Risikomanagementberatung für Familienbüros in LuxemburgWir schützen und vermehren IhrFamilienvermögen in Luxemburg

Family Office-Dienste in Luxemburg

Luxemburg, Europas führendes Zentrum für private Vermögen und Fondsverwaltung, bietet ultra-hohnvermögenden Familien einen unvergleichlichen Zugang zu regulierten Anlagevehikeln, grenzüberschreitenden Steuerverträgen und politischer Stabilität. Die Harmonisierung der spezialisierten Fondsstrukturen Luxemburgs – wie UCITS, AIFM-regulierte SICAVs, SOPARFIs und Holding-Strukturen für Family Offices – mit den von der OECD gesteuerten BEPS-Maßnahmen, den EU-Vorgaben zur Bekämpfung von Steuervermeidung (ATAD) und den strengen FATCA/CRS-Berichtsanforderungen integriert Family Office-Dienste in Luxemburg. VelesClub Int., Ihr engagierter Family Office-Berater in Luxemburg, vereint ein kuratiertes Netzwerk führender lokaler und internationaler Partner auf einer nahtlosen Plattform. Durch maßgeschneiderte Vermögensverwaltung, proaktive Steuerplanung, fortschrittliche Vermögensstrukturierung und erstklassige Concierge-Unterstützung schützen und vermehren wir Ihr Kapital – und gewährleisten eine effiziente intergenerationale Übertragung und Ausrichtung an den langfristigen Zielen Ihrer Familie.

Wirtschafts- und Regulierungsumfeld in Luxemburg

Die luxemburgische Wirtschaft – mit einem Bruttoinlandsprodukt von über 70 Milliarden Euro – wird durch den Sektor der Fondsverwaltung, das private Bankwesen und den Sitz von Holdinggesellschaften gestützt. Die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert Banken, Fondsvehikel und Treuhänder unter strengen Compliance-Rahmen. Die Administration de l’Enregistrement, des Domaines et de la TVA überwacht steuerliche Angelegenheiten, einschließlich Übertragungssteuern, Vermögensteuern und Mehrwertsteuervorschriften. Luxemburgs umfangreiches Netzwerk von Doppelbesteuerungsabkommen umfasst über 80 Jurisdiktionen und erleichtert grenzüberschreitende Investitionen – jedoch müssen Familien auch die EU-Richtlinie (EU) 2018/822 (DAC6) zu meldepflichtigen grenzüberschreitenden Vereinbarungen einhalten. Das luxemburgische Recht erlaubt spezielle Anlagevehikel wie SICARs, Reserved Alternative Investment Funds (RAIFs) und Family Office-SOPARFIs. VelesClub Int. pflegt einen kontinuierlichen Austausch mit der CSSF, den Steuerbehörden und Treuhandberatern – und verwandelt regulatorische Komplexität in strategische Hebel, die Vermögen erhalten und optimieren.

Warum spezialisierte Family Office-Dienste in Luxemburg wichtig sind

Generische Ansätze zur Vermögensverwaltung erfassen oft nicht die Kombination aus regulierter Fondsexpertise, grenzüberschreitenden Steuervorteilen und Wohnsitzplanung für wohlhabende Personen, die Luxemburg bietet. Wichtige Überlegungen sind:

• Komplexität der Fondsvehikel: UCITS und AIFM-regulierte Strukturen erfordern fortlaufende Berichterstattung an die CSSF, Aufsicht durch Depotbanken und Risikomanagementframeworks.
• BEPS- & ATAD-Compliance: Anforderungen an Substanz über Form und Zinsbeschränkungsregeln erfordern aktives Management, lokale Präsenz und akribische Steuerplanung.
• DAC6- und CRS-Berichterstattung: Familien und deren Einrichtungen müssen die Offenlegung grenzüberschreitender Vereinbarungen und Register zum wirtschaftlichen Eigentum automatisieren.
• Nuancen bei Immobilien- und Holdingsteuern: Übertragungssteuern von bis zu 6 Prozent, Vermögensteuern und Quellensteuer auf Mieteinnahmen erfordern maßgeschneiderte Holdinggesellschaftsdesigns.
• Aufenthalts- und Nachlassplanung: Die günstigen Erbschaftssteuererleichterungen Luxemburgs für Nachkommen hängen von einer präzisen Strukturierung von Trusts oder Stiftungen ab.

Die Family Office-Dienste in Luxemburg von VelesClub Int. beinhalten kontinuierliche gesetzliche Überwachung, interdisziplinäre Risikomodellierung und einheitliche Compliance-Governance – und verwandeln diese Herausforderungen in strategische Vorteile, die Ihr Erbe schützen und die Nachsteuer-Renditen maximieren.

Kernleistungen: Vermögensverwaltung, Steuerplanung und Vermögensstrukturierung

Unsere luxemburgische Plattform basiert auf drei miteinander verbundenen Säulen:

• Vermögensverwaltung: Wir gestalten maßgeschneiderte Portfolios, die globale Aktien, festverzinsliche Instrumente, Private-Equity-Co-Investitionen über RAIFs, regulierte SICAR-Venturevehikel und alternative Anlagen wie Kunst, Wein und Immobilien kombinieren. Durch quantitative Risikoanalytik, szenario-basierte Stresstests für Währungs- und Marktzyklen und dynamische Rebalancing-Algorithmen richten wir die Investitionen an Ihren Renditezielen, Liquiditätsbedürfnissen und ESG-Vorgaben aus. Ein sicheres digitales Portal bietet Live-Dashboards für Leistungskennzahlen, Expositionstracking und Szenarienmodelling.
• Steuerplanung: Unsere Spezialisten nutzen den Körperschaftssteuersatz von 17 Prozent in Luxemburg, das Patent-Box-Regime, die Vorschriften zur Teilnahme-Exemption und das umfangreiche DTA-Netzwerk zur Schaffung optimierter Strukturen – SOPARFIs, Family Office Holding SA und nicht ansässige Stiftungen – um Körperschafts-, Vermögens- und Erbschaftsteuern zu minimieren. Wir übernehmen alle Meldungen bei der Administration de l’Enregistrement et des Domaines, koordinieren die Einhaltung der Mehrwertsteuer und der Vermögensteuern und sichern Voraus-Steuerbescheide für Klarheit unter den BEPS-Richtlinien.
• Vermögensstrukturierung: Den intergenerationalen Kapitalerhalt in Luxemburg zu gewährleisten benötigt robuste rechtliche Vehikel. Wir gründen Stiftungen („fondation privée“) nach dem Gesetz vom 6. August 2009, maßgeschneiderte Family Offices als SOPARFI oder Holding SA und koordinieren Trust-ähnliche Erbschaftsstrukturen für grenzüberschreitende Vermögenswerte. Detaillierte Governance-Charta, Vorstandstrukturen und Begünstigtenprotokolle schützen Vermögenswerte vor Gläubigeransprüchen, mindern Erbschaftsteuer und kodifizieren Familienwerte für einen nahtlosen Übergang.

Beratung zu regulierten Fondsvehikeln

Die Führungsposition Luxemburgs in der Fondsverwaltung erfordert spezialisierte Expertise. VelesClub Int. arbeitet mit führenden Depotbanken und Verwaltungsgesellschaften zusammen, um UCITS-IV- und V-Fonds, AIFM-regulierte RAIFs und SICARs für Investitionen in Risikokapital zu gründen. Wir verwalten die Meldungen an die CSSF, die Aufsicht über das Risikomanagement und die Delegationsprotokolle. Unsere Teams koordinieren mit Rechtsberatern, um die vollständige Einhaltung der Berichterstattung gemäß KIID, PRIIPs KID und AIFMD Anhang IV sicherzustellen – und maximieren die Flexibilität der Fondstrukturen bei gleichzeitiger Erfüllung der Sorgfaltspflichten der Investoren.

Grenzüberschreitende Steuer- und Compliance-Lösungen

Familien, die in der EU und in Nicht-EU-Jurisdiktionen tätig sind, müssen FATCA, CRS und DAC6 navigieren. VelesClub Int. implementiert integrierte Compliance-Plattformen, die die Datenabgleichung von Referenzdaten und die Meldung an die CSSF, LuxTrust und nationale Steuerbehörden automatisieren. Wir stehen im Austausch mit Compliance-Beauftragten von Privatbanken, verwalten die Register zum wirtschaftlichen Eigentum gemäß dem geänderten Gesetz vom 13. Januar 2019 und beraten zu Substanzanforderungen für IP-Holdinggesellschaften, um die Vorteile der Verträge unter dem luxemburgischen DTA-Netzwerk zu optimieren.

Private Vermögens-Immobilien- und Holdingstrukturen

Der primäre Immobilienmarkt in Luxemburg – von Kirchberger Wohnungen bis hin zu ländlichen Anwesen im Moseltal – unterliegt Übertragungssteuern (6 Prozent beim Weiterverkauf), Bewertungen der Vermögensteuern und kommunalen Abgaben. VelesClub Int. entwirft SOPARFI- oder Holding SA-Vehikel, um Immobilienvermögen zu halten, koordiniert parametrische Versicherungsprogramme für Überschwemmungs- und Sturmrisiken und organisiert phasenweise Erwerbsfinanzierungen mit lokalen Banken. Wir verhandeln mit Notaren über eine optimale katastermäßige Eintragung, nutzen beschleunigte Abschreibungssysteme und integrieren Optimierungen der Quellensteuer auf Mieteinnahmen gemäß dem luxemburgisch-deutschen DTA für grenzüberschreitende Portfolios.

Aufenthalts-, Nachlass- und philanthropische Planung

Das Aufenthaltsregime Luxemburgs und die Rahmenbedingungen für Familienstiftungen bieten Erbschaftssteuererleichterungen für direkte Nachkommen. VelesClub Int. strukturiert „fondation privée“ für philanthropische Erbschaften, berät zu den erforderlichen Mindestkapitalien und der Zusammensetzung des Vorstands gemäß dem Gesetz vom 6. August 2009 und koordiniert Familientreffen zur Kodifizierung von Governance-Charten. Für grenzüberschreitende Familien setzen wir Strategien für Lebenszeitgeschenke und testamentarische Regelungen gemäß den Bestimmungen des luxemburgischen Zivilgesetzbuchs um – und gewährleisten eine generationenübergreifende Kontinuität ohne hohe Erbschaftssteuern.

Kundenaufnahme und maßgeschneiderte Anpassung

Unser Engagement in Luxemburg beginnt mit einem strukturierten Aufnahmeprozess, um im Einklang mit dem Erbe, den Werten und strategischen Zielen Ihrer Familie zu stehen:

• Stakeholder-Interviews: Vertrauliche Gespräche mit Familienvertretern, internem Rechtsbeistand und Steuerberatern, um Ziele, Risikotoleranz, philanthropische Ambitionen und Nachlassprioritäten zu definieren.
• Umfassende Due Diligence: Multi-jurisdiktionale Prüfungen – finanzieller, rechtlicher, reputationaler, ESG- und Compliance-Natur – einschließlich KYC/AML-Prüfungen, Vermögensverifizierungen, Identifikation des wirtschaftlichen Eigentums und Modellierungen von Steuerlecks.
• Strategisches Konzept: Eine maßgeschneiderte Roadmap, die Governance-Strukturen, Anlagerichtlinien, Steuerplanungsrichtlinien, Nachlassprotokolle, philanthropische Vehikel und Concierge-Dienste präzise an Luxemburgs wirtschaftlichem und regulatorischem Umfeld anpasst.
• Sicheres digitales Portal: Echtzeit-Dashboards für Portfolioanalytik, Steuer-Szenariomodellierung, Compliance-Tracking und Dokumentenablage – und gewährleisten zentralisierte Kontrolle sowie transparente Aufsicht.
• Flexibles Dienstleistungsmodell: Kontinuierliche Anpassung von Anlagestrategien, rechtlichen Rahmenbedingungen und operativen Prozessen, um schnell auf regulatorische Aktualisierungen, Marktveränderungen oder sich entwickelnde Familienverhältnisse zu reagieren.

Wie VelesClub Int. UHNW-Familien in Luxemburg unterstützt

VelesClub Int. unterstützt seine Dienstleistungen in Luxemburg mit multidisziplinärer Expertise in Finanzen, Recht und Treuhandmanagement. Die Kunden profitieren von:

• Exklusiven Fondsvehikel-Angeboten: Bevorzugte Co-Investitionen in regulierte AIFs, Venture-Fonds-RAIFs und Immobilien-SICARs, die durch strenge Due-Diligence- und Partner-Governanceausschüsse geprüft werden.
• Bevorzugten Bank- und Verwahrungsbeziehungen: Maßgeschneiderte Kreditmöglichkeiten, Multi-Währungs-Konten und Verwahrungslösungen mit führenden Privatbanken und Depotbanken – zur Optimierung der Ausführung, der Effizienz von Sicherheiten und der operationellen Sicherheit.
• Philanthropie- und Impact-Beratung: Strukturierung von Familienstiftungen, Stiftungsfonds und sozialen Einflussvehikeln gemäß dem luxemburgischen Gesetz vom 6. August 2009 – zur Maximierung sozialer Renditen und steuerlicher Effizienz.
• Concierge- und Lifestyle-Dienste: Rundum-Unterstützung für das Management von Luxusimmobilien, die Logistik privater Luftfahrt über den Flughafen Luxemburg, maßgeschneiderte Event-Produktion und hochkarätige Lifestyle-Unterstützung.
• Innovations- und Netzwerkpartnerschaften: Direkter Zugang zum Luxembourg House of Financial Technology (LHoFT), Kooperationen mit dem Europäischen Investitionsfonds und grenzüberschreitende Fintech-Acceleratoren – dies ermöglicht frühzeitige Allokationen in aufstrebende Technologien.

Schlüsselsektoren und Investitionsthemen in Luxemburg

• Fondsverwaltung & regulierte Vehikel
• Grenzüberschreitende Steuern & Compliance
• Private Wealth- und Nachlassplanung
• Immobilien & Infrastruktur
• Philanthropie & Familienstiftungen
• Alternative Vermögenswerte & Innovation

Fazit und nächste Schritte mit VelesClub Int.

Die Wahl von VelesClub Int. als Ihren Family Office-Berater in Luxemburg bedeutet, mit einem multidisziplinären Team zusammenzuarbeiten, das die regulatorische Komplexität des Großherzogtums in strategische Chancen verwandelt. Unsere integrierte Plattform – die maßgeschneiderte Vermögensverwaltung, proaktive Steuerplanung, fortschrittliche Vermögensstrukturierung und erstklassige Concierge-Dienste umfasst – gewährleistet, dass das Kapital Ihrer Familie über Sektoren, Jurisdiktionen und Generationen hinweg gedeiht. Von der Strukturierung regulierter Fonds und grenzüberschreitender Compliance bis hin zu Lösungen für private Vermögen und philanthropischen Erbschaften kombiniert VelesClub Int. lokale Einblicke mit globalen Netzwerken, um widerstandsfähige, wachstumsorientierte Vermögenslösungen zu bieten. Vereinbaren Sie noch heute eine vertrauliche Beratung mit unseren luxemburgischen Spezialisten, um herauszufinden, wie VelesClub Int. Ihr privates Vermögen optimieren, schützen und vergrößern kann – um nachhaltigen Wohlstand für die Zukunft Ihrer Familie zu schaffen.