国境を越えた不動産のコンプライアンス (2025): KYCおよび資金の出所の説明

すべての国境を越えた不動産取引には、コンプライアンスチェックが必要です。銀行、公証人、登記機関は、あなたの身元（KYC：顧客確認）と資金の出所（SoF：資金の出所）を確認しなければなりません。このガイドでは、チェックの必要性、必要書類、および遅延を避ける方法を説明します。

コンプライアンスが重要な理由

規制当局は、マネーロンダリング、テロ資金供与、税金逃れを防ぎたいと考えています。これにより、購入者は身元、居住地、収入、資金の構築方法を示す透明なファイルを準備する必要があります。明確な書類を用意することで、数週間の節約ができ、送金が中断されるのを防げます。このパックの構築に関するサポートが必要な場合は、アドバイザリーサービスをご覧ください。

KYC & SoFの要件 — 明確な表

クリーンなコンプライアンスパックの構築方法

1) 身分証明書、住所証明書、税務IDを収集します。2) 収入や資産の証拠を加えて、資金の出所を説明します。3) 資金の出所についての簡潔な声明を作成し、資金を物件契約にリンクさせます。4) 必要に応じて書類を翻訳または公認します。5) 銀行や公証人と迅速に共有できるよう、PDFを一つのフォルダーに保管します。サンプルテンプレートの詳細は、安全な送金の設定をご覧ください。

実用的なヒント

早めに始めましょう: 不動産探索の前にパックを構築します。正確な表現を使う: 契約書、請求書、送金説明が一致していることを確認します。MT103を保管: これにより送金を証明できます。現地の規則を確認: 一部の国では、翻訳、アポスティーユ、または公証済みのコピーが必要です。

専門家のメモ

「ほとんどの遅延は、不足または未翻訳の書類から生じます — 事前にクリーンなパックを用意してください。」 — エレナ, シニア不動産アドバイザー

「銀行は一貫性を求めます：身元、収入、契約、送金説明は一つのストーリーを語るべきです。」 — ノア, モーゲージスペシャリスト

一般的な間違い (および迅速な修正)

税務IDがない → 送金の前に要求し添付。

銀行明細書が一つだけ → 過去3〜6ヶ月分を提供し、全体像を示します。

未説明の入金 → 大きな入金ごとに書類（売却、配当、ボーナス）を照合。

資金の出所の説明がない → 短い段落を書いてください。曖昧な回答は遅延を引き起こします。

よくある質問

コンプライアンスは任意ですか？いいえ — すべての銀行、公証人、登記機関が必要です。

銀行のスクリーンショットを送るだけでいいですか？いいえ — 公的な明細書またはMT103が必要です。

書類が他の言語の場合はどうなりますか？認定翻訳が必要になる場合があります。

コンプライアンスにはどのくらい時間がかかりますか？パックが準備されている場合は通常数日、そうでない場合は数週間または数ヶ月かかります。

次のステップ

KYC/SoF文書や段階的な支払い経路のためのテンプレートをお求めの場合は、実用的なアドバイザリーサポートをご覧ください。購入者が安心して締結できるサービスの詳細については、私たちのサービスをご覧ください。

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