مقابله با کلاهبرداری‌ها در املاک بین‌المللی (2025): راهنمای عملی برای خریداران

خریداران بین‌المللی با خطرات اضافی روبرو هستند: قوانین ناآشنا، فاصله و چندین واسطه. خبر خوب این است که اکثر کلاهبرداری‌ها به راحتی قابل شناسایی هستند اگر یک روال تأیید ساده را دنبال کنید و پرداخت‌هایتان قابل ردیابی باشند. این راهنما نشان می‌دهد که چه نشانه‌هایی وجود دارد، چگونه تأیید کنید و چگونه پرداخت‌هایی را انجام دهید که عشای شفافی از خود به جا گذارد.

قانون اساسی

هرگز تمام وجوه را آزاد نکنید تا زمانی که عنوان، اختیار فروشنده و شرایط تحویل تأیید شده باشد و قرارداد، فاکتورها و روایت انتقال شما به طور کامل با یکدیگر مطابقت داشته باشد.

الگوهای کلاهبرداری — یک جدول روشن

روال تأیید — 8 مرحله

1) شناسایی و اختیار: شناسنامه فروشنده را با سند و ثبت مطابقت دهید. 2) عنوان: یک کپی جدید بکشید + بررسی بارگذاری. 3) استفاده از ملک: قوانین زون‌بندی و اجاره‌های کوتاه‌مدت را تأیید کنید. 4) انجمن/HOA: آئین‌نامه‌ها و برنامه هزینه‌ها را بخوانید. 5) مالیات‌ها و خدمات: گواهی‌های تسویه فروشنده را دریافت کنید. 6) بررسی فنی: یک بازرسی مستقل را سفارش دهید. 7) کنترل قراردادی: پرداخت‌ها را به مستنداتی که دریافت خواهید کرد متصل کنید. 8) اثبات پرداخت: نسخه‌های MT103 را نگه دارید و روایات را با قرارداد تطبیق دهید.

ایمنی پرداخت در یک پاراگراف

در صورت امکان، از امانت‌گذاری یا حساب مشتری یک کارشناس/وکیل استفاده کنید. اگر مستقیم پرداخت می‌کنید، کنترل‌های امانت‌گذاری را در داخل قرارداد منعکس کنید (مراحل، محرک‌های مستندات، مهلت‌ها). هرگز به حساب‌هایی که در قرارداد نام‌گذاری نشده‌اند، واریز نکنید. اگر نیاز به مدل‌سازی و برنامه مرحله‌ای دارید که می‌توانید آن را تطبیق دهید، درباره راه‌اندازی پرداخت ایمن مطالعه کنید.

مدارکی که باید بر آن‌ها تأکید کنید

کپی استخراج عنوان/مرجع سند؛ گواهی بارگذاری؛ شناسنامه فروشنده + اختیار فروش؛ تأیید زون‌بندی/مجوز؛ آئین‌نامه‌های انجمن/HOA؛ قرارداد پیش‌ثبت‌نام/مقدماتی؛ قرارداد نهایی/سند؛ صورت‌حساب تکمیلی؛ توافق‌نامه امانت‌گذاری (در صورت استفاده)؛ فاکتورها؛ رسیدهای بانکی MT103.

دو یادداشت تخصصی

“اکثر کلاهبرداری‌ها زمانی شکست می‌خورند که شما مدارک ثبت را درخواست کنید و نام‌ها را مطابقت دهید — این کار را قبل از هر ودیعه انجام دهید.” — مِی، مشاور حقوقی

“انحراف پرداخت بزرگترین خطر در معاملات بین‌المللی است — جزئیات ذینفع را هر بار از طریق یک کانال دوم تأیید کنید.” — آیکو، سرپرست تطبیق

اشتباهات معمول (و اصلاحات سریع)

ارسال وجوه به یک حساب «موقت» → هرگز این کار را نکنید؛ تأیید ذینفع با کارشناس.

ودیعه‌های غیرقابل استرداد با شرایط مبهم → شرایط استرداد را کتبی مشخص کنید یا از امانت‌گذاری استفاده کنید.

عدم بررسی بارگذاری → بارها به ملک می‌چسبند؛ خواستار تسویه بارها از فروشنده قبل از تکمیل باشید.

عدم وجود شواهد MT103 → برای هر انتقال درخواست و بایگانی کنید.

سؤالات متداول

آیا کلاهبرداری‌ها در خارج شایع هستند؟ آن‌ها قابل مشاهده هستند اما با بررسی‌های مناسب و پرداخت‌های ایمن می‌توان از آن‌ها جلوگیری کرد.

آیا امانت‌گذاری همیشه در دسترس است؟ خیر؛ اگر در دسترس نیست، از حساب مشتری کارشناس/وکیل یا پرداخت‌های مستقیم مرحله‌ای استفاده کنید.

چه چیزی پرداخت من را ثابت می‌کند؟ بانک MT103 به همراه ارجاع‌های قرارداد/فاکتور و، در صورت استفاده، اسناد امانت‌گذاری.

آیا می‌توانم به وعده‌های کارگزار اعتماد کنم؟ تنها با مدارک — همیشه از طریق ثبت و کارشناس تأیید کنید.

گام‌های بعدی

اگر می‌خواهید یک چک‌لیست بررسی و پرداخت آماده به کار که متناسب با مورد شما باشد، دریافت کنید، بیشتر درباره پشتیبانی مشاوره برای خریداران بیاموزید. برای دیدگاه وسیع‌تری از خدمات از جستجو تا تکمیل، نگاهی به خدمات ما بیندازید.

VelesClub Int. از خریداران با پرداخت‌های منطبق، بررسی و تکمیل هماهنگ در سراسر دنیا حمایت می‌کند.