Sınır Ötesi Gayrimenkulde Uyum (2025): KYC ve Fon Kaynaklarının Açıklaması
120
16.09.2025
Sınır Ötesi Gayrimenkulde Uyum (2025): KYC ve Fon Kaynaklarının Açıklaması
Her sınır ötesi gayrimenkul işlemi, uyum kontrolleri gerektirir. Bankaların, noterlerin ve kayıtların kim olduğunuzu (KYC: Müşterini Tanı) ve paranın kaynağını (SoF: Fon Kaynağı) doğrulaması gerekir. Bu kılavuz, kontrollerin neden var olduğunu, hangi belgeleri hazırlamanız gerektiğini ve gecikmeleri nasıl önleyeceğinizi açıklar.
Neden uyum önemlidir
Denetleyiciler, kara para aklamayı, terörizmin finansmanını ve vergi kaçakçılığını önlemek istemektedir. Alıcılar için bu, kimlik, ikamet, gelir ve fonların nasıl biriktiğini gösteren şeffaf bir dosya hazırlamayı gerektirir. Net bir dosya, haftalar kazandırır ve transferinizin yarıda kalmasını önler. Bu dosyayı oluşturma konusunda destek isterseniz, danışmanlık hizmetlerimizle ilgilenin.
KYC & SoF gereksinimleri — açık bir tablo
| Kontrol | Ne anlama geliyor | Genellikle gereken belgeler | Eksik olduğunda riskler |
|---|---|---|---|
| KYC – Kimlik | Alıcının ismini, milliyetini ve yasal yetkisini doğrulamak | Pasaport, ulusal kimlik, ikamet kartı | İşlem ilerleyemez; banka transferi engeller |
| KYC – Adres | Alıcının ikamet adresini ve vergi amaçlarını doğrulamak | Fatura, banka hareketi, kira sözleşmesi | Banka veya noter doğrulamayı reddedebilir |
| KYC – Vergi | Raporlama ve anlaşmalar için vergi kimliğini doğrulamak | Vergi kimliği belgesi, son vergi beyannamesi, işveren yazısı | Ekstoplama veya çifte vergilendirme riski |
| SoF – Maaş/gelir | Fonların istihdam veya işletmeden geldiğini doğrulamak | İstihdam sözleşmesi, maaş bordrosu, banka hareketi | Banka transferi, açıklama yapılana kadar bekletebilir |
| SoF – Tasarruf/temettü | Fonların birikimlerden veya yatırımlardan geldiğini doğrulamak | Banka hesap özetleri, temettü kuponları, aracılık raporları | Büyük açıklanamayan girişlerin sorgulanması |
| SoF – Varlık satışı | Fonların gayrimenkul, hisseler veya iş satışından geldiğini doğrulamak | Satış sözleşmesi, tapu, kapanış belgesi, vergi kanıtı | Transfer tutarı ile beyan edilen kaynak arasında uyumsuzluk |
| SoF – Hediye/miras | Fonların hediye veya miras yoluyla elde edildiğini doğrulamak | Noter onaylı hediye senedi veya miras belgesi | Hukuki transfer kanıtı gösterilene kadar gecikmeler |
Temiz bir uyum dosyası nasıl oluşturulur
1) Kimliği, adres kanıtını ve vergi kimliğini toplayın. 2) Fonları nasıl elde ettiğinizi açıklayan gelir veya varlık belgeleri ekleyin. 3) Parayı mülk sözleşmesiyle bağlayan kısa bir SoF beyanı hazırlayın. 4) Gerektiğinde belgeleri çevirtin veya tasdik ettirin. 5) Belgeleri hızlıca bankalar ve noterlerle paylaşmak için tek bir klasörde PDF'ler bulundurun. Örnek bir şablon için güvenli ödeme kurulumu hakkında daha fazla bilgiye bakın.
Pratik ipuçları
Erken başlayın: Gayrimenkul arayışından önce dosyanızı oluşturun. Tam ifadeler kullanın: Sözleşme, fatura ve ödeme anlatımının uyumlu olmasını sağlayın. MT103 belgelerini saklayın: Bu belgeler transferlerinizi kanıtlar. Yerel kuralları kontrol edin: Bazı ülkeler çeviri, apostil veya noter onaylı kopya talep edebilir.
İki uzman notu
“Çoğu gecikme, eksik veya çevrilmemiş belgelerden kaynaklanır — temiz bir dosya hazırlayın.” — Elena, Kıdemli Gayrimenkul Danışmanı
“Bankalar tutarlılık arar: kimlik, gelir, sözleşme ve banka havale açıklamaları tek bir hikaye anlatmalıdır.” — Noah, Mortgage Uzmanı
Yaygın hatalar (ve hızlı çözümler)
Vergi kimliği yok → transferden önce talep edin ve ekleyin.
Bir banka hareketi yeterli değil → tam bir resim için 3–6 aylık hareket sağlanmalı.
Açıklanamayan gelirler → her büyük gelir girişini bir belgeyle eşleştirin (satış, temettü, prim).
SoF ifadesi yok → kısa bir paragraflık bir açıklama yazın; belirsiz cevaplar gecikme yaratır.
SSS
Uyum zorunlu mu? Hayır — her banka, noter ve kayıt bunu gerektirir.
Sadece banka ekran görüntüleri gönderebilir miyim? Hayır — resmi belgeler veya MT103 gereklidir.
Belgeler farklı bir dildeyse ne olur? Sertifikalı çevirilere ihtiyaç duyulabilir.
Uyum süreci ne kadar sürer? Dosyanız hazırsa, genellikle günler; değilse, haftalar veya aylar alabilir.
Sonraki adımlar
KYC/SoF belgeleri için hazır şablonlar ve aşamalı ödeme anlatımı istiyorsanız, pratik danışmanlık desteğimizi keşfedin. Alıcıların güvenli bir şekilde kapanış yapmalarına yardımcı olan hizmetlerin tam incelemesi için hizmetlerimiz hakkında daha fazla bilgi edinin.
VelesClub Int., alıcılara uyumlu ödemeler, gerekli incelemeler ve dünya genelinde koordine edilmiş kapanışlar konusunda destek sağlar.
Herhangi bir sorunuz mu var veya tavsiye mi istiyorsunuz?
Bir talep bırakın
Uzmanımız, görevleri tartışmak, çözümleri seçmek ve işlemin her aşamasında iletişimde kalmak için sizinle iletişime geçecektir.
