국경을 초월한 부동산의 준수(2025): KYC 및 자금 출처 설명

모든 국경을 초월한 부동산 거래에는 준수 확인이 필요합니다. 은행, 공증인 및 등록기관은 귀하의 신원(KYC: 고객 알아보기)과 자금 출처(SoF: 자금 출처)를 확인해야 합니다. 이 가이드는 왜 이러한 확인이 필요한지, 필요한 문서 및 지연을 피하는 방법을 설명합니다.

준수의 중요성

규제 당국은 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 세금 회피를 방지하고자 합니다. 구매자는 신원, 거주지, 소득 및 자금을 형성한 방법을 보여주는 투명한 파일을 준비해야 합니다. 명확한 자료를 준비하면 시간이 단축되고 거래가 중단되는 일을 방지할 수 있습니다. 이 팩을 구성하는 데 지원이 필요하다면 자문 서비스에 대해 알아보세요.

KYC 및 SoF 요구 사항 — 명확한 표

명확한 준수 패키지를 만드는 방법

1) 신원증명서, 주소 증명서 및 세금 ID를 수집합니다. 2) 자금을 어떻게 획득했는지 설명하는 소득 또는 자산 증거를 추가합니다. 3) 자금 출처를 부동산 계약과 연결하는 짧은 SoF 성명을 작성합니다. 4) 필요한 경우 문서를 번역하거나 인증합니다. 5) 은행 및 공증인과 빠르게 공유할 수 있도록 모든 PDF 파일을 한 폴더에 보관합니다. 샘플 템플릿에 대한 정보는 안전한 결제 설정을 참조하세요.

실용적인 팁

일찍 시작하세요: 부동산 검색 전에 패키지를 준비하세요. 정확한 문구 사용: 계약서, 송장 및 지불 내역이 일치해야 합니다. MT103 보관: 이 문서는 송금을 증명합니다. 지역 규정 확인: 일부 국가는 번역, 아포스티유 또는 공증된 사본을 요구합니다.

전문가의 두 가지 메모

“대부분의 지연은 누락되거나 번역되지 않은 문서에서 발생합니다. 처음부터 명확한 패키지를 준비하세요.” — 엘레나, 수석 부동산 자문

“은행은 일관성을 중요시합니다: 신원, 소득, 계약 및 송금 내역이 하나의 이야기를 전달해야 합니다.” — 노아, 모기지 전문가

일반적인 실수(및 빠른 수정)

세금 ID 없음 → 송금 전에 요청하고 첨부합니다.

단일 은행 명세서만 → 전체적인 그림을 위해 3~6개월 제공해야 합니다.

설명되지 않은 자금 유입 → 각 대규모 자금 유입을 문서(매각, 배당금, 보너스)와 연결합니다.

자금 출처 서술 없음 → 짧은 문단을 작성하세요; 모호한 답변은 지연을 초래합니다.

자주 묻는 질문

준수는 선택 사항인가요? 아니요 — 모든 은행, 공증인 및 등록기관에서 요구합니다.

은행 스크린샷만 송부할 수 있나요? 아니요 — 공식 명세서 또는 MT103이 필요합니다.

문서가 다른 언어로 되어 있다면 어떻게 하나요? 인증된 번역이 필요할 수 있습니다.

준수에는 얼마나 걸리나요? 패키지가 준비되어 있다면 보통 며칠; 그렇지 않다면 몇 주 또는 몇 개월이 걸립니다.

다음 단계

KYC/SoF 문서 및 단계적 지불 내역에 대한 준비된 템플릿을 원하시면 실용적인 자문 지원을 확인해 보세요. 구매자가 안전하게 거래를 마칠 수 있도록 돕는 서비스에 대한 전체 개요는 우리 서비스에 대해 알아보세요.

VelesClub Int.는 전 세계적으로 준수하는 결제, 실사 및 조정된 거래를 지원합니다.