アメリカの優れたファミリーオフィスアドバイザリー会社柔軟な信託法、グローバルファンドへのアクセス、堅牢な税務計画

アメリカにおけるファミリーオフィスサービス：グローバルファミリー向けの統合資産管理

経済情勢と主要セクター

アメリカ合衆国は、堅実な経済基盤、無類の資本市場へのアクセス、そして幅広いセクターの多様性を求めるファミリーオフィスにとって、卓越した目的地であり続けています。世界最大の経済国であるアメリカは、金融サービス、技術革新、医療およびライフサイエンス、不動産開発、エネルギー生産、消費財など、先端の産業が発展しています。この多様性は、経済サイクルを通じた持続可能なポートフォリオ構築と価値の保全を支えています。ニューヨーク市、シカゴ、ロサンゼルス、マイアミ、ヒューストンなどの主要な都市圏は、プライベートバンキング、コーポレートファイナンス、そしてセクター特化型の専門知識の中心地として機能しています。一方、シリコンバレー、ボストンのバイオテクノロジー回廊、オースティンのテクノロジーエコシステムなどの新興イノベーションクラスターは、トップのベンチャーキャピタルおよびグロースエクイティ企業とともに家族オフィスの共同投資機会を提供しています。

アメリカの金融サービスセクターは、国のGDPの約4分の1を占めており、ニューヨーク証券取引所、NASDAQ、主要なアセットマネージャーによって支えられています。プライベートエクイティおよびベンチャーキャピタル産業は、8兆ドル以上の資産を管理しており、ファミリーオフィスは買収、成長資本、および新興技術へのシードファンディングに直接アクセスできます。不動産は、機関投資家の配分の約30パーセントを占めており、特にマンハッタン、サンフランシスコ、マイアミビーチなどの主要市場では収入の安定性とインフレ保護をもたらします。医療およびライフサイエンスへの投資は、医薬品ロイヤルティから医療機器の革新まで多岐にわたり、長期的な成長を提供し、エネルギーインフラは再生可能エネルギー、中流パイプライン、公益資産へのグローバル資本を引き寄せ続けています。

アメリカにおけるオーダーメイドのファミリーオフィスソリューションの重要性

• 規制の複雑さ： SECのルールから州の信託法に至るまでの連邦および州の規制は、それぞれの法人および活動に合わせたコンプライアンス戦略を要求します。
• 管轄権の選択： 50の州が多様な法人法を提供するため、家族はデラウェア州のLLC、サウスダコタ州の信託、ワイオミング州の資産保護手段、ネバダ州のプライバシー特典を通じて構造を最適化できます。
• 税法の複雑さ： 連邦所得税、キャピタルゲイン税、贈与税、および相続税は州レベルの税率や地方税と相互に絡み合い、負担を軽減するための高度な計画を必要とします。
• グローバル資本へのアクセス： アメリカの市場は世界クラスのファンドマネージャー、プライベートバンク、専門サービスプロバイダーを引き寄せますが、独自のディールフローを開始するためには深い地域関係が必要です。
• 寄付への期待： アメリカの家族は、寄付アドバイズドファンド、プライベートファウンデーション、チャリタブルトラストを富の構造に統合することが多く、それぞれに独自のコンプライアンスおよび報告要件があります。
• 相続のダイナミクス： 世代間の富の移転には、ガバナンスチャーター、裁量信託、ファミリーカウンシル、家族のビジョンと継続性を一致させる教育プログラムが関与します。

主要サービス：資産管理、税計画、及び富の構築

アメリカのファミリーオフィスサービスの中心には、3つの相乗的な柱があります：

• 資産管理： 家族は、流動性のある株式ポートフォリオ、固定収入のラダー、プライベートエクイティの共同投資、ヘッジファンド、不動産のジョイントベンチャー、直接のベンチャーステークといったオーダーメイドの投資ソリューションの恩恵を受けます。高度な定量分析、リスクオーバーレイ、シナリオストレステストプラットフォームが、リターンの目標と流動性のニーズに合致するように確保します。
• 税計画： 専門チームが連邦および州の申告を調整し、信託に基づく凍結技術（IDGT、GRAT）を活用し、寄付の影響を考慮したチャリタブルリメインダートラスト（CRT）を実施し、贈与税の効率を高めるためにファミリーリミテッドパートナーシップ（FLP）を利用します。
• 富の構築： 法的手段—LLC、LP、可撤回および不可撤回信託、プライベートトラストカンパニー（PTC）、ファミリーファウンデーション—は、ガバナンスの原則を明文化し、債権者からの保護を確保し、アメリカの信託および法人法の下で柔軟な分配を促進するために慎重に選択されます。

プライベートバンキングおよびファンドサービス

アメリカのプライベートバンキングセクターは、J.P.モルガン・プライベートバンク、バンク・オブ・アメリカ・プライベートバンク、シティ・プライベートバンクなどのグローバルな機関とエリート地域ブティックによって支えられており、保管、融資、信用ソリューションのフルセットを提供します。ファミリーオフィスは、マルチ通貨口座を開設し、ポートフォリオ担保に対する担保された融資を確保し、構造化された流動性の提供を行うことができます。独立系登録投資顧問（RIA）は、利益相反のない手数料ベースのアドバイザリーを提供し、一部報告免除アドバイザー（ERA）やプライベートファンドを介して、限られた開示義務のもとで戦略的な自律性を確保します。ファンド管理者は、プライベートエクイティおよび不動産ファンドサービスを扱い、資本呼び出し管理、投資家報告、監査調整を行い、投資サイクル全体でのシームレスな運営を確保します。

規制枠組みおよびコンプライアンス

アメリカの規制要件を理解することが重要です。内部資産のみを管理するシングルファミリーオフィスは、第三者クライアントにサービスを提供しない限り、投資顧問法の第202条(a)(11)(G)の下でSECの登録から免除されます。しかし、マルチファミリーオフィスとして登録するか、外部資本を管理するファミリーオフィスは、SECのルール、州証券法、及び資金洗浄防止法（バンク・シークレシー法）に従わなければなりません。FATCAコンプライアンスおよびFBAR報告要件は、海外金融口座の厳格な開示を必要とします。指示付きまたはデラウェア州の法定信託を利用する家族には、アメリカの信託法および州の統一信託法が受託者の義務、信託の変更、終了を管理します。AML/KYCプロセスはプライベートバンクや保管機関によって強化され、評判及び財務リスクの防止を図ります。

ファミリーガバナンスおよび相続計画

効果的なガバナンス構造は、家族の調和と持続的なレガシーを保証します。ガバナンスチャーターとファミリー憲法は、ミッションステートメント、投資ポリシー、意思決定プロトコルを明文化します。定期的に行われるファミリーカウンシルの会議は、次世代の利害関係者を巻き込み、トップビジネススクールでのメンターシップおよび教育プログラムをサポートします。信託の体制—例えば永続的な存続を持つサウスダコタ州のダイナスティトラスト—は、資産を数世代にわたって保護し、裁量的な分配を可能にします。相続計画には、家族企業の売買契約、相続流動性のための生命保険信託（ILIT）、および無能力や移行中の運営の継続を維持するための委任状が組み込まれます。

州レベルの信託管轄：デラウェア、サウスダコタ、ワイオミング

適切な信託管轄の選択は重要です。デラウェア州の指示付き信託法は、家族が分配および投資アドバイザーを別々に指名することを許可し、ガバナンスのコントロールを強化します。サウスダコタ州は、その進歩的な信託法で知られ、永続的なダイナスティトラスト、サイレントトラスト、柔軟性のためのデカンティングを許可しています。ワイオミング州は、低い手数料と強力な資産保護法を備え、信託受益者やLLCメンバーに対して課税コストの保護とプライバシーを提供します。各州はまた、信託の所得に対する州所得税の不課税、世代を超えた移転税からの免除、限られた地方の申告負担といった好意的な課税政策を提供し、家族の富の純利益を最大化します。

他の管轄との比較

ヨーロッパのハブ（スイス、ルクセンブルク、イギリス）と比較して、アメリカは比類のない市場深度と規制の明確さを提供します。スイスは銀行の機密性を強調し、ルクセンブルクはファンド管理において優れていますが、両国とも国際的な透明性基準の高まりに直面しています。イギリスの金融センターは堅牢な法的枠組みを提供しますが、高い相続税とブレグジットの不確実性に制約されています。シンガポールと香港はアジア太平洋地域の家族を税制上のインセンティブで引きつけますが、アメリカの資本市場の規模や信託法の革新には及びません。アメリカはプライバシー、コンプライアンス、世界最大の金融市場へのアクセスをバランスよく提供し、保護と成長の両方を求める家族にとって最適な選択肢となっています。

VelesClub Int.がアメリカにおけるファミリーオフィスの設立を支援する方法

VelesClub Int.は、アメリカのすべての管轄にわたってエンド・ツー・エンドのファミリーオフィスアドバイザリーを提供します。まず、家族の目標、資産プロファイル、そして世代間の夢をとらえた包括的な診断から始めます。私たちの多分野にわたるチームは、デラウェア州のLLC、サウスダコタ州またはネバダ州の信託、プライベートトラストカンパニーの設立を推奨します。エンティティ設立のために主要な法律事務所と調整し、連邦および州の申告戦略のために税務アドバイザー、特注の融資および保管のアレンジメントのためにプライベートバンクとも連携します。

設立後、VelesClub Int.は継続的なガバナンスサポートを提供します；家族の憲章の更新、家族カウンシルセッションの調整、規制の変化の監視、そして私たちの独自のデジタルプラットフォームを通じてポートフォリオの最適化を行います。プライベートエクイティ、ベンチャーキャピタル、不動産ファンドスポンサーとの特権的な関係を通じて、共同投資機会とプレミアムディールフローへの早期アクセスを確保します。

完全にアウトソーシングされたマルチファミリーオフィスモデルが必要な場合でも、信託のデカンティング、相続税の計画、または慈善活動のためのビークルの設立など、特定の支援が必要な場合でも、VelesClub Int.は、あなたのアメリカのファミリーオフィスがシームレスかつコンプライアントに運営され、長期的なビジョンに沿ったものとなるようにします。

結論と次のステップ

アメリカはファミリーオフィスに対して包括的なエコシステムを提供します：柔軟な法人および信託法から、世界クラスのプライベートバンキングおよび資本市場まで。それぞれの州ごとの微妙なオプションは、家族がプライバシー、資産保護、税制の成果を独自のニーズに合わせてカスタマイズすることを可能にします。VelesClub Int.をパートナーとして選ぶことで、技術的な専門知識だけでなく、あなたのレガシーを保ち、成長させるために専念する弁護士、CPA、バンカー、ファンドマネージャーのキュレーションされたネットワークも得られます。

今日、VelesClub Int.にご連絡いただくことで、アメリカにおけるカスタマイズされたファミリーオフィスの旅を始めましょう。私たちの専門家が、エンティティの選択、規制のコンプライアンス、ガバナンスの枠組み設計、そして継続的なポートフォリオアドバイザリーを通じて、あなたの家族の富が安全で機敏で、世代を超えた目標に沿ったものであることを保証します。