استشارات إدارة المخاطر لمكاتب العائلات في لوكسمبورغنحن نحمي وننمي ثروتك العائلية في لوكسمبورغثروات العائلات في لوكسمبورغ

خدمات الأسرة في لوكسمبورغ

تعتبر لوكسمبورغ، المركز البارز لإدارة الثروات الخاصة وصناديق الاستثمار في أوروبا، نقطة الوصول الفريدة للعائلات ذات الثروات الضخمة إلى وسائل الاستثمار المنظمة، والمعاهدات الضريبية عبر الحدود، والاستقرار السياسي. ومع ذلك، فإن توحيد إطار عمل صناديق لوكسمبورغ المتخصصة - مثل UCITS، والصناديق المصنفة AIFM، وSOPARFIs، والهياكل القابضة للمكاتب العائلية - مع التدابير النزاهية التي تقودها منظمة التعاون والتنمية الاقتصادية (OECD)، وقواعد توجيه الاتحاد الأوروبي لمكافحة التهرب الضريبي (ATAD)، والمتطلبات الصارمة لتقارير FATCA/CRS يتطلب تكاملاً في خدمات المكاتب العائلية في لوكسمبورغ. يستوعب VelesClub Int.، مستشارك المخصص للمكتب العائلي في لوكسمبورغ، شبكة مختارة من الشركاء المحليين والدوليين الرائدين في منصة متكاملة واحدة. من خلال إدارة الأصول المصممة بشكل خاص، والتخطيط الضريبي الاستباقي، وبنية الثروة المتقدمة، ودعم الكونسرج بالفخامة، نعمل على حماية وزيادة رأس مالك - مما يضمن نقلًا فعالًا بين الأجيال وتوافقًا مع أهداف عائلتك بعيد الأمد.

الاقتصاد والمنظومة التنظيمية في لوكسمبورغ

تعتمد اقتصاد لوكسمبورغ - الذي يُقَسَّم بمعدل ناتج محلي إجمالي يزيد عن 70 مليار يورو - على قطاع إدارة الأموال، والبنوك الخاصة، ومكان وجود الشركات القابضة. تراقب لجنة مراقبة القطاع المالي (CSSF) البنوك ووسائل إدارة الأموال والأوصياء بموجب أطر امتثال قوية. تشرف إدارة التسجيل، والممتلكات، وضريبة القيمة المضافة على المسائل الضريبية بما في ذلك رسوم التحويل، وضريبة الثروة الصافية، وأنظمة ضريبة القيمة المضافة. تغطي شبكة المعاهدات الضريبية الثنائية في لوكسمبورغ أكثر من 80 نطاقًا، مما يسهل الاستثمار عبر الحدود - ولكن يجب على العائلات أيضًا الامتثال لتوجيهات مجلس الاتحاد الأوروبي (EU) 2018/822 (DAC6) بشأن الترتيبات العابرة للحدود القابلة للتقرير. يسمح قانون لوكسمبورغ بوجود وسائل الاستثمار المتخصصة مثل SICARs، والصناديق البديلة المحجوزة (RAIFs)، وSOPARFIs الخاصة بالمكاتب العائلية. يحافظ VelesClub Int. على تواصل مستمر مع الـCSSF، والسلطات الضريبية، والمستشارين الائتمانيين - محولاً التعقيد التنظيمي إلى أدوات استراتيجية تحافظ على الثروة وتحسنها.

لماذا تعتبر خدمات المكاتب العائلية المتخصصة مهمة في لوكسمبورغ

غالبًا ما تفشل الأساليب العامة لإدارة الثروات في التقاط تركيبة لوكسمبورغ من خبرة صناديق الاستثمار المنظمة، وكفاءات الضرائب عبر الحدود، وتخطيط الإقامة للأثرياء. تشمل الاعتبارات الرئيسية:

• تعقيد وسائل إدارة الأموال: تتطلب هياكل UCITS والمصنفة AIFM تقارير مستمرة لـCSSF، ورقابة الأوصياء، وأطر إدارة المخاطر.
• امتثال BEPS وATAD: تتطلب متطلبات الجوهر على الشكل وقوانين تقييد الفائدة حوكمة نشطة، وحضور محلي، وتخطيط ضريبي دقيق.
• تقارير DAC6 وCRS: يجب على العائلات وكياناتها أن تأتمت الكشف عن الترتيبات عبر الحدود وسجلات الملكية المفيدة.
• فروق الضرائب على العقارات والاحتفاظ: تتطلب رسوم التحويل التي تصل إلى 6 بالمئة، والضرائب على الثروة الصافية، والاستقطاع على الإيجارات تصاميم خاصة للشركات القابضة.
• تخطيط الإقامة والوراثة: تعتمد الإعفاءات الضريبية المواتية للوراثة في لوكسمبورغ للورثة على هيكلة دقيقة للثقة أو المؤسسة.

تتضمن خدمات المكاتب العائلية في لوكسمبورغ لدى VelesClub Int. رصدًا تشريعيًا مستمرًا، ونمذجة مخاطر متعددة التخصصات، وحوكمة امتثال موحدة - تحول هذه التحديات إلى مزايا استراتيجية تحمي إرثك وتزيد من العوائد بعد الضرائب.

الخدمات الأساسية: إدارة الأصول، التخطيط الضريبي، وبنية الثروة

تستند منصتنا في لوكسمبورغ إلى ثلاثة أعمدة متصلة:

• إدارة الأصول: نصمم محافظ خاصة تدمج الأسهم العالمية، والأدوات الثابتة الدخل، والاستثمارات المشتركة في الأسهم الخاصة من خلال RAIFs، ووسائل السكار التي تخضع للرقابة، وأصول بديلة مثل الفن، والنبيذ، والعقارات. نستخدم تحليلات المخاطر الكمية، واختبارات ضغط مبنية على السيناريو لدورات السوق والعملات، وخوارزميات إعادة التوازن الديناميكية، بحيث نتوافق مع الأهداف العائدة لك، واحتياجات السيولة، ومتطلبات ESG. يوفر بوابة رقمية آمنة لوحات بيانات حية لمقاييس الأداء، وتحديد التعرض، ونمذجة السيناريوهات.
• التخطيط الضريبي: من خلال الاستفادة من معدل الضريبة الشركات البالغ 17 بالمئة في لوكسمبورغ، ونظام صندوق البراءات، وقواعد إعفاء المشاركة، وشبكة المعاهدات الضريبية الشاملة، يصمم خبراؤنا هياكل محكمة - SOPARFIs، وشركة Holding العائلية، ومؤسسات غير مقيمة - لتقليل الضرائب على الشركات، والثروة، والوراثة. نقوم بمعالجة جميع التقديمات مع إدارة التسجيل والممتلكات، وننسق الامتثال لضريبة القيمة المضافة وضريبة الثروة الصافية، ونؤمن أحكام ضريبية مسبقة للوضوح بموجب إرشادات BEPS.
• بنية الثروة: تتطلب حماية رأس المال عبر الأجيال في لوكسمبورغ وسائل قانونية قوية. نقوم بإنشاء مؤسسات (