موقعیت استراتژیک دفتر خانواده در شهر سنگاپورمرکز ثروت آسیا با قوانین و مشوق‌های قویموقعیت استراتژیک دفتر خانواده در شهر سنگاپور

خدمات، مقررات و مزایای استراتژیک دفتر خانواده در شهر سنگاپور

چرا شهر سنگاپور دفترهای خانوادگی جهانی را جذب می‌کند

شهر سنگاپور به یکی از مراکز معتبر جهانی برای دفترهای خانوادگی تبدیل شده است و ترکیبی از ثبات سیاسی، قطعیت حکم قانون و ادغام عمیق در بازارهای سرمایه آسیا-پاسیفیک را ارائه می‌دهد. موقعیت استراتژیک آن در تقاطع مناطق زمانی اصلی، ارتباط مداوم با آمریکای شمالی، اروپا و چین بزرگ را ممکن می‌سازد. به عنوان مقر بیش از 60 بانک از 100 بانک برتر جهان و یک اکوسیستم پررونق فین‌تک تحت نظارت مقام پولی سنگاپور (MAS)، شهر سنگاپور دسترسی بی‌نظیری به تخصص در مدیریت ثروت خصوصی و جریان‌های معاملاتی با کیفیت مؤسسه‌ای را فراهم می‌کند. در دهه گذشته، سنگاپور طرح‌های تشویقی هدفمند برای دفترهای خانواده مانند بخش‌های 13O و 13U قانون مالیات بر درآمد را اجرا کرده است که معافیت‌های جزئی یا کامل مالیاتی برای درآمدهای واجد شرایط دفترهای خانواده اعطا می‌کند. بنیادهای حقوقی بر اساس حقوق عمومی انگلیسی، چارچوب‌های نظارتی قوی و شبکه گسترده‌ای از توافق‌نامه‌های تجارت آزاد (بیش از 70 توافق‌نامه دو جانبه) شهرت آن را به عنوان یک حوزه قابل اعتماد برای حفظ و رشد ثروت چند نسلی طولانی مدت تقویت می‌کند. خانواده‌هایی که به دنبال ادغام استراتژی‌های داخلی آسیایی با پرتفوی‌های جهانی هستند، با موقعیت منحصر به فرد شهر سنگاپور در توازن بین محرمانگی، انطباق و ارتباطات روبرو هستند.

ساختمان‌های حقوقی و چارچوب نظارتی

شهر سنگاپور انواع مختلفی از سازه‌های حقوقی را برای دفترهای خانوادگی فراهم می‌کند. رژیم شرکت با سرمایه متغیر (VCC)، که در سال 2020 معرفی شد، به دفترهای خانوادگی تک‌خانواده و چندخانواده اجازه می‌دهد چندین زیر صندوق را در یک ساختار کلی با جداسازی دارایی‌های مستقل و تنظیمات سرمایه انعطاف‌پذیر تجمیع کنند. VCCها تحت قانون شرکت‌های با سرمایه متغیر فعالیت می‌کنند که تحت نظارت MAS قرار دارد و می‌توانند برای تشویق‌های مالیاتی تحت بخش‌های 13O و 13U واجد شرایط باشند. به‌طور متناوب، خانواده‌ها می‌توانند شرکت‌های محدود مسئولیت سنگاپور (LLC) تأسیس کنند که از پیگیری راحت برای ثبت‌نام، عدم محدودیت‌های مالکیت خارجی و شبکه گسترده‌ای از توافق‌نامه‌های مالیاتی دوگانه (بیش از 80 DTA) بهره‌مند می‌شوند.

برای ساختارهای ثروت مبتنی بر تراست، قانون شرکت‌های تراست به شرکت‌های تراست دارای مجوز و متولیان ثبت شده اجازه می‌دهد تا هم تراست‌های اختیاری و هم تراست‌های ثابت را تحت قانون قوی متولی سنگاپور مدیریت کنند. چارچوب شرکت تراست خصوصی سنگاپور (SPTC) به خانواده‌ها این امکان را می‌دهد که شرکت‌های متولی خود را تأسیس کنند—به شرط تأیید MAS—با منشور حاکمیتی سفارشی و ترکیب هیئت مدیره. این SPTCها می‌توانند به عنوان متولیان برای تراست‌های غیرقابل رجوع خانواده عمل کنند و از تداوم، محرمانگی و نظارت مستقیم اطمینان حاصل کنند.

دفترهای خانوادگی که در شهر سنگاپور فعالیت می‌کنند از راهنمایی‌های نظارتی شفاف بهره می‌برند. قانون مشاوران مالی MAS دفترهای خانوادگی تک‌خانواده‌ای که صرفاً دارایی‌های خود را مدیریت می‌کنند از دریافت پروانه کامل معاف می‌کند، به شرطی که خدمات را به اشخاص ثالث غیرمرتبط بازاریابی نکنند. این معافیت بارهای انطباق را کاهش می‌دهد و در عین حال از یکپارچگی بازار از طریق الزامات ضد پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) که توسط بانک‌ها و شرکت‌های تراست مجاز اعمال می‌شود، حفظ می‌کند. برای خانواده‌هایی که به مدیریت سرمایه روی می‌آورند، چارچوب‌های شرکت‌های مدیریت سرمایه ثبت شده (RFMC) و مدیران سرمایه معاف تحت قانون اوراق بهادار و آتی (SFA) راه‌حل‌های مجوز درجه‌بندی شده را با الزامات نظارتی متناسب ارائه می‌دهند.

مالیات، محرمانگی و حفاظت از دارایی

یکی از ویژگی‌های جذاب شهر سنگاپور محیط مالیاتی شفاف و مبتنی بر قوانین آن است. سنگاپور مالیات بر عایدی سرمایه و مالیات بر ارث را اعمال نمی‌کند. تحت تشویق بخش 13O، دفترهای خانوادگی واجد شرایط می‌توانند از نرخ مالیاتی تشویقی 13% بر درآمد خاص برخوردار شوند، در حالی که بخش 13U معافیت کامل مالیاتی بر جریانات درآمد معین را، به شرطی که حداقل الزامات دارایی تحت مدیریت (AUM) (200 میلیون دلار سنگاپور) و الزامات هزینه محلی برقرار باشد، فراهم می‌کند. مالیات شرکتی حداکثر 17% است و معافیت‌های جزئی برای استارتاپ‌های نوپا و معافیت‌های جزئی بر روی اولین 200,000 دلار از درآمد مشمول مالیات وجود دارد. بازگشت سود، بهره و حق‌الزحمه از مالیات کسر نیز به دلیل شبکه گسترده DTA سنگاپور، بدون مالیات بر کسر انجام می‌شود.

محرمانگی از طریق قانون حفاظت از داده‌های شخصی (PDPA) تضمین می‌شود که افشای غیرمجاز داده‌های شخصی و اطلاعات ذینفعان را محدود می‌کند. شرکت‌های متولی و بانک‌های خصوصی به تعهدات محرمانگی حرفه‌ای پایبند هستند، و عدم مشارکت سنگاپور در استاندارد گزارش‌دهی مشترک (CRS) سازمان OECD نیز به افزایش حریم خصوصی برای ذینفعان غیر مقیم کمک می‌کند. مکانیزم‌های حفاظت از دارایی شامل لایه‌گذاری دارایی‌ها از طریق زیرصندوق‌های VCC، تراست‌های غیرقابل برگشت و تراست‌های خصوصی سنگاپور با جداسازی دارایی است که اطمینان حاصل می‌کند که دارایی‌های تراست از طلبکاران شخصی بانی محافظت می‌شوند. رژیم دستور فیلتر در دادگاه‌های سنگاپور حفاظت‌های قوی را فراهم می‌آورد و امکان جلب حقوق توزیع از طرف طلبکاران را محدود می‌کند و اجازه فروش اجباری دارایی‌ها را نمی‌دهد.

بانکداری خصوصی، مشاوران و خدمات سرمایه‌گذاری

شهر سنگاپور میزبان بیش از 170 بانک دارای مجوز، از جمله بخش‌های بانکداری خصوصی جهانی UBS، Credit Suisse، JPMorgan و Citibank، و همچنین مؤسسات محلی قوی مانند DBS Private Bank و OCBC Bank است. دفترهای خانوادگی می‌توانند به خطوط اعتباری چند ارزی، تأمین مالی ساختاری و راه‌حل‌های نگهداری سفارشی با پورتال‌های گزارش‌دهی الکترونیکی دسترسی پیدا کنند. گروه بزرگی از شرکت‌های خدمات حرفه‌ای—از شبکه‌های حسابداری “چهار بزرگ” گرفته تا مشاوران تخصصی دفترهای خانوادگی—به بهینه‌سازی مالیاتی، مدیریت تراست و انطباق حقوقی کمک می‌کنند. مشاوره سرمایه‌گذاری توسط مشاوران مالی دارای مجوز MAS ارائه می‌شود، در حالی که خدمات مدیریت سرمایه‌گذاری برای VCCها و سرمایه‌گذاری‌های خصوصی از طریق اپراتورهای پیشرو مانند Apex Group، Maples Group و Vistra در دسترس است.

مدیریت ثروت در شهر سنگاپور همچنین از نزدیک بودن به سریع‌ترین بازارهای در حال رشد آسیا بهره می‌برد. بسیاری از پلتفرم‌های دفتر خانوادگی با نوآوران فین‌تک در زمینه‌هایی مانند نگهداری دارایی‌های دیجیتال، صدور امنیت توکن شده و ابزارهای انطباق ناظر ارتباط برقرار می‌کنند. ماس Regulatory Sandbox از پیاده‌سازی‌های آزمایشی فناوری‌های مالی جدید حمایت می‌کند و به خانواده‌ها اجازه می‌دهد تا با روندهای نوآورانه همگام باشند و در عین حال ریسک‌های عملیاتی را کاهش دهند. فرصت‌های هم‌سرمایه‌گذاری در سرمایه‌گذاری‌های خصوصی، پروژه‌های زیربنایی در آسیای جنوب شرقی و پلتفرم‌های یادداشتی ساختاری نیز پرتفوی‌ها را فراتر از دارایی‌های سنتی تنوع می‌بخشد.

حاکمیت خانواده و برنامه‌ریزی جانشینی

حاکمیت موثر خانواده چارچوب‌های قانونی، مالی و بین‌فردی را ادغام می‌کند تا پایداری چند نسلی را تضمین کند. در شهر سنگاپور، خانواده‌ها منشورهای حاکمیتی را اتخاذ می‌کنند که بیانیه‌های مأموریت، ساختارهای هیئت مدیره و آستانه‌های تصمیم‌گیری را مشخص می‌کند. شوراهای خانواده—که از اعضای ارشد و نسل بعدی تشکیل شده‌اند—به طور منظم با مشاوران مستقل دیدار می‌کنند تا عملکرد را بررسی کنند، توزیع‌ها را تأیید کنند و برنامه‌های خیریه را شکل دهند. وسایل جانشینی مانند تراست‌های غیرقابل برگشت، تراست‌های نسل‌ساز و ساختارهای تراست سلطنتی تحت قانون متولی‌ها تداوم را فراهم می‌کند و در عین حال قرار گرفتن در معرض مالیات بر ارث را به حداقل می‌رساند.

مشارکت خیریه از طریق صندوق‌های مشاوره‌دهی به اهداکنندگان (DAF) با بنیادهای محلی—مانند حلقه خیریه سنگاپور—یا بنیادهای خصوصی تحت قانون خیریه تسهیل می‌شود. این وسایل اهداف میراث را با تأثیر اجتماعی همسو می‌کنند و از بخش NGO قوی شهر-کشور و مشوق‌های مالیاتی برای اهدای خیریه بهره می‌برند. برنامه‌های غرق شدن نسل بعدی و کارگاه‌های آموزشی در مؤسساتی مانند INSEAD Asia یا Lee Kuan Yew School of Public Policy به ارث‌بران کمک می‌کند تا مهارت‌های نگهداری را توسعه دهند و با ارزش‌های خانوادگی همسو شوند.

مقایسه با حوزه‌های قضایی دیگر

در مقایسه با لندن، دبی یا هنگ کنگ، شهر سنگاپور یک اکوسیستم منحصر به فرد متعادل را ارائه می‌دهد: ترکیبی از ثبات حاکمیت قانون در حوزه‌های قضایی حقوق عمومی با پویایی یک مرکز رشد آسیایی. محیط مالیاتی بالای ارث در لندن و عدم قطعیت پس از برگزیت با مشوق‌های مالیاتی واضح سنگاپور و شبکه گسترده DTA تضاد دارد. مناطق آزاد دبی مالیات صفر را فراهم می‌کنند اما از عمق مشابهی در قوانین تراست و زیرساخت‌های بازارهای مالی برخوردار نیستند. هنگ کنگ، هرچند که همچنین جذاب است، با دینامیک‌های سیاستی در حال تحول روبرو است که می‌تواند بر محرمانگی تراست و هنجارهای حاکمیتی تأثیر بگذارد. چارچوب سیاست ثابت سنگاپور، نظارت نظارتی قوی تحت MAS و نوآوری VCC، آن را به انتخاب ترجیحی برای خانواده‌هایی تبدیل می‌کند که به دنبال استراتژی‌های ادغام شده منطقه‌ای و جهانی هستند.

چگونه VelesClub Int. به راه‌اندازی دفتر خانوادگی شما در شهر سنگاپور کمک می‌کند

VelesClub Int. مشاوره‌ای جامع که به شرایط خاص شهر سنگاپور اختصاص یافته است را ارائه می‌دهد. ما با تحلیل کامل نیازها آغاز می‌کنیم—تعریف اهداف سرمایه‌گذاری، ترجیحات حاکمیتی و تحمل ریسک. تیم ما سپس هماهنگی‌های زیر را انجام می‌دهد:

• تشکیل نهاد برای VCCها، LLCها، تراست‌ها یا PTCها، همکاری با برترین شرکت‌های حقوقی برای تأیید‌های MAS و خدمات دفتری شرکتی
• سازگاری با مشوق‌های مالیاتی تحت بخش‌های 13O و 13U، همکاری با مشاوران مالیاتی برتر برای تأمین رأی‌های پیشینی و اطمینان از انطباق
• معرفی بانک‌ها به بخش‌های بانکداری خصوصی، تأمین‌کنندگان اعتبار و خدمات نگهداری، تسهیل افتتاح حساب و تسهیلات وام
• جستجوی سرمایه‌گذاری از طریق شبکه ما از مدیران سرمایه‌گذاری، عوامل تعامل و پلتفرم‌های هم‌سرمایه‌گذاری APAC—شامل سرمایه‌گذاری خصوصی، پروژه‌های زیرساختی، املاک و سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر
• توسعه منشور حاکمیتی، تسهیل شورای خانوادگی و راه‌اندازی وسایل خیریه، تضمین انتقال بی‌وقفه بین نسلی و هم‌راستایی اثرگذاری

با دفاتر محلی در Marina Bay و Raffles Place، VelesClub Int. اطمینان حاصل می‌کند که دفتر خانوادگی شما در شهر سنگاپور از نظر قانونی قوی، از نظر مالیاتی کارآمد و از نظر استراتژیک برای فرصت‌های آسیا-پاسیفیک و جهانی چندجانبه است. با ما تماس بگیرید تا دفتر خانوادگی خود را در شهر سنگاپور راه‌اندازی کنید و سفر ثروت سفارشی خود را آغاز کنید.