Investimentos Fracionados em Imóveis em BaliPropriedade de ativos tropicais, baixo custo de entradaaltas taxas de ocupação

Investimento imobiliário em Bali e Tailândia

Nos últimos anos, investidores globais têm direcionado sua atenção para propriedades de investimento em Bali e Tailândia, atraídos pela combinação de fundamentos turísticos robustos e valorações de entrada atrativas. Seja para diversificar holdings centrais ou capitalizar a crescente demanda no setor de hospitalidade, os interessados se inclinam para modelos de propriedade fracionada em Bali e Tailândia, que oferecem a possibilidade de co-propriedade de vilas de luxo, suítes de resort e apartamentos servidos. O conceito de propriedade de investimento em Bali tem se mostrado resistente aos ciclos de mercado, enquanto as propriedades de investimento na Tailândia sustentam segmentos robustos de hotelaria e aluguel de curto prazo em destinos como Phuket e Bangkok. Ao incorporar propriedade fracionada em Bali a um portfólio imobiliário mais amplo e integrar a propriedade fracionada na Tailândia a ativos tradicionais, os investidores conseguem acessar oportunidades de crescimento com compromissos de capital mais baixos. Essa estratégia de mercado duplo atrai aqueles que buscam como investir em Bali de forma parcial e participantes que avaliam como investir na Tailândia através de pontos de entrada de baixo risco. No geral, o investimento imobiliário em Bali e na Tailândia se destaca como um veículo de diversificação atraente, oferecendo fluxos de receita estáveis e valorização de capital a longo prazo.

Por que Bali e Tailândia são atraentes para investidores

Bali e Tailândia continuam a se destacar em relação a muitos concorrentes regionais, graças ao aumento constante de chegadas de visitantes e a melhorias na infraestrutura lideradas pelo governo. Bali recebeu mais de seis milhões de visitantes internacionais em 2024, sustentando altos níveis de ocupação em centros culturais e de praia, enquanto a Tailândia registrou quase quarenta milhões de chegadas, impulsionadas tanto por viagens de lazer quanto de negócios. Melhorias estratégicas, como as expansões no Aeroporto Internacional Ngurah Rai e as melhorias no Corredor Econômico Oriental da Tailândia, reduzem a fricção nas viagens e abrem novas zonas de desenvolvimento. Além disso, os custos de vida em Bali e na Tailândia permanecem 30 a 40% abaixo de cidades europeias ou americanas comparáveis, aumentando os retornos operacionais líquidos para os operadores de hospitalidade. Ambos os mercados se beneficiam de climas políticos estáveis e ajustes regulatórios voltados para atrair capital estrangeiro, incluindo vistos para nômades digitais e programas de longa estadia que aumentam a duração média das estadias. Essas dinâmicas positivas sustentam uma renda de aluguel constante em Bali e um aumento na renda de aluguel na Tailândia, criando um ambiente onde aluguéis de curto prazo e locações de longo prazo coexistem com um potencial sólido de rendimento. Consequentemente, alocadores de ativos globais classificam esses mercados de forma elevada ao avaliar destinos emergentes de investimento.

Tipos de propriedade e modelos de propriedade

A variedade de tipos de propriedade disponíveis para esquemas fracionados em Bali e Tailândia atende a diferentes preferências de investidores e perfis de risco. Em Bali, as oportunidades vão desde vilas à beira-mar com piscinas privativas a residências boutique em colinas com vistas panorâmicas e retiros eco-luxuosos situados em paisagens tropicais. A Tailândia apresenta um espectro semelhante: condomínios de luxo em centros urbanos-chave, residências estilo resort na costa oeste de Phuket e apartamentos servidos contemporâneos perto dos distritos de negócios de Bangkok. Estruturas de posse, leasehold e freehold variam conforme a jurisdição: a lei indonésia concede aos estrangeiros contratos de Hak Pakai (direito de uso) de 25 a 30 anos, renováveis após a expiração, enquanto a Lei de Condomínios da Tailândia permite que estrangeiros possuam até 49% de um projeto de condomínio, com arrendamentos de terras disponíveis para vilas por até 30 anos. Propriedades fracionadas padronizadas em Bali e estruturas legais para propriedades fracionadas na Tailândia utilizam arranjos de nomeação, empresas registradas na Tailândia e escrituras notariais indonésias para formalizar direitos de uso. Para aqueles que avaliam como investir em Bali em grande escala ou explorando como investir na Tailândia junto a pares, esses modelos simplificam a conformidade e facilitam a governança transparente dos ativos compartilhados.

Regras legais para estrangeiros

As regulamentações sobre propriedade estrangeira na Indonésia e na Tailândia exigem navegação cuidadosa para garantir interesses fracionados com segurança legal. Em Bali, investidores estrangeiros estão proibidos de deter títulos de propriedade freehold, mas usufruto e arrendamentos de Hak Guna Bangunan fornecem direitos efetivos de longo prazo sob a Lei Agrária Indonesiana. Realizados por meio de escrituras notariais certificadas e registrados com a Agência Nacional de Terras (BPN), esses instrumentos garantem interesses de propriedade fracionada aplicáveis. Na Tailândia, a Lei de Condomínios permite a propriedade freehold estrangeira de unidades individuais, sujeita a um limite de 49% do projeto, enquanto desenvolvimentos de vilas e resorts geralmente se enquadram em arrendamentos leasehold regulamentados pelo Código de Terras, concedendo arrendamentos de 30 anos com opções de extensão. Muitos investidores formam empresas limitadas tailandesas para gerenciar portfólios leasehold, acessando incentivos fiscais corporativos sob aprovações do Conselho de Investimentos. Etapas críticas de due diligence incluem validações de buscas de títulos, avaliações de conformidade de zoneamento e revisões de Anti-Money Laundering, protegendo tanto a receita de aluguel em Bali quanto as receitas de aluguel na Tailândia. Quando bem estruturados, esses frameworks legais protegem o capital do investidor e esclarecem os mecanismos de saída, reduzindo a incerteza em torno da duração do arrendamento e da transferibilidade de ações fracionadas.

Potencial de renda e demanda de aluguel

A demanda de aluguel em Bali e na Tailândia permanece resiliente frente a dificuldades econômicas, apoiada por segmentos turísticos diversificados. Os hotspots estabelecidos de Bali—Seminyak, Canggu e Ubud—registram regularmente taxas de ocupação durante a alta temporada acima de 75%, com taxas diárias médias aumentando de 10 a 15% ano após ano. Os principais mercados da Tailândia—Phuket, Koh Samui e Bangkok—verificam uma mistura equilibrada de demanda por lazer, eventos MICE (reuniões, incentivos, conferências, exposições) e expatriados, gerando taxas de ocupação de 65 a 85%. Eventos sazonais como o Festival de Escritores e Leitores de Ubud e as celebrações de Songkran na Tailândia geram picos de receita, permitindo que plataformas de precificação dinâmica otimizem o desempenho de rendimento. Em ambas as jurisdições, os rendimentos brutos de aluguel variam de 6% a 9%, e os rendimentos líquidos após taxas de gestão e manutenção frequentemente superam as referências regionais. Investidores revisando a renda de aluguel em Bali e a renda de aluguel na Tailândia devem considerar os regimes fiscais locais: a Indonésia aplica um imposto de retenção de 10% sobre as receitas relacionadas ao turismo, enquanto o imposto sobre a renda de aluguel de 12,5% da Tailândia impacta os fluxos de caixa líquidos. Inteligência de mercado mostra que propriedades fracionadas geridas profissionalmente podem oferecer retornos líquidos consistentes, tornando essas opções atraentes para portfólios voltados para rendimento.

Por que escolher a propriedade fracionada

A propriedade fracionada democratiza o acesso a imóveis de resort premium, dividindo os custos de aquisição, responsabilidades de manutenção e despesas de reforma entre um grupo de investidores. Os limites de entrada, a partir de cerca de USD 50.000 por cota, contrastam fortemente com as compras tradicionais que exigem meio milhão de dólares ou mais para ativos autônomos comparáveis. A co-propriedade reduz a exposição à volatilidade local do mercado, distribuindo o risco entre vários participantes e, muitas vezes, várias propriedades dentro de um portfólio. Os acordos de governança delineiam direitos de uso, alocações de custos e procedimentos de tomada de decisões, garantindo transparência e responsabilidade. Operadores profissionais gerenciam funções do dia a dia—manutenção da propriedade, serviços para hóspedes e arrecadação de receita—aliviando os investidores de deveres operacionais. Este modelo simplifica processos para aqueles que buscam como investir em Bali sem assumir a propriedade total ou explorando como investir na Tailândia sem gerenciar um ativo inteiro. Comparado a fundos de investimento imobiliário (REITs) ou temporadas, a propriedade fracionada em Bali e a propriedade fracionada na Tailândia oferecem benefícios tangíveis de uso, correlação direta de desempenho e um maior controle sobre o tempo de saída, tornando-se uma solução ideal tanto para considerações de estilo de vida quanto de renda.

Como a VelesClub Int. ajuda investidores

A VelesClub Int. oferece suporte abrangente para transações de imóveis fracionados em Bali e na Tailândia, aproveitando a experiência local e as melhores práticas globais para aprimorar os resultados dos investidores. O serviço completo da empresa abrange análise de mercado, busca de ativos, estruturação legal e gestão operacional. Durante a aquisição, a VelesClub Int realiza inspeções de campo, due diligence ambiental e verificação de títulos para avaliar propriedades com alto potencial. As equipes jurídicas lidam com escrituras notariais para arrendamentos indonésios e coordenam registros de condomínios ou formações de empresas limitadas tailandesas para ativos na Tailândia. Após o fechamento, a VelesClub Int supervisiona a administração de propriedades—manutenção rotineira, serviços de limpeza, relações com hóspedes e precificação dinâmica—usando algoritmos proprietários de gestão de receita para maximizar a ocupação e a receita. Os investidores acessam um painel intuitivo que acompanha métricas-chave, como ocupação, taxas diárias médias e índices de despesas, promovendo decisões baseadas em dados. Quando a saída se torna oportuna, a VelesClub Int facilita transferências de ações, negociações de revenda e renovações de arrendamentos, preservando liquidez e otimizando retornos. Ao se associar à VelesClub Int., os investidores ganham confiança e clareza sobre como investir em Bali por meio de esquemas fracionados examinados e como investir na Tailândia através de processos estruturados e transparentes, capturando, em última análise, rendimentos atraentes e crescimento sustentável do capital.