싱가포르 시티의 전략적 패밀리 오피스 포지셔닝아시아의 부유한 허브, 강력한 규제 및 인센티브 제공싱가포르 시티의 전략적 패밀리 오피스 포지셔닝

싱가포르 시의 패밀리 오피스: 서비스, 규제 및 전략적 이점

왜 싱가포르 시가 글로벌 패밀리 오피스를 끌어들일까?

싱가포르 시는 정치적 안정, 법의 지배, 아시아 태평양 자본 시장과의 깊은 통합을 바탕으로 세계 최고의 패밀리 오피스 중심지 중 하나로 부상했습니다. 주요 시간대의 교차점에 위치한 이곳은 북미, 유럽, 그리고 더 큰 중국과의 지속적인 연결성을 제공합니다. 세계 상위 100개 은행 중 60개 이상이 본사를 두고 있으며, 싱가포르 통화청(MAS) 규제를 받는 역동적인 핀테크 생태계가 있어 싱가포르 시는 사모 자산 관리 전문성과 기관급 거래 흐름에 대한 비할 데 없는 접근성을 제공합니다. 지난 10년 동안 싱가포르는 소득세법 제13O 및 제13U와 같은 타겟 패밀리 오피스 인센티브 제도를 도입하여 자격을 갖춘 패밀리 오피스 소득에 대해 부분적 또는 전액 세금 면제를 부여했습니다. 영어 법률에 기초한 싱가포르의 확고한 규제 체계와 70개 이상의 양자 자유무역협정(FTA)에 대한 폭넓은 네트워크는 장기적인 부의 보존 및 성장에 대한 신뢰할 수 있는 관할권으로서의 명성을 더욱 강화합니다. 온shore 아시아 전략을 글로벌 포트폴리오와 통합하고자 하는 가족들은 비밀 유지, 규정 준수, 그리고 연결성을 적절히 조화시킬 수 있는 싱가포르 시를 독특하게 고려할 수 있습니다.

법적 구조와 규제 체계

싱가포르 시는 패밀리 오피스를 위해 다양한 법적 차량을 제공합니다. 가변 자본 회사(VCC) 제도는 2020년에 도입되어 단일 패밀리 및 다가족 오피스가 독립적인 자산 구분 및 유연한 자본 조정을 가진 여러 하위 기금을 하나의 구조 아래 통합할 수 있게 합니다. VCC는 MAS에 의해 규제되는 가변 자본 회사법(VCC Act) 아래에서 운영되며 제13O 및 제13U 조항에 따라 세금 인센티브를 받을 수 있습니다. 또는 가족들은 싱가포르 유한 책임 회사(LLC)를 설립할 수도 있으며, 이는 간편한 설립, 외국인 소유 제한이 없고, 80개 이상의 세금 조약(DTA)에 대한 광범위한 네트워크의 혜택을 누릴 수 있습니다.

신탁 기반 부의 구조에 대해서는 신탁 회사법에 따라 허가받은 신탁 회사와 등록된 신탁 관리자가 싱가포르의 신탁법에 따라 재량 신탁 및 고정 신탁을 관리할 수 있습니다. 싱가포르 개인 신탁 회사(SPTC) 체계는 가족들이 MAS의 승인을 받은 맞춤형 거버넌스 헌장 및 이사회 구성을 가진 자신만의 신탁 회사를 설립할 수 있도록 합니다. 이 SPTC는 가족의 불가역 신탁을 위한 신탁 관리자로 활동할 수 있으며, 이어짐, 비밀 유지 및 직접 감독을 보장합니다.

싱가포르 시에서 운영되는 패밀리 오피스는 명확한 규제 지침의 혜택을 누릴 수 있습니다. MAS의 재정 상담인법은 자산을 독점적으로 관리하는 단일 패밀리 오피스에 대해 무관한 제3자에게 서비스를 마케팅하지 않는 한 전면적 라이센스를 면제합니다. 이 면제는 규제 부담을 줄이면서도 면허 은행 및 신탁 회사가 시행하는 자금세탁 방지(AML) 및 고객 알기(KYC) 보호 장치를 통해 시장의 무결성을 유지합니다. 자산 관리로 다각화하는 가족들에게는 등록 투자 관리 회사(RFMC) 및 면제된 투자 관리자 체계가 유가증권 및 선물법(SFA) 아래에서 비례적인 규제 요건을 갖춘 단계별 라이센싱 솔루션을 제공합니다.

세금, 비밀 유지 및 자산 보호

싱가포르 시의 가장 매력적인 이점 중 하나는 투명하고 규칙 기반의 세금 환경입니다. 싱가포르는 자본 이득세도 상속세도 부과하지 않습니다. 제13O 인센티브에 따라 자격을 갖춘 패밀리 오피스는 특정 소득에 대해 13%의 우대 세율을 받을 수 있으며, 제13U는 지정된 소득원에 대해 전액 세금 면제를 제공합니다(최소 자산 관리 기준(S$200백만) 및 현지 지출 요건 있음). 법인세는 17%로 제한되며, 신생 기업에 대해 부분 면제 및 첫 S$200,000의 과세 소득에 대한 부분 면제가 적용됩니다. 배당금, 이자 및 로열티의 본국 송환은 싱가포르의 넓은 DTA 네트워크 덕분에 원천세 없이 가능합니다.

비밀 유지는 개인 정보 보호법(PDPA)을 통해 보장되며, 이는 개인 및 수혜자 데이터의 무단 공개를 제한합니다. 신탁 회사와 개인 은행은 전문 비밀 유지 의무를 준수하며, 싱가포르가 OECD의 공통 보고 기준(CRS)에 참여하지 않음으로써 비거주 수혜자의 프라이버시가 더욱 강화됩니다. 자산 보호 메커니즘은 VCC 하위 기금을 통한 자산 배층, 불가역 신탁 및 자산 분리 방식의 싱가포르 개인 신탁을 포함하여, 신탁 자산이 설정자의 개인 채권자로부터 보호됩니다. 싱가포르 법원의 압류 명령 제도는 강력한 보호를 제공하여 채권자가 분배 권한에 대한 권리에만 접근할 수 있도록 하며 강제 자산 매각을 제한합니다.

프라이빗 뱅킹, 상담사 및 펀드 서비스

싱가포르 시는 UBS, 크레딧 스위스, JP모건, 시티은행의 글로벌 프라이빗 뱅킹 부서 및 DBS 프라이빗 뱅크, OCBC 은행과 같은 강력한 현지 기관들을 포함해 170개 이상의 라이센스 은행을 보유하고 있습니다. 패밀리 오피스는 다중 통화 신용 한도, 구조화 금융 및 맞춤형 보관 솔루션에 접근할 수 있으며, 전자 보고 포털을 통해 이를 제공합니다. ‘빅 포’ 회계 네트워크부터 전문 패밀리 오피스 경영 자문 회사까지 폭넓은 전문 서비스 회사들이 세금 최적화, 신탁 관리 및 법적 준수를 지원합니다. 투자 상담은 MAS 라이센스를 보유한 금융 상담사가 제공하며, VCC 및 개인 펀드에 대한 펀드 관리 서비스는 Apex Group, Maples Group 및 Vistra와 같은 주요 운영업체를 통해 제공됩니다.

싱가포르 시의 자산 관리 역시 아시아에서 가장 빠르게 성장하는 시장과의 인접성으로 이점을 갖습니다. 많은 패밀리 오피스 플랫폼은 디지털 자산 보관, 토큰화된 증권 발행 및 리걸테크 준수 도구와 같은 분야에서 핀테크 혁신가와 협력합니다. MAS의 규제 샌드박스는 새로운 금융 기술의 시험적 배포를 장려하여 가족들이 혁신의 물결을 앞서가고 운영 위험을 완화할 수 있도록 합니다. 사모펀드, 동남아시아 인프라 프로젝트 및 구조화 노트 플랫폼에서의 공동 투자 기회는 전통 자산 클래스를 넘어 포트폴리오의 다양화를 더욱 촉진합니다.

가족 거버넌스 및 승계 계획

효과적인 가족 거버넌스는 법적, 재정적 및 대인 관계의 체계를 통합하여 다세대 지속 가능성을 보장합니다. 싱가포르 시에서 가족들은 사명 선언문, 이사회 구조 및 의사 결정 기준을 규정하는 거버넌스 헌장을 채택합니다. 가족 의회는 고위 구성원과 차세대 구성원으로 구성되어 독립 자문가와 정기적으로 만나 성과를 검토하고 배분을 승인하며 자선 목표를 설정합니다. 불가역 신탁, 세대 건너뛰기 신탁 및 신탁법에 따른 왕조 신탁 구조와 같은 승계 차량은 컨티뉴이티를 제공하면서도 재산세 노출을 최소화합니다.

자선 기여는 싱가포르 자선 기부 서클과 같은 커뮤니티 재단이나 자선법에 따른 개인 재단과의 기부자 자문 기금을 통해 촉진됩니다. 이러한 차량은 유산 목표와 커뮤니티 영향력을 조화롭게 하며, 도시 국가의 강력한 NGO 부문과 자선 기부에 대한 세금 인센티브를 활용합니다. 차세대 프로그램 및 INSEAD 아시아와 같은 교육 기관에서의 워크숍은 후계자들에게 경영 수완을 개발하고 가족의 가치에 맞추는 데 도움을 줍니다.

다른 관할권과의 비교

싱가포르 시는 런던, 두바이, 홍콩에 비해 독특하게 균형잡힌 생태계를 제공합니다. 이는 일반법 관할권의 법치 안정성과 아시아 성장 중심의 역동성을 혼합합니다. 런던의 높은 상속세 환경과 브렉시트 이후의 불확실성은 싱가포르의 간단한 세금 인센티브와 광범위한 DTA 네트워크와 대조를 이룹니다. 두바이 자유 지역은 제로 세금을 제공하지만 신탁 법률 및 금융 시장 인프라에서의 깊이가 부족합니다. 홍콩도 매력적이지만 신탁 비밀 및 거버넌스 규범에 영향을 미칠 수 있는 정책 동학이 변화하고 있습니다. 싱가포르 시의 일관된 정책 체계, MAS의 강력한 규제 감독, VCC 혁신은 통합된 지역 및 글로벌 전략을 추구하는 가족들에게 선호되는 선택지로 만듭니다.

VelesClub Int.가 싱가포르 시에서 패밀리 오피스 설립을 지원하는 방법

VelesClub Int.는 싱가포르 시의 환경에 맞춰 맞춤형 엔드 투 엔드 자문 서비스를 제공합니다. 우리는 포괄적인 필요 분석으로 시작하여 투자 목표, 거버넌스 선호, 위험 수용도 등을 정의합니다. 이후, 저희 팀은 다음과 같은 조정을 합니다:

• VCC, LLC, 신탁 또는 PTC의 법인 설립, MAS 승인 및 기업 비서 서비스 제공을 위해 선도 법률 사무소와 협력
• 제13O 및 제13U에 따른 세금 인센티브 자격 부여, 최고 수준의 세무 자문과 협력하여 사전 판결 확보 및 준수 보장
• 프라이빗 뱅킹 데스크, 신용 제공자 및 보관 서비스에 대한 은행 추천 제공, 계좌 개설 및 대출 편의성을 간소화
• 사모펀드, 인프라, 부동산 및 벤처 캐피털을 포함한 펀드 관리자를 통한 투자 소싱
• 거버넌스 헌장 개발, 가족 의회 조정 및 자선 차량 설정, 원활한 세대간 전환 및 영향력 정렬 보장

마리나 베이와 라플스 플레이스에 지역 사무소를 두고 있는 VelesClub Int.는 귀하의 싱가포르 시 패밀리 오피스가 법적으로 강력하고, 세금 효율적이며, 아시아 태평양 및 글로벌 기회에 전략적으로 위치하도록 보장합니다. 싱가포르 시에서 패밀리 오피스를 설립하고 귀하의 맞춤형 부의 여정을 시작하기 위해 저희에게 연락해 주십시오.