يمكن أن يكون الاستثمار في العقارات وسيلة قوية لبناء الثروة، ولكنه لا يخلو من التحديات. يستند هذا المقال إلى تجارب واقعية لمستثمر مقيم في الولايات المتحدة أفلس في نهاية المطاف بعد سلسلة من العثرات في سوق العقارات الأمريكية. وعلى الرغم من أن حججه وأفكاره متجذرة في الديناميكيات الفريدة للعقارات في الولايات المتحدة، إلا أنها تحمل دروساً قيمة تنطبق على أسواق العقارات الدولية أيضاً.
وسواء كنت تشتري عقاراً في الولايات المتحدة أو في الخارج، فإن المزالق الشائعة الموضحة هنا - مثل سوء التخطيط، والتقليل من التكاليف، واختيار شركاء غير موثوق بهم - هي مخاطر عالمية يجب على جميع المستثمرين العقاريين المبتدئين أخذها بعين الاعتبار. من خلال فهم هذه الأخطاء، يمكنك خوض غمار الاستثمار العقاري بثقة أكبر وعناية أكبر بالتفاصيل.
تحديات الاستثمار في العقارات خارج الولاية
أحد الأخطاء الرئيسية التي تم تسليط الضوء عليها هو الاستثمار في عقارات بعيدة عن الوطن. قال المستثمر المقيم في الولايات المتحدة: ”الاستثمار في العقارات خارج الولاية أمر صعب ما لم تكن لديك علاقات شخصية جديرة بالثقة في المنطقة.“ فبدون اتصالات محلية موثوقة، وقعوا فريسة لمديري العقارات الذين يضخمون تكاليف الإصلاح ويفتقرون إلى الشفافية.
نصيحة للمبتدئين: إذا كنت تفكر في إدارة العقارات عن بُعد - سواء في ولاية أخرى أو دولياً - تأكد من أن لديك جهات اتصال موثوقة ومستقلة، مثل مديري العقارات وأصحاب العقارات والمحامين لإنشاء ضوابط وتوازنات.
المبالغة في تقدير عائد الاستثمار العقاري
يقوم المستثمر بحساب العائدات بدقة، متوقعاً أن تحقق له إدارة العقارات المؤجرة تدفقاً نقدياً ثابتاً. ومع ذلك، فإن التكاليف غير المتوقعة مثل الشواغر ومعدل دوران المستأجرين والإصلاحات قد أكلت من الأرباح. واعترف المستثمر قائلاً: ”لقد حصلت في الأشهر الجيدة على 80% من الإيجار الذي كنت أعتمد عليه، ولكن كانت هناك أشهر عديدة لم يكن هناك شيء قادم.“
نصيحة للمستثمرين: عند تقدير العائد على الاستثمار العقاري، استخدم أرقاماً متحفظة للإيجار وضع في الحسبان نفقات أعلى من المتوقع، خاصة عند الاستثمار على المستوى الدولي، حيث قد تختلف ديناميكيات السوق والتكاليف.
التقليل من تقدير تحمل المخاطر
كان أكبر ما أدركه المستثمرون هو قلة تحملهم للمخاطر المالية. فقد اعترفوا قائلين: ”ليس لدي القدرة على تحمل درجة المخاطرة التي تأتي مع زيادة الديون.“ أصبح حمل رهون عقارية متعددة على عقارات ضعيفة الأداء عبئاً كبيراً.
نصيحة للمبتدئين: قيّم درجة تحملك للمخاطر في الاستثمار العقاري بعناية. قد تنطوي الأسواق الدولية على مخاطر إضافية، مثل تقلب العملات والأنظمة القانونية غير المألوفة. سيساعدك فهم حدودك على تحديد ما إذا كانت المكافآت المحتملة تبرر التحديات.
اختيار مدير العقارات الخاطئ
من المشاكل المتكررة سوء إدارة العقارات. فقد علم المستثمر الأمريكي بعد فوات الأوان أن مدير عقاراته قد بالغ في فرض رسوم على الإصلاحات وفشل في ضمان دخل ثابت من الإيجار. ونصحوا: ”ناقش عملية إنهاء علاقتك مع مدير العقار قبل توقيع العقد“.
نصيحة للمبتدئين: بالنسبة للعقارات الدولية، قم بفحص مديري العقارات بدقة. ابحث عن الخبرة المحلية وتأكد من أن العقود تحدد بوضوح الأدوار والمسؤوليات وعمليات الإنهاء.
المخاطر الخفية لدوران المستأجرين
تبين أن دوران المستأجرين أكثر تكلفة مما كان متوقعاً. وقد شارك المستثمر مثالاً على ذلك بتحميله 400 دولار لإزالة الأنقاض بعد مغادرة المستأجر. وسرعان ما استنزفت هذه التكاليف الخفية تدفقاتهم النقدية.
نصيحة للمستثمرين: ضع ميزانية لتكاليف دوران المستأجرين كجزء من خطتك الاستثمارية العقارية. عند الاستثمار على المستوى الدولي، ضع في اعتبارك التكاليف الإضافية مثل السفر لفحص العقار أو التعامل مع لوائح غير مألوفة.
توقعات واقعية للوقت والجهد
في حين يتم تسويق العقارات في كثير من الأحيان على أنها دخل سلبي، إلا أن المستثمر وجدها أي شيء غير ذلك. فقد وصفوه بأنه ”مضيعة هائلة للوقت“ بسبب السفر المتكرر ومفاوضات الإصلاح والتحديات غير المتوقعة.
نصيحة للمبتدئين: قم بتقييم ما إذا كان الاستثمار العقاري يتوافق مع وقتك ومواردك المتاحة. يمكن أن تتطلب إدارة العقارات المؤجرة، خاصة عبر الحدود، مشاركة وخبرة كبيرة.
أفكار أخيرة حول الاستثمار العقاري
إن قصة هذا المستثمر المقيم في الولايات المتحدة هي قصة تحذيرية لأي شخص يدخل سوق العقارات، سواء في الداخل أو الخارج. فالعديد من الأخطاء الشائعة في الاستثمار العقاري - مثل سوء التخطيط، وسوء تقدير المخاطر، والتقليل من التكاليف - هي تحديات عالمية يجب على كل مستثمر مبتدئ أن يتوقعها.
ولكن ماذا لو كان بإمكانك تجنب هذه المزالق تماماً؟ نحن في في فيليس كلوب انترناشيونال متخصصون في توجيه المستثمرين خلال تعقيدات الاستثمارات العقارية عبر مجموعة واسعة من الولايات القضائية. سواء كنت تستكشف فرصاً في الولايات المتحدة أو تفكر في الأسواق الدولية، فإن خبرتنا تضمن لك المعرفة والموارد والرؤى المحلية لاتخاذ قرارات مستنيرة. من خلال الالتزام بالشفافية والدعم المخصص، نساعد المستثمرين في كل شيء بدءاً من اختيار العقار إلى المتطلبات القانونية - مما يقلل من المخاطر ويزيد من الإمكانات.
تفضل بزيارة هذه الصفحة لاكتشاف كيف يمكننا دعم رحلتك العقارية في أي من الولايات القضائية التي نغطيها. لا يجب أن يكون الاستثمار أمراً مربكاً - فمع الشريك المناسب، يمكن أن يكون خطوة واثقة نحو تحقيق أهدافك المالية. دعنا نساعدك على القيام باستثمارات أكثر ذكاءً اليوم!
