فهرست املاک سرمایه گذاری برزیلغول گرمسیری با رقصیدنخیابان ها و افق های در حال رشد

بررسی کلی بازار املاک و مستغلات در برزیل

بازار املاک و مستغلات برزیل یکی از پویا و متنوع ترین چشم اندازهای سرمایه‌گذاری در آمریکای لاتین است. با جمعیتی بیش از ۲۰۰ میلیون نفر و سرزمینی وسیع که شامل مراکز شهری شلوغ، مناطق کشاورزی حاصلخیز و سواحل معروف جهانی است، برزیل خریداران املاک را که به دنبال پتانسیل رشد بالا و تجربیات فرهنگی منحصر به فرد هستند، جذب می‌کند. مراکز شهری مانند سائوپائولو و ریو دو ژانیرو به دلیل پروژه‌های تجاری در مقیاس بزرگ و تقاضای قوی برای اجاره، برجسته هستند، در حالی که شهرهای ساحلی در شمال‌شرقی مانند سالوادور و فورتالزا به خاطر جذابیت‌های گردشگری خود مورد توجه قرار دارند. با هم، این مناطق برزیل را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران بین‌المللی تبدیل می‌کنند که امیدوارند در یک بازار نوظهور تنوع ایجاد کنند و هم بازده‌های اجاره‌ای کوتاه‌مدت و هم افزایش سرمایه درازمدت را به دست آورند.
تاریخچه، بخش املاک برزیل تحت تأثیر عوامل کلان اقتصادی مانند تورم و نرخ‌های بهره قرار گرفته است. با این حال، در دو دهه گذشته، گسترش طبقه متوسط برزیل و شهرنشینی مداوم به تقاضای پایدار برای مسکن مقرون به صرفه و میان‌رده کمک کرده است. بخش‌های املاک لوکس و با کیفیت بالا، به ویژه در مناطق خوب واقع در شهرهای بزرگ، همچنین به دلیل خریداران محلی مرفه برزیل و جذابیت محله‌های مشهور بین‌المللی مانند ایپانما و لبلون در ریو دو ژانیرو، عملکرد ثابتی از خود نشان می‌دهند. حتی زمانی که اقتصاد ملی با چالش‌هایی مواجه می‌شود، املاک به خوبی موقعیت‌یابی شده معمولاً ارزش خود را حفظ می‌کنند، به ویژه اگر در نزدیکی هاب‌های شغلی، نقاط فرهنگی یا جاذبه‌های گردشگری باشند.
در عین حال، اندازه و تنوع منطقه‌ای برزیل به این معنی است که بازار املاک می‌تواند از یک مکان به مکان دیگر به طور قابل توجهی متفاوت باشد. سرمایه‌گذاران می‌توانند از آپارتمان‌های بلندمرتبه در مرکز مالی سائوپائولو گرفته تا آپارتمان‌های زیست‌محیطی در فلوریانوپل و ویلاهای ساحلی در باهیا را بررسی کنند. در حالی که برخی از سرمایه‌گذاران خارجی به دلیل امکانات بهتر، در ابتدا بر روی شهرهای شاخص تمرکز می‌کنند، دیگران به دنبال مناطق شهری نوظهور هستند که قیمت املاک هنوز نسبتاً قابل دسترس است اما آماده رشد هستند.
علاوه بر علاقه داخلی، خریداران خارجی به طور مداوم به بازار برزیل بازمی‌گردند، جذب نرخ‌های تبدیل ارز تاریخی مساعد و هزینه نسبتاً پایین املاک و مستغلات. اگرچه بوروکراسی کشور می‌تواند پیچیده باشد، دولت برزیل در تلاش است تا برخی فرآیندها را ساده کند، از جمله ثبت مالکیت املاک. سرمایه‌گذارانی که مایل به پیمایش این مراحل اداری هستند می‌توانند ببینند که پولشان در برزیل بیشتر از بازارهای بالغ می‌چرخد و بسیاری برزیل را به عنوان یک فرصت ارزشمند هم در کوتاه‌مدت و هم در درازمدت می‌دانند.

مزایای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات برزیل

جذابیت اصلی برزیل برای سرمایه‌گذاران خارجی املاک، در ترکیب پتانسیل رشد و تنوع جغرافیایی آن نهفته است. برزیل نه تنها بزرگ‌ترین اقتصاد در آمریکای جنوبی است، بلکه به طور مداوم در بین بزرگ‌ترین‌ها در جهان قرار می‌گیرد. بازار گسترده آن امکانات فراوانی برای املاک و مستغلات فراهم می‌آورد، از توسعه‌های تجاری که به شرکت‌های چندملیتی سرویس می‌دهند تا پروژه‌های مسکونی که به طبقه متوسط در حال رشد خدمت می‌کنند. با ادامه تنوع‌سازی اقتصاد فراتر از بخش‌های سنتی مانند کشاورزی و معدن، شهرهای برزیل شاهد افزایش تقاضا برای فضاهای اداری مدرن، مراکز خرده‌فروشی و راه حل‌های مسکونی مناسب برای عصر دیجیتال هستند. این روندها می‌توانند به افزایش ارزش‌های ملکی و بازده‌های اجاره‌ای سالم تبدیل شوند، مشروط بر اینکه سرمایه‌گذاران مکان‌هایی با شاخص‌های رشد بالا را انتخاب کنند.
علاوه بر اصول جذاب، صنعت گردشگری برزیل نیز قوی باقی مانده است، به ویژه در مناطق ساحلی. این کشور با سواحل نمادین، فرهنگ پرجنب و جوش و شگفتی‌های طبیعی مانند جنگل‌های آمازون و آبشارهای ایگوازو مشهور است و سالانه میلیون‌ها گردشگر را جذب می‌کند. شهرهایی مانند ریو دو ژانیرو به خاطر رویدادهایی مانند کارناوال به طور بین‌المللی شناخته شده‌اند، در حالی که مکان‌های ساحلی در شمال‌شرقی از توجه روزافزون مسافران اروپایی، آمریکای شمالی و آمریکای لاتین برخوردار هستند. سرمایه‌گذارانی که املاکی برای اجاره‌های کوتاه‌مدت خریداری می‌کنند می‌توانند از این جریان سالانه بازدیدکنندگان بهره‌برداری کنند، اگرچه مدیریت دقیق برای اطمینان از اشغال ثابت و رعایت مقررات محلی بسیار مهم است.
یک مزیت دیگر برای خریداران خارجی، باز بودن برزیل برای سرمایه‌گذاری‌های بین‌المللی است. هیچ ممنوعیت کلی برای مالکیت املاک شهری توسط خارجی‌ها وجود ندارد و به دست آوردن اسناد مالکیتی واضح معمولاً اگر مراحل صحیح دنبال شود، straightforward است. اگرچه مالکیت اراضی زراعی برای غیر مقیم‌ها محدود است، اما املاک مسکونی و تجاری استاندارد برای اکثر سرمایه‌گذاران خارجی در دسترس است. این فراگیری با برخی دیگر از بازارهای نوظهور که موانع قانونی گسترده‌ای می‌تواند مالکیت املاک توسط غیرملی‌ها را محدود کند، در تضاد است.
برای کسانی که به مزایای مهاجرت علاقه دارند، برزیل چندین مسیر ممکن فراهم می‌کند. در حالی که کشور یک “ویزا طلایی” ساده فقط مرتبط با خرید املاک ارائه نمی‌دهد، برنامه ویزای سرمایه‌گذاری دارد که می‌تواند به اقامت دائم منجر شود اگر فرد مقدار مشخصی در یک شرکت برزیلی سرمایه‌گذاری کند—معمولاً در حدود ۵۰۰،۰۰۰ رئال (حدود ۱۰۰،۰۰۰ دلار آمریکا+ بسته به نرخ‌های تبدیل)، اگرچه رقم دقیق ممکن است متفاوت باشد. برخی از خارجی‌ها از انجام پروژه‌های تجاری مرتبط با املاک (مانند توسعه تفریحی یا شرکت‌های مدیریت املاک) برای برآورده کردن این شرایط استفاده می‌کنند. پس از تأسیس اقامت قانونی، افرادی که الزامات اقامت تعیین‌شده را برآورده کنند ممکن است به سمت دریافت تابعیت برزیل پیش بروند. اگرچه این مسیر به برنامه‌ریزی دقیق و مشاوره قانونی نیاز دارد، می‌تواند یک انگیزه کلیدی برای کسانی باشد که به دنبال حضور طولانی‌مدت در برزیل هستند.

بهترین شهرها و مناطق برای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات در برزیل

ابعاد وسیع برزیل اطمینان می‌دهد که انتخاب‌های فراوانی برای کسانی که به دنبال خرید املاک هستند وجود دارد و درک شرایط بازار محلی برای انجام سرمایه‌گذاری‌های موفق بسیار مهم است. سائوپائولو، که به‌طور گسترده به عنوان قدرت اقتصادی برزیل شناخته می‌شود، در خانه بزرگترین شرکت‌ها، بانک‌های بین‌المللی و صحنه‌های فناوری پررونق واقع است. بازار املاک آن شامل آپارتمان‌های مدرن بلندمرتبه در مناطق لوکس مانند ایتایم بیبی، جاردین‌ها یا ویلا الیمپیا و همچنین محله‌های بازسازی شده نزدیک به خطوط حمل و نقل عمومی است. املاک نزدیک به مناطق تجاری برتر معمولاً ارزش خود را حفظ کرده و تقاضای قوی اجاره‌ای بین حرفه‌ای‌ها دارند.
ریودوژانیرو، در حالی که تحت تأثیر نوسانات قیمت جهانی نفت و الگوهای گردشگری است، همچنان یکی از شهرهای جهانی نمادین برزیل است. محله‌هایی مانند کوپاکابانا، ایپانما و لبلون برای زندگی در کنار ساحل، صحنه اجتماعی پرجنب و جوش و جذابیت همیشگی برای گردشگران محلی و بین‌المللی ارزشمند هستند. در حالی که قیمت املاک در این محله‌های مورد توجه معمولاً بالاتر است، سرمایه‌گذاران هوشمند گاهی اوقات می‌توانند املاکی را که نیاز به بازسازی دارند در نرخ‌های نسبتا معقول پیدا کنند. به‌روزرسانی‌های زیرساختی مداوم شهر، که با هدف بهبود حمل و نقل عمومی و امکانات اجتماعی است، نیز به پتانسیل رشد سرمایه‌های ریودوژانیرو اضافه می‌کند.
در جنوب، شهرهایی مانند کوری‌تیبا و فلوریانوپولیس نوع متفاوتی از جذابیت سبک زندگی را ارائه می‌دهند. کوری‌تیبا برای برنامه‌ریزی شهری نوآورانه و آگاهی اکولوژیک خود تحسین می‌شود، که با سرمایه‌گذاران محیط‌زیست دوست هماهنگی دارد. فلوریانوپولیس (که معمولاً به آن “فلوریپا” گفته می‌شود) با سواحل خیره‌کننده، فرهنگ نوآور استارت‌آپ و ارزش‌های ملکی نسبتاً پایدار driven by consistent demand از خریداران برزیلی و بین‌المللی که به دنبال محیط ساحلی آرام بدون از دست دادن امکانات مدرن هستند.
به شمال‌تر می‌رویم، شهرهای منطقه شمال‌شرقی مانند سالوادور، رسیفه و فورتالزا به خریداران خارجی که به ترکیب میراث فرهنگی، آب‌وهوای گرم و قیمت‌های نسبتاً مقرون به صرفه علاقه دارند جذابیت پیدا کرده‌اند. سالوادور به ویژه به خاطر سنت‌های آفروبرزیلی و معماری تاریخی مشهور است. بخش گردشگری رو به رشد آن یک بازار اجاره کوتاه‌مدت قوی را حفظ می‌کند، به‌ویژه در مناطق مرکزی نزدیک به منطقه پلورینیو و در طول ساحل. منطق مشابهی برای مقاصد ساحلی نزدیک فورتالزا، از جمله شهرهای کوچک‌تر مانند کانوا قوی‌برادا و جریکوآکوآرا وجود دارد، جایی که موجی از گردشگری زیست‌محیطی با تقاضای محلی مناسب برای املاک مسکونی در هم آمیخته است. در حالی که این مناطق ممکن است به اندازه ریو یا سائوپائولو خرید بالایی نداشته باشند، پتانسیل رشد طولانی‌مدت آنها و هزینه‌های نسبتاً پایین می‌تواند برای سرمایه‌گذاران جالب باشد که به دنبال بازدهی بالاتر هستند.
خواه این منطقه شما را جذب کند، مکان در برزیل همچنان در اولویت است، همان‌طور که در سراسر جهان است. املاکی که در نزدیکی امکانات دلخواه—سواحل، مراکز شهر، مناطق تجاری یا دانشگاه‌های بزرگ واقع‌اند، معمولاً شاهد افزایش ثابت و تقاضای اجاره‌ای خواهند بود. ارزیابی گزینه‌های حمل و نقل عمومی، توسعه‌های زیرساخت محلی و محرک‌های اقتصادی منطقه‌ای می‌تواند به شما در شناسایی محله‌های اصلی که با استراتژی سرمایه‌گذاری شما متناسب هستند، کمک کند. شراکت با متخصصان محلی املاک و شرکت‌های مدیریت املاک به وضوح شرایط بازار را روشن می‌کند و خریدی آگاهانه را تضمین می‌کند.

جنبه‌های قانونی و مالی خرید ملک در برزیل

چارچوب قانونی برزیل به خارجی‌ها اجازه می‌دهد بدون نیاز به مجوز خاص، در بیشتر مناطق شهری املاک خریداری کنند. این فرآیند معمولاً شامل دریافت شماره Cadastro de Pessoas Físicas (CPF) است، که یک شماره شناسایی مالیاتی برزیلی است که برای معاملات رسمی مورد نیاز است. خریداران بالقوه همچنین باید یک وکیل واجد شرایط یا نماینده فروش املاک با تجربه را استخدام کنند که به زبان انگلیسی (یا زبان مورد نظر شما) و پرتغالی صحبت کند، تا ارتباط واضحی برقرار شود. این حرفه‌ای می‌تواند عنوان ملک را تأیید کرده، اطمینان حاصل کند که مالیات‌ها یا حق ثبت‌نام معوقی وجود ندارد و مذاکرات قرارداد را انجام دهد.
پس از شناسایی ملک و مذاکره بر سر قیمت، شما قرارداد خرید (Compromisso de Compra e Venda) را امضا می‌کنید که برنامه‌های پرداخت، مسئولیت‌ها و هرگونه شرط خاص را مشخص می‌کند. یک سپرده—معمولاً ۱۰٪ تا ۲۰٪ از قیمت خرید توافق‌شده—در این مرحله معمولاً پرداخت می‌شود. پس از انجام بررسی‌های لازم و برآورده کردن تمام شرایط قراردادی، خریدار و فروشنده هر دو در حضور یک سردفتر عمومی، سند نهایی (Escritura Pública de Compra e Venda) را امضا می‌کنند. سپس سردفتر سند را به ثبت‌نام املاک محلی ارسال می‌کند و فرآیند را کامل می‌کند. هزینه‌های ثبت‌نام و هزینه‌های سردفتر می‌تواند بین ۲٪ تا ۵٪ از ارزش ملک متغیر باشد، بسته به موقعیت و پیچیدگی.
تأمین مالی برای خارجی‌ها در دسترس است، اگرچه بانک‌های برزیلی ممکن است الزامات سخت‌تری برای مشتریان غیرمقیم، مانند پیش‌پرداخت‌های بالاتر یا اثبات قابل توجهی از درآمد پایدار، وضع کنند. نرخ‌های بهره در سال‌های اخیر، در حالی که به طور تاریخی بالاتر از بسیاری از کشورهای توسعه‌یافته هستند، در حال کاهش بوده‌اند و امکان تأمین مالی محلی را افزایش می‌دهند. بسیاری از خریداران خارجی که ترجیح می‌دهند به گزینه‌های وام محلی نپردازند، به سادگی با نقد یا از طریق کانال‌های تأمین مالی شخصی خارج از برزیل املاک را خریداری می‌کنند.
یک جنبه حیاتی برای سرمایه‌گذاران خارجی مالیات است. مالکان خارجی که املاک را اجاره می‌دهند باید درآمد اجاره را در برزیل و احتمالاً در کشورهای محل اقامت خود اظهار کنند، که مشمول موافقت‌نامه‌های مالیاتی دوگانه در صورت وجود چنین توافقاتی هستند. مالیات سالانه بر املاک (Imposto Predial e Territorial Urbano، یا IPTU) بسته به شهرستان و ارزش ملک متفاوت است. علاوه بر این، مالیات بر سود سرمایه ممکن است در صورتی که تصمیم به فروش ملک با سود داشته باشید، اعمال شود، با نرخ برای غیرمقیم‌ها معمولاً به اندازه ۱۵٪ تعیین می‌شود. از آن‌جایی که سیاست‌ها و نرخ‌های مالیاتی می‌توانند تغییر کنند، مشاوره با یک مشاور مالیاتی یا وکیل متخصص در قانون املاک برزیل به شدت توصیه می‌شود.
اگرچه برزیل برنامه ویزای خاصی برای املاک به نام “ویزا طلایی” ندارد، کانال ویزای سرمایه‌گذاری آن می‌تواند به اقامت دائم منجر شود. الزامات اولیه معمولاً شامل سرمایه‌گذاری حداقل ۵۰۰،۰۰۰ رئال در یک شرکت برزیلی است، یا ۱۵۰،۰۰۰ رئال اگر پروژه درخواست‌دهنده توسط سازمان‌های دولتی نوآورانه تلقی شود (قابل تغییر). اگرچه مالکیت ملک به تنهایی شرط لازم نیست، برخی از سرمایه‌گذاران تصمیم می‌گیرند املاک را به عنوان بخشی از یک برنامه کارآفرینی گسترده‌تر خریداری کنند، مانند یک پروژه مهمان‌نوازی یا توسعه املاک که الزامات سرمایه‌گذاری را برآورده کند. ساکنانی که وضعیت قانونی خود را در برزیل برای مدت‌زمان مشخص حفظ می‌کنند، ممکن است در نهایت برای دریافت تابعیت درخواست دهند و از تابعیت کامل برزیلی برخوردار شوند، از جمله حق زندگی و کار در هر یک از ۲۶ ایالت کشور و ناحیه فدرال.
به طور کلی، بازار املاک برزیل می‌تواند بازده‌های جذابی را برای سرمایه‌گذارانی که تحقیق کنند، مکان‌های با پتانسیل بالا را انتخاب کنند و با راهنمایی حرفه‌ای به مشکلات قانونی کشور بپردازند، فراهم کنند. علاوه بر پتانسیل بازده اجاره مساعد—به ویژه در مقاصد گردشگری و مراکز اقتصادی—مالکیت ملک می‌تواند با چشم‌اندازهای اقامتی برای کسانی که سرمایه‌گذاری‌های خود را به دقت ساختاربندی کنند، همپوشانی داشته باشد. اگر شما آماده‌اید که این فرصت‌ها را غنیمت بشمارید و سفر تغییرآفرین املاک خود را در برزیل آغاز کنید، در نظر داشته باشید که با یک مشاور ویژه یا مشاور قانونی تماس بگیرید. تخصص محلی آنها می‌تواند به شما در شناسایی محله‌های امیدوارکننده، ساده‌سازی فرآیند خرید و قرار دادن سرمایه‌گذاری شما برای موفقیت درازمدت در این بازار پرجنب و جوش آمریکای جنوبی کمک کند.