциальную консультацию с нашими специалистами в Люксембург-городе сегодня, чтобы узнать, как VelesClub Int. может оптимизировать, защитить и увеличить ваше частное состояние — создавая долговременное благосостояние для будущего вашей семьи.