Remesas internacionales seguras a la IndiaNos encargamos de la documentación y del encaminamiento de las transferenciasa través del sistema bancario de la India

Pagos internacionales y logística en India

Gestión de transferencias y comercio global en un entorno regulatorio complejo

India es uno de los entornos más dinámicos y complejos del mundo para las finanzas y la logística transfronteriza. Con una economía en crecimiento, una base industrial diversa y una diáspora activa, el país recibe miles de millones en remesas cada año y es un nodo clave en el comercio global. Sin embargo, los pagos internacionales y las importaciones/exportaciones en India están regulados por marcos legales estrictos supervisados por el Reserve Bank of India (RBI), la Directorate General of Foreign Trade (DGFT) y el Central Board of Indirect Taxes and Customs (CBIC).

Ayudamos a personas, empresas e instituciones a navegar los sistemas financieros y comerciales de India. Tanto si recibe pagos internacionales, envía fondos al extranjero, importa mercancías o gestiona flujos de exportación, garantizamos el cumplimiento pleno de la normativa india mientras simplificamos la documentación, la gestión bancaria y la logística.

Por qué India requiere soporte especializado para operaciones transfronterizas

India mantiene un régimen de control de cambios. Todas las remesas entrantes y salientes deben ajustarse a las normas de la Foreign Exchange Management Act (FEMA) del RBI. Los bancos realizan controles exhaustivos de conocimiento del cliente (KYC), verifican el propósito de los pagos y exigen documentación justificativa. Existen límites para las transferencias al exterior y algunos sectores requieren licencias o aprobaciones adicionales.

La logística en India también está altamente regionalizada. El despacho de aduanas, las obligaciones fiscales y la infraestructura varían considerablemente entre puertos principales (Mumbai, Chennai, Kolkata) y puntos de control interiores. Sin la documentación y la coordinación adecuadas, son frecuentes los retrasos y las sanciones.

Ofrecemos servicios personalizados para gestionar la financiación internacional y el transporte de mercancías de forma eficiente en el entorno descentralizado y exigente en cumplimiento de India.

Recepción de pagos internacionales en India

Las transferencias en moneda extranjera hacia India —ya sean para particulares, trabajadores independientes, empresas o instituciones— deben cumplir las directrices de FEMA. Los bancos solicitan contratos válidos, facturas y una explicación del propósito del pago. Las transferencias sin documentación adecuada pueden retrasarse o rechazarse.

Asistimos a los clientes en:

• Preparar acuerdos bilingües con cláusulas de remesas válidas
• Asignar códigos de propósito compatibles con el RBI a cada transferencia
• Apoyar en KYC y en la obtención del Foreign Inward Remittance Certificate (FIRC)
• Asegurar que la comunicación con el banco se ajuste a la normativa aplicable

Casos de uso habituales:

• Trabajadores independientes o consultores cobrados por clientes internacionales
• Exportadores que reciben fondos por bienes o servicios digitales
• Ciudadanos indios que reciben apoyo familiar desde el extranjero
• Startups y proyectos que atraen inversión extranjera

Encaminamos el pago correctamente, lo documentamos para efectos fiscales si procede y resolvemos cualquier incidencia de cumplimiento.

Envío de pagos internacionales desde India

Las remesas salientes desde India están sujetas a límites estrictos y supervisión. Bajo el Liberalised Remittance Scheme (LRS), las personas pueden enviar hasta USD 250,000 por año fiscal para fines permitidos, como estudios, gastos médicos o inversiones en el extranjero. Las empresas deben presentar contratos, facturas y códigos de propósito acordes con las normas del RBI y FEMA.

Ayudamos a los clientes en:

• Redactar contratos y documentos comerciales exigidos por los bancos
• Estructurar transferencias dentro de los fines y límites permitidos por el RBI
• Rellenar formularios A2, validar PAN y gestionar la presentación de operaciones
• Proporcionar justificación legal para pagos corporativos de mayor cuantía

Casos que gestionamos:

• Empresas indias que pagan por SaaS, servicios o equipos internacionales
• Familias que envían matrícula o manutención al exterior
• Inversores que adquieren inmuebles o valores en el extranjero
• ONGs que transfieren fondos a socios globales con aprobaciones especiales

Aseguramos que cada paso —desde la comunicación con el banco hasta la presentación regulatoria— cumpla con la legislación india.

Importación de mercancías a India

Los procedimientos de importación en India incluyen aranceles aduaneros, GST, clasificación de productos y cumplimiento de normativas a nivel nacional y estatal. Cada envío debe declararse a través del sistema ICEGATE y acompañarse de un bill of entry, factura, packing list y las licencias pertinentes cuando sean necesarias.

Asistimos en:

• Identificación correcta de códigos HS y cálculo de derechos
• Documentación para la declaración y el despacho aduanero
• Solicitud de licencias de importación (si las exige la DGFT)
• Coordinación con agentes de aduanas en los principales puertos e ICDs

También apoyamos en la presentación de GST para importadores, opciones de almacenamiento en depósito aduanero y el cumplimiento posdespacho en coordinación con el CBIC.

Exportación de mercancías desde India

Las exportaciones desde India cuentan con incentivos, pero deben cumplir con una correcta presentación documental y la conciliación financiera. Los exportadores deben declarar cada envío mediante shipping bills, acreditar los ingresos en divisa con certificados bancarios y cumplir con las obligaciones de GST y reportes ante la DGFT.

Asistimos a los clientes en:

• Preparación de contratos de exportación y clasificación de productos
• Despacho aduanero en puertos marítimos, aeropuertos o puertos secos
• Negociación con bancos para pagos de exportación y generación de FIRC
• Presentaciones ante la DGFT para incentivos como MEIS/SEIS/RODTEP

También ayudamos con exportaciones digitales, trámites de comercio electrónico transfronterizo y la conciliación de GST para reclamaciones de reembolso por exportación.

Logística regional y aduanas en India

El sistema logístico de India varía según la ubicación. Puertos como Nhava Sheva (Mumbai), Mundra, Chennai y Kolkata actúan como centros principales, pero los Inland Container Depots (ICD) y los Land Customs Stations (LCS) son esenciales para el movimiento regional. Cada zona puede aplicar sus propios procedimientos y plazos.

Coordinamos:

• Despacho aduanero interior y en puerto
• Transporte en régimen de depósito a través de líneas estatales
• Entrega última milla y almacenamiento con socios de confianza
• Cumplimiento aduanero para categorías sensibles como electrónica, alimentación y farmacéutica

Quiénes atendemos en India

Nuestros clientes en India incluyen:

• Trabajadores independientes y profesionales digitales cobrados por clientes globales
• Importadores y exportadores que operan en distintos sectores
• Startups e inversores que gestionan capital internacional
• Familias y estudiantes que tramitan remesas legales
• Instituciones y ONGs que trabajan en marcos exigentes de cumplimiento

Instituciones con las que trabajamos

• Reserve Bank of India (RBI) – para regulaciones y aprobaciones de divisas
• Bancos comerciales – SBI, HDFC, ICICI, Axis, Kotak
• CBIC e ICEGATE – para procesamiento de aduanas y aranceles
• DGFT – para registro y licencias de importación/exportación

Proceso de asistencia paso a paso

1. Consultoría: Evaluamos sus necesidades y estructuramos la ruta
2. Documentación: Redactamos contratos, facturas y soporte legal
3. Ejecución: Coordinamos con bancos y aduanas
4. Cumplimiento: Asistimos con presentaciones, licencias y preparación para auditorías
5. Soporte: Ofrecemos orientación bilingüe en cada paso

Problemas comunes que ayudamos a prevenir

• Transferencias rechazadas por códigos de propósito faltantes o documentación incompleta
• Remesas bloqueadas por superar los límites del RBI
• Retrasos aduaneros por declaraciones erróneas en importaciones o exportaciones
• Sanciones de GST por inconsistencias en las presentaciones o reclamaciones no gestionadas

Por qué trabajar con nosotros en India

• Experiencia local en RBI, FEMA y normativa aduanera
• Relaciones con los principales bancos y agentes aduaneros
• Soporte integral desde la documentación hasta la entrega
• Experiencia con clientes B2B, B2C e institucionales

Empiece a gestionar operaciones internacionales en India

India es un mercado en movimiento y lleno de oportunidades, pero su estructura de cumplimiento exige precisión y gestión proactiva. Desde transferencias financieras legales hasta logística completa de importación/exportación, ofrecemos la claridad, la ejecución y el seguimiento que los clientes internacionales necesitan.

Opere globalmente —con plena confianza regulatoria— desde cualquier lugar de India.