투자 시민권 실사(2025): 절차와 예상

실사(DD)는 2025년 모든 투자 시민권(CBI) 프로그램의 핵심입니다. 정부는 신원, 재무 및 신청인과 가족의 평판을 검토하기 위해 전문 업체에 검사를 위탁합니다. 서류가 깔끔하고 일관되면 승인 절차가 원활하지만, 누락이나 위험 신호가 있으면 시민권 부여가 지연되거나 거부될 수 있습니다. 이 가이드는 실사 절차, 점검 항목, 그리고 문제 없이 진행하기 위한 준비 방법을 설명합니다.

주요 용어 (20초)

• KYC (Know Your Customer): 신원 및 인적사항 확인.
• SoF (Source of Funds): 투자에 사용된 자금의 출처를 입증하는 서류.
• SoW (Source of Wealth): 자산 형성의 장기적 경로에 대한 설명.
• Enhanced Due Diligence (EDD): 고위험 프로필(정치적 영향력자, 복잡한 구조 등)에 대해 심층적으로 수행되는 추가 조사.
• MT103: 은행 송금의 SWIFT 확인서 — 투자 자금 흐름 증빙으로 자주 요청됩니다.

2025년 CBI 실사 진행 방식

사례 요약

사례 1 — “클린 프로필”: 급여 소득자로 세금 신고서, 은행 명세서, MT103을 제출. 실사가 약 4개월 내 완료되어 여권 발급.

사례 2 — “복잡한 기업가”: 다수의 회사를 보유한 신청자. 감사보고서, 계약서, 공증된 SoF 설명서를 포함. 강화된 실사로 기간은 늘어났지만 거부 없이 통과.

사례 3 — “위험 신호”: 세금 신고 불일치로 플래그가 올라감. 추가 서류 요청으로 6개월 지연되고 승인 불투명.

준수 및 준비 팁

• 미리 시작하세요: 제출 전 신분 서류, 경찰 신원증명서(<90일 이내>), 은행·세무 기록을 미리 준비하십시오.
• SoF 정합성: 큰 규모의 이체는 모두 계약서, 세무 신고서, 은행 명세서와 일치해야 합니다.
• 공개: 과거 거부 이력, 이름 변경, 소송 등을 모두 신고하세요 — 누락은 거부 사유가 됩니다.
• 에스크로 안전: 에스크로/클라이언트 계좌를 통해 결제하고, 송금 증빙으로 MT103을 보관하세요.

자주 발생하는 실수(및 간단한 해결책)

만료된 경찰 신원증명서 제출 → 접수 90일 이내로 갱신하세요.
설명 없는 이체 → 모든 흐름에 계약서 또는 송장 첨부.
가족(배우자·부양자) 누락 신고 → 항상 전체 가족 정보를 포함하세요.
직접 번역(DIY) → 공증·인증된 번역만 인정됩니다.

전문가 코멘트 두 가지

“거부의 대부분은 범죄 때문이 아니라 서류, 특히 SoF 문서의 부실에서 옵니다.” — Carrie, Head of Sales

“실사 제공업체는 언론과 법인 기록을 찾아냅니다. 발견되지 않기를 바라는 것보다 미리 공개하고 설명하는 편이 낫습니다.” — Daniel, Legal Counsel

FAQ

항상 확인되는 항목은? 신원, 범죄 이력, 자금 출처, 평판 이력입니다.

CBI 실사는 얼마나 걸리나요? 보통 프로그램과 신청자 프로필에 따라 3~9개월입니다.

부양 가족도 조회되나요? 예. 배우자와 성인 자녀도 전면적인 실사를 받습니다.

범죄로 기소된 적이 없어도 실패할 수 있나요? 예. 자금 불일치, 평판 리스크, 정보 은폐가 있을 경우 실패할 수 있습니다.

이 글이 답하는 질문들

• 2025년 CBI 실사는 어떻게 단계별로 진행되는가.
• 어떤 서류가 검토되며 그 이유는 무엇인가.
• 어떤 위험 신호가 승인 지연 또는 거부를 초래하는가.
• 승인 가능한 깔끔한 서류 준비 방법.

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